Quels échanges cryptographiques sont sûrs ? C’est ce que les investisseurs doivent garder à l’esprit s’ils souhaitent investir sur des plateformes de trading de cryptomonnaies.
• Différentes plateformes de trading, différentes exigences de sécurité
• Classements pour évaluer les échanges cryptographiques sur la base de critères différenciés
• Différentes options de stockage pour les cyber-monnaies
De nombreuses faillites et allégations de fraude pèsent sur l’ensemble de l’industrie crypto depuis le scandale entourant la faillite de l’ancienne plus grande plateforme de trading de crypto FTX et de son patron Sam Bankman-Fried, longtemps considéré comme le chouchou de l’industrie. Au cours de la procédure d’insolvabilité, il est devenu public que l’équipe de direction de FTX avait non seulement dilapidé et utilisé à mauvais escient les fonds des clients, mais qu’elle les avait également transférés sans aucune garantie à la société sœur Alameda Research, qui à son tour avait accordé des prêts. L’ordre des finances dans la procédure d’insolvabilité a montré clairement, outre les millions « manquants », combien d’entreprises avaient investi de l’argent avec FTX et faisaient confiance à la liquidité de l’échange cryptographique respecté. Cela montre clairement que lors de l’évaluation de la sécurité d’une plateforme de trading, ce n’est pas seulement l’entreprise elle-même qui est importante, mais aussi ses partenaires de coopération (éventuellement aussi le dépositaire).
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Différentes plateformes de trading : bourses de cryptomonnaies, courtiers en ligne et prestataires de services de paiement
Les plateformes de trading de cryptomonnaies les plus connues au monde sont actuellement Coinbase et Binance, qui occupent également la première et la deuxième place parmi les plateformes de trading les plus fiables dans la plupart des classements internationaux, ainsi que Crypto.com et Kraken. Ces fournisseurs sont des échanges crypto classiques qui proposent l’achat, la vente et l’échange de crypto-monnaies ainsi que d’autres services tels que des applications du secteur DeFi, des produits dérivés, des cartes de crédit crypto ou des NFT. Étant donné que les grandes bourses de crypto-monnaie opèrent à l’échelle internationale et ne sont généralement pas basées en Allemagne, le service client pour les investisseurs allemands pourrait être considérablement limité et l’accès pourrait être plus difficile en raison des interfaces de trading en anglais. Les prix sont basés sur le principe de l’offre et de la demande.
Les soi-disant néo-courtiers sont des courtiers en ligne qui offrent aux investisseurs un accès à un seuil inférieur avec une offre de base plus limitée. Le marché est ici beaucoup plus réglementé et les courtiers sont chargés de protéger les monnaies numériques. Les fournisseurs incluent Bitpanda, où les actions, les ETF, les produits dérivés et les métaux précieux peuvent également être négociés, finanzen.net ZERO, où des plans d’épargne peuvent être créés en plus des actions, des ETF et des crypto-monnaies, la plateforme multi-actifs Etoro basée à Chypre ou Justtrade.
Les clients de certains pays peuvent également investir dans Bitcoin auprès de prestataires de paiement tels que le service de paiement en ligne PayPal.
Évaluation des échanges crypto : algorithmes et critères d’évaluation
La question se pose donc de savoir comment les investisseurs peuvent vérifier quel échange cryptographique est sûr. Différents portails tels que CoinGecko ou Coinmarketcap proposent un classement à cet effet. Le célèbre fournisseur de données sur les crypto-monnaies, CoinGecko, a lancé un score de confiance pour les échanges cryptographiques. L’algorithme de notation est destiné à permettre d’évaluer la légitimité du volume des échanges d’une bourse crypto. Selon CoinGecko, les critères sont la liquidité, l’étendue des opérations commerciales et la couverture API. Le score de confiance – de un (pas de confiance) à dix (confiance maximale) – est calculé à partir de sept éléments : liquidité, échelle des opérations (volume des transactions et profondeur des commandes), cybersécurité concernant les produits, l’infrastructure et les comptes d’utilisateurs, couverture API (exhaustivité). , la disponibilité publique des données sur l’équipe de direction respective, les incidents concernant des problèmes de sécurité/fonctionnels et la preuve/disponibilité des réserves/actifs déclarés (PrR, Proof of Reserves).
Bien qu’il n’existe pas de catalogue défini de critères ou de garanties de sécurité, la liquidité d’un échange cryptographique est actuellement considérée comme un indicateur fiable de sécurité. Cependant, les exigences réglementaires et les licences associées ou les litiges juridiques avec les autorités pourraient devenir plus importants à l’avenir. Parce que cela pourrait devenir un risque incalculable.
Sécurité du portefeuille : options de stockage cryptographique
Afin de protéger vos pièces numériques contre le vol ou Pour protéger votre portefeuille contre l’accès par d’autres personnes, les portefeuilles matériels externes offrent la possibilité de le stocker sur un appareil physique. Étant donné que les pièces d’un portefeuille matériel ne sont pas connectées à Internet (la plupart du temps), un accès depuis l’extérieur peut être exclu. Les fournisseurs de tels portefeuilles incluent Ledger et Trezor, qui ont également obtenu les meilleurs résultats selon une évaluation du Handelsblatt. La sécurité est un argument impressionnant en faveur du stockage des monnaies numériques sur un portefeuille matériel, mais la flexibilité constitue l’inconvénient. Échanger vos propres pièces devient beaucoup plus complexe dans ce processus, car les pièces doivent d’abord être transférées.
Les échanges cryptographiques stockent les actifs numériques de leurs clients sur ce que l’on appelle des portefeuilles d’échange. Étant donné que les pièces numériques ne sont affichées que sur le compte client, mais que les clés des portefeuilles sont détenues par l’échange cryptographique, il est essentiel que la combinaison d’accès soit protégée par l’échange cryptographique qui les détient.
Chez les courtiers en ligne, les pièces sont généralement gérées via un dépositaire externe. Un stockage sûr doit être vérifié au préalable par les investisseurs. Une implantation en Europe, par exemple, promet plus de sérieux et de sécurité.
Equipe éditoriale finanzen.net
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