partages dans cet article
Selon les informations, des banques telles que Bank of America, Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Morgan Stanley et UBS Group paieront chacune 200 millions de dollars et des institutions telles que Jefferies et Nomura paieront un peu moins. Les autorités de contrôle SEC et CFTC veulent rendre public l’accord d’ici le 30 septembre.
Les autorités avaient précédemment enquêté sur la manière dont les commerçants et les courtiers de l’institut utilisaient des applications cryptées comme WhatsApp pour discuter des conditions d’investissement, des réunions avec les clients et d’autres transactions. Les réglementations de la SEC et de la CFTC exigent que les sociétés de courtage conservent et surveillent les communications écrites de leurs employés afin de fournir des preuves aux régulateurs qui surveillent le respect des lois sur la protection des investisseurs. Des services comme WhatsApp et Signal donnent la priorité à la confidentialité et peuvent être configurés pour supprimer automatiquement les messages après un certain nombre de jours ou après la lecture d’un chat.
Les concessionnaires et les courtiers ne sont pas autorisés à utiliser ces produits pour mener leurs activités. Cette pratique est devenue plus courante – et plus difficile à détecter – au cours des premiers stades de la pandémie de coronavirus, alors que les employés passaient au travail exclusivement à domicile.
Les régulateurs et les professionnels de la conformité craignaient également que le fait de permettre aux opérations d’une banque d’être exécutées sur des appareils personnels et professionnels augmente le risque que les pirates trouvent un moyen de voler des secrets commerciaux lucratifs, a déclaré Mark Berman, conseiller en réglementation chez Compliglobe.
Les amendes supérieures à 100 millions de dollars sont des valeurs aberrantes dans les gouvernements démocrate et républicain. Au cours de l’exercice 2020, la dernière année complète de l’administration Trump, les amendes médianes imposées étaient de 194 000 $. Il est peu probable que l’initiative de tenue de registres se termine dans les grandes banques, ont déclaré certains répondants, car la SEC enquête maintenant pour savoir si les gestionnaires de fonds réglementés ont enfreint les mêmes règles.
Par Dave Michaels
WASHINGTON (Dow Jones)
L’effet de levier doit être compris entre 2 et 20
Pas de données
Plus d’actualités sur Bank of America Corp.
Sources des images : Lowe R Llaguno / Shutterstock.com, DK Grove / Shutterstock.com