La crise générée par la pandémie commence à faire sentir ses effets directs sur les familles italiennes : au cours des 12 derniers mois, en effet, le montant des échéances impayées relatives aux hypothèques et aux prêts accordés par les banques a augmenté de près d’un milliard d’euros. Il s’agit d’un net retournement, quoique d’un montant apparemment insignifiant, après près de six années consécutives de réduction des créances douteuses attribuables aux particuliers, qui ont progressivement diminué depuis mai 2016.
Les créances douteuses en hausse de 13,5% en trois mois
Entre février 2021 et février 2022, le nombre total de « mauvaises créances » des familles, mises en crise financière par l’urgence Covid, est passé de 11 milliards et 559 millions d’euros à 12 milliards et 373 millions d’euros, avec une augmentation en un an, de 7,04 % correspondant à 804 millions d’euros. C’est ce qui ressort d’un rapport de la Fédération italienne autonome des banques (Fabi), selon lequel, la flambée des créances douteuses bancaires liées aux familles est encore plus inquiétante en ne considérant que la période de novembre 2021 à février 2022 : en seulement trois mois, on note en effet une augmentation des créances douteuses égale à un milliard et 476 millions (+ 13,55 %), signe que les budgets des familles sont particulièrement sous pression. Parallèlement aux arriérés d’échéances, les nouveaux crédits immobiliers émis par les banques augmentent également : sur la même période, les crédits pour l’achat de logements ont augmenté de 18 milliards et 439 millions d’euros, en hausse de 4,69 %, le stock total passant de 393 milliards et 457 millions d’euros en février 2021 à 411 milliards et 896 millions en février 2022.
Plus de 12 milliards de prêts non performants
Selon la série historique de la Banque d’Italie élaborée par Fabi, les prêts non performants des ménages ont recommencé à croître en février 2022, après près de six années consécutives de baisses. Le total des créances douteuses attribuables aux bilans familiaux s’élevait à 12,3 milliards en février dernier; il était à 10,8 milliards en novembre 2021, à 11,5 milliards en février 2021, à 12,7 milliards en novembre 2020, à 13,5 milliards en avril 2020, à 19,8 milliards en septembre 2019, à 22,1 milliards en février 2019, à 26,5 milliards en août 2018 , à 33,2 milliards en mars 2018, à 33,1 milliards en décembre 2017, à 34,1 milliards en septembre 2017, à 37,1 milliards en décembre 2016.