Gestion de fortune active avec des fonds
Fidelity utilise des fonds gérés activement et non des ETF. Le gestionnaire d’actifs numériques utilise une approche de gestionnaire de gestionnaire pour la gestion des fonds. Cela signifie que les managers sont sélectionnés selon un processus qui comprend des recherches qualitatives et quantitatives. Les investissements sont effectués auprès des meilleurs gestionnaires d’actifs actifs au monde pour les classes d’actifs, régions et secteurs respectifs. Fidelity aimerait pouvoir réagir à des marchés inefficaces et répondre aux fluctuations du marché. Les coûts permanents des fonds gérés activement sont nettement plus élevés que ceux des ETF.
Chaque portefeuille contient entre huit et dix fonds (ICAV). Une particularité est que les fonds dans lesquels les investissements sont effectués ne sont pas disponibles sur le marché. Ils sont lancés exclusivement pour Fidelity Wealth Expert. Les investisseurs les utilisent pour investir dans des milliers de valeurs de différentes classes d’actifs. La proportion d’actions dans un portefeuille varie entre dix pour cent et 90 pour cent. La composante obligataire se situe entre zéro et 80 pour cent. L’allocation tactique d’actifs, c’est-à-dire la répartition des actifs, est vérifiée mensuellement. Entre autres choses, les hypothèses actuelles de Fidelity sur les marchés financiers pour les trois à six prochains mois sont prises en compte. Tous les portefeuilles d’investissement sont surveillés quotidiennement par les gestionnaires de fonds pour déterminer dans quelle mesure les portefeuilles se situent dans des fourchettes définies. Si nécessaire, un ajustement est effectué ici.
Un plan d’épargne Fidelity peut être mis en place à tout moment. S’ils le souhaitent, les utilisateurs peuvent également modifier ou annuler cela à tout moment. Le taux d’épargne minimum est de 50 euros par mois.
Conseil: Au Prix du fonds allemand 2020 Le fonds Fidelity Funds – Global Multi Asset Income Fund A (WKN : A1T71S / ISIN : LU0905233846) a été noté « Exceptionnel » par « FondsPROFESSIONELL ».