Quelle société de fonds est le premier choix des professionnels de la finance allemands lorsqu’il s’agit d’investir et quels critères sont utilisés pour prendre des décisions ? Une étude récente a répondu précisément à cette question et a révélé les cinq sociétés de fonds d’investissement les plus renommées du marché allemand. Les résultats sont profonds.
• Une enquête détermine la force de la marque des sociétés de fonds d’investissement en Allemagne
• Professionnels de la finance : c’est ce qui distingue les meilleurs fournisseurs de fonds
• Les fournisseurs de fonds locaux et mondiaux représentés dans le top 5 allemand
Depuis 2018, Fundamental Media mène chaque année la « Global Brand Survey », qui fournit des informations sur la force de la marque des sociétés de fonds d’investissement. Pour l’édition de l’enquête publiée en 2024, plus de 900 intermédiaires financiers de sept pays européens ont été interrogés sur leur perception des marques de gestion d’actifs. Pour participer à l’enquête, les professionnels de la finance doivent soit sélectionner des fonds pour les clients ou leur entreprise, soit fournir des conseils en investissement.
Les résultats pour le marché allemand, résumés dans le « Germany Global Brand Survey 2024 », disponible sur finanzen.net, sont basés sur les réponses de 175 intermédiaires financiers allemands. Selon Fundamental Media, 63 pour cent de ces participants étaient des conseillers financiers, les points de pourcentage restants étant répartis entre les gestionnaires d’actifs, les gestionnaires de portefeuille et les analystes de fonds. À partir de leurs réponses, l’agence marketing a déterminé un indice de capital de marque basé sur cinq critères : mémorisation de la marque, connaissance de la marque, qualité perçue, propension à l’achat et unicité. Mais l’enquête ne montre pas seulement la force de la marque des sociétés de fonds d’investissement dans ce pays, mais elle montre également ce que les professionnels de la finance allemands préfèrent utiliser lorsqu’il s’agit de décisions d’achat de fonds.
Quel fournisseur de fonds est le meilleur ? Ces critères sont importants pour les professionnels de l’investissement
D’une manière générale, selon Fundamental Media, on peut dire que les participants allemands à l’enquête n’ont pas de préférences claires lorsqu’il s’agit de savoir si les produits d’un fournisseur de fonds local ou mondial doivent être sélectionnés. Au lieu de cela, d’autres critères sont importants. L’étude montre que, lorsqu’ils prennent des décisions d’investissement, les intermédiaires financiers allemands s’appuient principalement sur des entreprises qu’ils perçoivent comme qualitatives et analytiques et qui proposent une large gamme de produits. En termes de valeurs de qualité, les entreprises réputées, possédant une expertise produit et de bonnes performances, ont été particulièrement appréciées. La fiabilité et une longue histoire ont également été souvent mentionnées comme critères importants.
En outre, la décision concrète d’acheter un fonds dépend avant tout de la capacité du gestionnaire de fortune à générer des rendements. Ce point, qui reflète la qualité perçue d’un fournisseur de fonds, est le critère le plus important pour les conseillers financiers et les gestionnaires d’actifs allemands. Selon Fundamental Media, le deuxième facteur de propension à l’achat est la mémorisation de la marque. Il s’agit de savoir quelles marques de fonds viennent à l’esprit lorsque les professionnels de la finance sont interrogés sur des classes d’actifs ou des styles de gestion spécifiques. Mais quelles sociétés de fonds d’investissement ont réellement réussi à marquer des points dans ces catégories parmi les participants allemands à l’enquête ?
Ces sociétés de fonds sont à la pointe du marché allemand
Le score le plus élevé dans l’indice de valeur de marque de l’enquête « Germany Global Brand Survey 2024 » de Fundamental Media a été obtenu avec une nette marge par la filiale de la Deutsche Bank, DWS. Au total, elle obtient 96 points sur 100 possibles.
La société d’investissement américaine BlackRock arrive en deuxième position de l’indice global pour l’Allemagne – déjà bien devant le DWS – avec 89 points, suivie par le gestionnaire de fortune indépendant Flossbach von Storch avec 84 points. Le gestionnaire de fonds américain Fidelity (79 points) et la société d’investissement suisse Pictet (78 points) occupent les quatrième et cinquième places.
Alors que le grand gagnant DWS a également réussi à décrocher la première place dans trois des cinq sous-catégories avec le score le plus élevé dans les domaines de la connaissance de la marque, de la mémorisation de la marque et de l’unicité, BlackRock a remporté la victoire en termes de qualité perçue et de propension à l’achat. Si la filiale de Deutsche Bank arrive deuxième derrière BlackRock en termes de propension à acheter, elle ne figure même pas dans le top 5 en termes de qualité perçue avec seulement 89 points.
Leur performance en termes de mémorisation de la marque n’en est que meilleure. Ici, le DWS a été interrogé en réponse à la question « Quels gestionnaires d’actifs associez-vous aux classes d’actifs et styles de gestion suivants ? » mentionné très souvent et a ainsi atteint une valeur de rappel de marque de 100. À titre de comparaison : dans cette sous-catégorie, Flossbach von Storch occupe la deuxième place – avec seulement 51 points et donc seulement environ la moitié de celui du DWS. Au total, les professionnels allemands de la finance ont reçu 2 851 mentions de 201 marques différentes lors de cette session de questions et réponses.
Il est également intéressant de voir comment les intermédiaires financiers allemands évaluent l’approche ESG des différentes marques de gestion d’actifs, même si celle-ci n’est pas incluse dans l’indice de valeur de la marque Fundamental Media. Parmi les plus grandes marques identifiées en Allemagne, seule Pictet peut se classer plus loin dans cette catégorie avec la quatrième place. DWS, Fidelity et BlackRock occupent des places consécutives au milieu du peloton, tandis que Flossbach von Storch se retrouve à l’avant-dernière place.
C’est ce que les investisseurs privés et les bailleurs de fonds peuvent retenir de l’étude
Pour les investisseurs privés, l’enquête « Global Brand Survey » de Fundamental Media offre un aperçu rare de la manière dont les investisseurs professionnels agissent lors de la sélection des fonds et des critères qui sont leur priorité absolue lors de l’achat. Les investisseurs privés peuvent donc s’orienter vers les professionnels et également concentrer leurs recherches sur ces points avant d’acheter le prochain fonds.
Mais il est également important que les sociétés de fonds d’investissement connaissent elles-mêmes leur position sur le marché allemand. Pour eux, l’enquête peut constituer un point de départ important pour améliorer la force de leur marque et identifier dans quels domaines ils sont déjà bien positionnés et ceux où il y a encore place à l’amélioration.
Equipe éditoriale finanzen.net
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