Les meilleurs fonds mixtes flexibles
Au sein du groupe des fonds mixtes flexibles, c’est-à-dire des fonds multi-actifs, les investisseurs peuvent également opter pour des fonds d’investissement plus conservateurs, plus équilibrés ou plus offensifs. Dans les sociétés de gestion de capital Schroders, DWS et Flossbach von Storch, par exemple, vous trouverez différents fonds adaptés à différentes classes de risque.
Le fonds mixte flexible DWS Concept Kaldemorgen EUR LC (ISIN LU0599946893/WKN DWSK00) est géré par le gestionnaire de fonds le plus connu d’Allemagne : Klaus Kaldemorgen. Le fonds Kaldemorgen est un fonds à rendement total qui n’est pas basé sur des indices de référence tels que des indices boursiers ou obligataires, mais vise toujours à obtenir un rendement (rendement) positif – que les prix sur les marchés soient à la hausse ou à la baisse. Le gestionnaire de fonds dit qu’il « veut générer des rendements positifs pour l’investisseur, tout en respectant sa zone de confort de risque, grâce à un degré élevé de flexibilité et à une gestion des risques sophistiquée ». Traduit, cela signifie que le fonds mixte DWS préfère rater l’une ou l’autre opportunité plutôt que de prendre trop de risques. En conséquence, le concept cumulatif DWS Kaldemorgen s’adresse davantage aux investisseurs axés sur la sécurité. Malgré ce « concept de sécurité », la performance n’est pas à négliger : au cours des cinq dernières années, le fonds Kaldemorgen a réalisé une augmentation de valeur moyenne de 4,1 % par an. Les frais de fonctionnement annuels (TER) sont de 1,53 %, les investisseurs doivent payer des frais de vente uniques de 5,00 %.
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Toute personne poursuivant une stratégie d’investissement offensive pourrait envisager la distribution Flossbach SICAV Mutiple Opportunities R (ISIN LU0323578657/WKN A0M430). La distribution a lieu tous les trimestres, les frais de fonctionnement de ce fonds sont de 1,63 % par an et les frais d’entrée peuvent atteindre 5 %. La stratégie d’investissement flexible du fonds d’investissement mixte Flossbach SICAV Mutiple Opportunities R est un avantage clé par rapport aux fonds mixtes offensifs classiques. Car en fonction de la situation du marché, les gérants peuvent ajuster la proportion de parts et ainsi limiter les pertes, par exemple en cas de baisse des cours.
Les frais de fonctionnement du Schroder ISF Global Multi-Asset Income EUR Hedged (WKN A1JVBM/ISIN LU0757360960), qui distribue également, sont un peu moins chers, ici vous devez payer 1,58 % TER par an. Comme pour le Flossbach von Storch Mutiple Opportunities Fund, la distribution est également trimestrielle. Le fonds Schroders est très flexible en termes de profil risque/rendement : il peut investir jusqu’à 50 % de ses actifs dans des obligations et des titres particulièrement prometteurs. En outre, Schroder ISF Global Multi-Asset peut investir plus de 50 % de ses actifs dans la dette des marchés émergents. En outre, le Fonds Schroders investit généralement les deux tiers de ses actifs directement ou indirectement par le biais d’instruments dérivés dans des actions, des obligations et des classes d’actifs alternatives.
Remarquer: Schroders propose également ce produit sous forme de fonds de capitalisation : Schroder ISF Global Multi-Asset Income EUR Hedged A Acc (ISIN LU1520997468/WKN A2DJGF).
Les investisseurs qui sont principalement concernés par la possibilité d’augmenter les rendements devraient jeter un coup d’œil à Deutsche Multi Opportunities LD (ISIN LU0989117667/WKN DWS12A). Le fonds mixte flexible a une orientation mondiale et vise principalement à réaliser la croissance la plus élevée possible en valeur (en euros). « Le rendement doit au moins compenser le risque, c’est-à-dire que les risques sont pris quand cela en vaut la peine », indique le site Internet de la société de fonds. Des parts de fonds d’actions suisses et étrangers, de fonds mixtes en valeurs mobilières, de fonds d’obligations en valeurs mobilières et de fonds en valeurs mobilières liés au marché monétaire peuvent être acquises pour le fonds. La fortune du fonds peut être investie entre autres dans des actions, des titres à revenu fixe et variable, des certificats d’actions et des obligations convertibles. Les matières premières, y compris l’or, sont également possibles en tant que mélanges. Avec ce fonds, les investisseurs paient 1,59% de frais de fonctionnement (TER) par an, la charge d’entrée est de 4,00%.