La nouvelle unité technologique et grand public de Goldman Sachs a réalisé l’équivalent de 3 milliards de dollars de pertes avant impôts depuis 2020, a annoncé vendredi la banque.
Dans ses informations les plus détaillées à ce jour sur les pertes liées à sa poussée dans la banque de consommation, Goldman a republié les trois dernières années de ses résultats financiers pour refléter la nouvelle structure divisionnaire du groupe.
Les nouvelles unités comprennent sa division “Platform Solutions”, qui a enregistré des pertes de 1,2 milliard de dollars pour les neuf premiers mois de 2022, 1,05 milliard de dollars pour l’année complète en 2021 et 783 millions de dollars en 2020.
Goldman avait déclaré publiquement que l’activité fintech était déficitaire, mais n’avait auparavant partagé que les chiffres de revenus de l’unité, plutôt que les chiffres de profits ou pertes.
Le directeur général David Solomon a annoncé la nouvelle structure de Goldman en octobre dans le but de persuader les investisseurs d’accorder une valorisation plus élevée à la banque. La publication des données de vendredi était destinée à les aider à suivre les performances des divisions avant les résultats du quatrième trimestre de la banque mardi prochain.
L’unité Platform Solutions englobe la technologie utilisée par Goldman pour prendre en charge les cartes de crédit d’entreprises telles qu’Apple et General Motors et l’entreprise de prêt en ligne GreenSky, qu’elle a acquise l’année dernière, ainsi que les services bancaires de transaction pour les entreprises clientes.
L’autre partie de l’activité grand public de Goldman, la banque numérique Marcus, sera intégrée à son unité de gestion de patrimoine privé et est en cours de réduction.
Outre les changements apportés au secteur de la consommation, la réorganisation a également fusionné les activités de banque d’investissement et de négociation de Goldman en une seule division et a réuni les activités de gestion d’actifs et de patrimoine de la banque.
Les chiffres publiés vendredi soulignent également à quel point les activités fusionnées de banque d’investissement et de trading sont le moteur de profit de Goldman, faisant état de bénéfices avant impôts pour les neuf premiers mois de l’année de 11,9 milliards de dollars, la grande majorité de ses 12 milliards de dollars de bénéfices.
La gestion d’actifs et de patrimoine a enregistré des bénéfices avant impôts plus modestes de 1,2 milliard de dollars, mais la direction à plus long terme de Goldman espère que cette activité contribuera à générer des revenus plus stables pour la banque, augmentant ainsi son multiple boursier.
La refonte des résultats intervient à la fin d’une semaine exténuante pour Goldman, au cours de laquelle la banque de Wall Street a supprimé des milliers d’emplois dans le cadre de son plus grand exercice de réduction des coûts depuis la crise financière de 2008.
Pour le quatrième trimestre, les analystes prévoient une baisse du bénéfice par action de près de 50% en glissement annuel en raison de la chute des revenus de la banque d’investissement et de la gestion d’actifs, selon les données consensuelles compilées par Bloomberg.
Goldman a déclaré que la mise à jour n’avait aucun effet sur ses revenus nets totaux historiques, sa provision pour pertes sur créances, ses dépenses d’exploitation et son bénéfice avant impôts.