Pour un investisseur, un conseil indépendant signifie la pleine propriété de ses finances, la connaissance des instruments d’investissement, la conscience des risques et des coûts des produits financiers. Pour de nombreux professionnels, il représente le rêve d’une vie, qui peut enfin se réaliser. C’est pourquoi Il Sole 24 Ore propose en kiosque pendant un mois à partir du jeudi 5 mai et en librairie à partir du 12 mai le livre « Conseil financier indépendant. Comment gérer les investissements avec l’aide d’un professionnel » par Cesare Armellini, Luca Mainò, Giuseppe Romano.
Le livre illustre les avantages du modèle dans lequel le consultant est libre des banques et des sociétés de produits, est indépendant et payé par les honoraires (comme les comptables et les avocats). Cela commence en 2000 lorsque les auteurs, pionniers du secteur, amènent le cabinet de conseil Fee-Only en Italie. Nous nous concentrons sur la “planification”, sur les produits d’investissement présents dans les portefeuilles et sur des outils efficaces pour atteindre les objectifs. Il illustre l’évolution du marché au regard de la législation et des actions des concurrents (banques notamment). Et c’est là qu’interviennent les conseils financiers indépendants.
« Le conseil financier indépendant est un véritable crochet pour faire sauter le blocage de la distribution en conflit d’intérêts, une nouvelle sève concurrentielle qui, même si le chemin à parcourir est encore long, a déjà incité les intermédiaires traditionnels à adopter progressivement de nouvelles structures organisationnelles et de nouveaux modèles de distribution. , avec des répercussions bénéfiques pour les épargnants en termes de plus grande transparence et de réduction des coûts », lit dans la préface Gianfranco Ursino, responsable de Plus24, l’encart épargne et finances personnelles Sole 24 Ore.