Fonds VisualVest
Chaque classe d’actifs est représentée dans les portefeuilles par au moins un fonds. Ils sont sélectionnés selon un processus d’évaluation à plusieurs niveaux avec divers critères de qualité.
Lors de la sélection de fonds indiciels passifs (ETF), le critère le plus important est que les fonds aient une forte corrélation avec l’indice sélectionné, qui reflète la sous-classe d’actifs du portefeuille. D’autres critères tels que les coûts, les performances et l’erreur de suivi sont également pris en compte. La taille et la liquidité sont également des critères qui jouent un rôle dans la sélection. VisualVest ne sélectionne que les ETF qui ont démontré au fil du temps qu’ils suivent leur indice aussi étroitement que possible et qu’ils sont susceptibles de le faire à l’avenir. De plus, le robo advisor s’assure que les fonds indiciels passifs proviennent d’entreprises bien connues et bien connues.
La particularité des investissements durables est qu’en plus des critères classiques tels que la sécurité, la rentabilité et la liquidité, il existe également des aspects éthiques, sociaux et écologiques – les critères dits ESG (environnement, social, gouvernance). Les GreenFolios comprennent jusqu’à huit fonds et ETF dans les classes d’actifs actions et obligations. Les fonds GreenFolio doivent répondre à des critères stricts :
Orientation durable: La durabilité doit faire partie intégrante de la stratégie d’investissement et le fonds doit adhérer aux principes d’investissement durable.
Note ESG: Le fonds doit avoir au moins un point 6 sur 10 dans le score ESG. Le score détermine dans quelle mesure le fonds respecte les critères éthiques, sociaux et environnementaux.
Emissions de CO2: Les émissions de CO2 doivent être significativement plus faibles qu’avec des fonds comparables non durables. Seuls les fonds les moins émetteurs de CO2 sont présélectionnés. VisualVest affiche également l’empreinte CO2 des GreenFolios individuels sur le site Web.
Critères financiers: Les fonds doivent également passer un test quantitatif. Entre autres choses, la performance, l’erreur de suivi, la société de fonds, etc. sont vérifiées.
Comparaison avec l’investissement de l’Union: VisualVest compare la manière dont la durabilité du fonds a été notée par la société mère Union Investment.
Au final, seuls sont sélectionnés les fonds qui, en plus des critères financiers, répondent le mieux à l’ensemble des critères de durabilité évoqués.
Conseil: Vous pouvez en savoir plus à ce sujet dans notre guide des investissements durables.