Le Bitcoin est souvent présenté comme « l’or numérique », mais dans le passé, il s’est avéré à plusieurs reprises être une classe d’actifs très volatile. Il existe plusieurs façons de profiter du développement de la plus ancienne cryptomonnaie en tant qu’investisseur, mais il y a aussi quelques points à garder à l’esprit.
• Ne négligez pas les règles générales d’investissement en matière de Bitcoin
• Profitez de Bitcoin via des achats directs ou des options indirectes
• Actions de sociétés liées à la cryptographie
Les maximes d’investissement de base s’appliquent également au Bitcoin
Avant que les investisseurs ne commencent à négocier la plus ancienne crypto-monnaie, il est nécessaire de comprendre que Bitcoin se comporte beaucoup plus volatil que les autres instruments financiers. C’est pourquoi la devise principale est : rester calme et contrôler ses émotions.
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Comme pour tous les instruments financiers, les investisseurs ne doivent pas acheter et vendre du Bitcoin de manière irrationnelle. Idéalement, les niveaux de prix sont définis avant l’achat de la cyber-monnaie, jusqu’à ce qu’ils soient atteints et que l’investissement soit détenu. Les achats irrationnels lorsque les prix augmentent fortement, par exemple par peur de rater quelque chose (FOMO), doivent être évités, tout comme les ventes de panique lors d’une correction (FUD ; Peur, incertitude et doute). Parce que vous risquez de perdre beaucoup d’argent en très peu de temps.
Une autre maxime est que vous ne devez négocier qu’avec votre propre capital lorsque vous n’en avez pas un besoin urgent. La mobilisation d’investissements de toutes sortes par le biais de prêts devrait être réservée aux professionnels, car cela engendre des risques financiers importants.
Acheter et vendre du Bitcoin : position longue ou position courte
Observer le marché et estimer le bon moment pour y entrer est également obligatoire lorsqu’on investit dans Bitcoin. Si vous vous attendez à une hausse du prix de la cryptomonnaie, vous devriez prendre une position longue. Cela signifie que vous achetez du Bitcoin et que vous le conservez jusqu’au prix souhaité, puis que vous le revendez avec profit. Le trading s’effectue via un échange spécial de crypto-monnaie. Les investisseurs ont également besoin d’un portefeuille dans lequel la crypto-monnaie est stockée, car les dépôts conventionnels ne le prennent pas en charge.
Si un investisseur s’attend à une baisse des prix, il peut prendre une position courte et parier contre Bitcoin. Pour ce faire, l’investisseur emprunte une certaine quantité de cryptomonnaie et la revend immédiatement. Si le prix baisse comme prévu, la même quantité de Bitcoin sera rachetée et restituée au détenteur réel. Le bénéfice pour l’investisseur résulte de la différence entre le prix de vente initial et le prix d’achat ultérieur, diminué des éventuels frais de location engagés. Cependant, une grande prudence s’impose avec ce type de trading. Si le prix du Bitcoin n’évolue pas comme prévu et augmente au lieu de baisser, l’investisseur doit finalement racheter les pièces empruntées à un prix plus élevé et subit ainsi une perte. Étant donné qu’il n’y a théoriquement aucune limite à la hausse du prix du Bitcoin et que la cybermonnaie a souvent attiré l’attention avec des changements de prix rapides et forts dans le passé, ces pertes peuvent être extrêmement élevées.
Une autre variante d’investissement utilise l’effet de moyenne des coûts. Ce type d’investissement est considéré comme une méthode très simple, car les actions motivées par les émotions sont largement exclues et trouver le bon moment pour commencer à investir ne joue pas un rôle majeur. Les investisseurs investissent régulièrement un certain montant constant et, en fonction du prix actuel du Bitcoin, reçoivent parfois plus ou moins d’actions de la crypto-monnaie. Cela peut atténuer quelque peu la volatilité du Bitcoin, et un investissement cryptographique peut être accumulé sur le long terme jusqu’à ce que le prix de vente souhaité soit atteint.
Les ETF Bitcoin comme autre option d’investissement – mais pas en Europe
Depuis le début de 2024, les investisseurs aux États-Unis ont également la possibilité d’investir dans la crypto-monnaie via les ETF au comptant Bitcoin. Ces ETF suivent le prix actuel de la plus grande crypto-monnaie en achetant et en détenant réellement du Bitcoin. Cependant, ces instruments financiers ne sont pas autorisés en Europe car les ETF doivent offrir un niveau minimum de diversification dans ce pays. Cependant, ce n’est pas le cas des ETF Bitcoin spot car – comme leur nom l’indique – ils n’investissent que dans une seule valeur. Les investisseurs européens doivent donc recourir à d’autres produits s’ils ne souhaitent pas acheter directement la cryptomonnaie et la conserver dans leur portefeuille.
Certificats crypto, ETN crypto et Cie : ces options existent toujours
Les investisseurs européens ont toujours la possibilité d’investir dans plusieurs produits financiers utilisant le Bitcoin comme valeur de référence. Par exemple, il existe de nombreux certificats et contrats financiers sur différences (CFD) avec Bitcoin comme actif sous-jacent. Il existe également de nombreuses options de conception ici, afin que les investisseurs puissent parier sur une baisse du prix du Bitcoin ou tirer parti de leur investissement. Une autre option consiste à investir dans des Exchange Traded Notes (ETN). D’un point de vue juridique, ils sont en aval Obligations. Il ne faut donc pas les confondre avec les ETF, mais s’apparentent plutôt à un certificat. Néanmoins, les ETN crypto sont assez proches des ETF spot Bitcoin des États-Unis car ils sont souvent physiquement garantis par la cryptomonnaie. Cependant, les ETN n’offrent pas la même sécurité que les ETF car les fonds investis par les investisseurs ne font pas partie des actifs particuliers d’une société d’investissement. En cas de faillite de l’émetteur, le capital des investisseurs n’est pas protégé.
Participer indirectement au développement du Bitcoin via les actions de l’entreprise
Les investisseurs peuvent également participer indirectement à l’évolution du prix du Bitcoin, car les mouvements de la cybermonnaie affectent souvent également le cours des actions des entreprises dont les activités sont étroitement liées au Bitcoin. L’éditeur de logiciels MicroStrategy, par exemple, s’est engagé depuis longtemps dans des achats agressifs de Bitcoin et a fait de la monnaie numérique un élément central de sa stratégie d’entreprise. Étant donné que MicroStrategy a désormais constitué une part si importante de la monnaie numérique qu’elle constitue une partie importante du bilan de l’entreprise, les actions de l’entreprise évoluent souvent en fonction de la crypto-monnaie.
Les entreprises qui exploitent elles-mêmes le minage de cryptomonnaies ou proposent des plateformes de trading de cryptomonnaies peuvent également représenter une alternative d’investissement. L’un des mineurs les plus connus est MARA (anciennement Marathon Digital), tandis que Coinbase, par exemple, possède l’une des plateformes de trading de cryptomonnaies les plus connues.
Equipe éditoriale finanzen.net
Ce texte est uniquement à titre informatif et ne constitue pas une recommandation d’investissement. finanzen.net GmbH exclut tout recours.
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