Deutsche Bank a commencé à installer une application sur les téléphones des banquiers pour suivre toutes leurs communications avec les clients au milieu des enquêtes réglementaires sur les messages inappropriés qui ont secoué l’industrie.
Le prêteur allemand a commencé à exiger que certains banquiers téléchargent Movius, une application mobile américaine qui permet au personnel de conformité de surveiller les appels, les SMS et les conversations WhatsApp, selon des personnes connaissant la politique.
Movius, qui a des partenariats avec des sociétés de télécommunications telles que Sprint, BlackBerry, Telstra et Telefónica, a été adopté par plusieurs banques pendant la pandémie pour permettre le travail à distance du personnel dans des rôles fortement réglementés tels que le commerce.
JPMorgan Chase, UBS, Julius Baer, Jefferies et Cantor Fitzgerald ont tous utilisé le logiciel ces dernières années.
Les banques recherchent de plus en plus des outils pour les aider à surveiller les contacts des employés avec les clients suite à plusieurs enquêtes réglementaires qui ont entraîné le départ de banquiers.
Le gouvernement américain enquête sur les pratiques de tenue de registres à Wall Street, tandis que la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni et la BaFin en Allemagne ont demandé des informations aux banques sur la manière dont elles surveillent les communications personnelles de leur personnel.
Deutsche installe Movius sur les téléphones des employés depuis plusieurs semaines, bien que l’exercice se soit concentré sur les téléphones professionnels plutôt que sur les appareils privés, selon des personnes connaissant l’approche. Le code de conduite de l’entreprise interdit les communications électroniques liées au travail avec les clients et les partenaires commerciaux via des canaux qu’elle ne surveille pas.
La banque a refusé de commenter son utilisation de Movius.
Un ancien dirigeant de la branche de gestion d’actifs de Deutsche, DWS, a signalé l’utilisation massive présumée de WhatsApp par le directeur général sortant Asoka Wöhrmann et d’autres dirigeants de DWS dans une plainte de lanceur d’alerte auprès du chien de garde financier allemand BaFin, a rapporté le Financial Times.
Le FT a également rapporté cette année que le directeur général de Deutsche, Christian Sewing, avait échangé des messages WhatsApp amicaux avec un homme d’affaires allemand que la banque avait abandonné en tant que client après un certain nombre de paiements potentiellement suspects.
Deutsche a été approché par BaFin cette année pour fournir des informations sur la façon dont le personnel utilise les applications de messagerie, ont déclaré des personnes proches de la banque. Bloomberg a précédemment signalé que la banque testait une solution technique pour améliorer la surveillance des communications.
Les enquêtes réglementaires ont entraîné de graves répercussions pour les employés individuels. Le Credit Suisse a démis de ses fonctions un banquier d’investissement de premier plan cette année après qu’il a été découvert qu’il avait utilisé des applications de messagerie non approuvées avec des clients, a rapporté le FT cette semaine.
L’équipe de conformité de HSBC basée à Londres a mené cette année une enquête sur la messagerie personnelle, qui a abouti au licenciement d’un cambiste anonyme. L’enquête a dévoilé des messages sur le téléphone de l’individu qui ont révélé qu’un courtier achetait au commerçant des billets pour un événement sportif
En décembre, JPMorgan Chase a accepté de payer 200 millions de dollars d’amendes à la SEC et à la Commodity Futures Trading Commission pour avoir omis de conserver des enregistrements des communications du personnel sur des appareils personnels, dans une action qui a effrayé de nombreuses banques de Wall Street.
La plupart des banques ont mis en place des politiques qui dictent que la communication avec les clients doit être effectuée via des canaux officiels, tels que le courrier électronique de l’entreprise ou des lignes téléphoniques enregistrées, qui peuvent être surveillées par le service de conformité.
Mais les banquiers constatent souvent que leurs clients préfèrent communiquer sur des applications sur leurs mobiles personnels.