Le chien de garde financier allemand BaFin a menacé d’amender la Deutsche Bank si elle manquait des délais cruciaux pour fixer ses contrôles contre le blanchiment d’argent – la dernière escalade d’une lutte de quatre ans entre le prêteur et le régulateur.
BaFin basé à Bonn vendredi à nouveau publiquement réprimandé la plus grande banque du pays, soulignant que les tentatives faites depuis plusieurs années pour améliorer les mesures contre la criminalité financière restaient en deçà des attentes.
Deutsche a dépensé plus de 2 milliards d’euros pour améliorer ces contrôles depuis une intervention sans précédent de la BaFin en 2018, lorsqu’elle a nommé KPMG en tant que contrôleur spécial et a chargé la banque de prendre des mesures pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
La dernière directive montre que la BaFin n’est toujours pas satisfaite et craint que Deutsche ne manque des délais cruciaux arrivant à échéance à la mi-2023. En cas de non-respect, le régulateur était prêt à infliger des amendes, a-t-il déclaré vendredi soir.
L’escalade du différend soulève des questions sur les promesses de longue date du directeur général Christian Sewing de s’attaquer aux scandales de conformité et d’inconduite de la banque et de renforcer les contrôles du prêteur.
En 2017, Deutsche a accepté de payer 630 millions de dollars pour régler les enquêtes américaines et britanniques sur le blanchiment présumé de 10 milliards de dollars d’actifs par des clients russes. En 2019 et 2020, les procureurs de Francfort ont infligé une amende à la banque pour avoir signalé tardivement des transactions potentiellement suspectes, y compris des paiements traités pour le compte de la succursale estonienne de Danske Bank dans l’un des plus grands scandales de blanchiment d’argent en Europe.
L’année dernière, Deutsche a restructuré ses opérations internes après avoir été à nouveau réprimandé par BaFin, qui en avril 2021 a élargi et prolongé le mandat de KPMG. L’organisme de surveillance de l’époque a décrété que la banque avait besoin de « garanties internes supplémentaires appropriées » et a exhorté le prêteur à remédier aux lacunes « en particulier en ce qui concerne les évaluations régulières des clients » mais aussi dans son « correspondant ». [banking] suivi des relations et des transactions ».
Peu de temps après, Deutsche a restructuré ses responsabilités internes en la matière, confiant au directeur administratif Stefan Simon la responsabilité d’un remaniement plus large du conseil d’administration.
Dans une brève déclaration, Deutsche a déclaré vendredi soir qu’elle était « pleinement alignée sur la BaFin sur les mesures nécessaires » et a souligné qu' »une grande partie » des étapes nécessaires avaient été franchies. « Nous avons et continuerons d’investir les ressources et l’attention de la direction nécessaires pour améliorer notre environnement de contrôle et répondre aux attentes réglementaires », a déclaré la banque, ajoutant que la dernière annonce du régulateur ne contenait aucune nouvelle découverte.