La fondatrice d’un site Web de financement des étudiants acquis par JPMorgan Chase pour 175 millions de dollars a été accusée de fraude par les autorités américaines qui allèguent qu’elle a falsifié des numéros d’utilisateur dans le cadre de la vente.
Le fondateur de Frank, Charlie Javice, 31 ans, a été arrêté lundi soir dans le New Jersey et accusé de complot en vue de commettre une fraude bancaire et électronique ainsi que de fraude en valeurs mobilières par des procureurs américains à Manhattan. L’entrepreneur fait également face à une action civile de la Securities and Exchange Commission.
Les accusations surviennent trois mois après que JPMorgan a poursuivi Javice, l’accusant d’avoir massivement surestimé le nombre d’utilisateurs que Frank avait avant l’acquisition de 2021. Javice elle-même devait gagner 45 millions de dollars grâce à la vente de l’entreprise qu’elle a fondée en 2016, ont déclaré les procureurs.
Les autorités américaines allèguent que Javice a représenté à JPMorgan que Frank avait 4,25 millions de clients alors qu’en fait il n’en avait que 300 000. L’entreprise a aidé des étudiants à demander une aide financière pour leurs études.
Les avocats de Javice n’ont pas immédiatement répondu aux demandes de commentaires. Dans une contre-poursuite contre JPMorgan, Javice a nié les allégations de la banque de falsification de comptes. JPMorgan a refusé de commenter les accusations.
L’acte d’accusation, déposé mardi devant le tribunal de district américain, cite un échange entre un ingénieur logiciel de Frank et Javice en 2021, à la suite d’une réunion vidéo au cours de laquelle les procureurs affirment que l’accusé a demandé la production d’un « ensemble de données artificielles et synthétiques » sur les utilisateurs. .
L’employé aurait déclaré : « Je ne veux rien faire d’illégal », ce à quoi Javice aurait répondu : « Nous ne voulons pas nous retrouver dans des combinaisons orange.
« Javice s’est engagé dans un stratagème éhonté pour frauder JPMC », a déclaré le procureur américain du district sud de New York, Damian Williams. «Elle a menti directement à JPMC et a fabriqué des données pour étayer ces mensonges.
«Plutôt que d’aider les étudiants, nous alléguons que Mme Javice s’est livrée à une fraude à l’ancienne: elle a menti sur le succès de Frank en aidant des millions d’étudiants à naviguer dans le processus d’aide financière de l’université en créant des données pour étayer ses affirmations, puis a utilisé ces fausses informations. pour inciter JPMC à conclure une transaction de 175 millions de dollars », a déclaré Gurbir Grewal, directeur de la division de l’application de la SEC, dans un communiqué.
S’il est reconnu coupable des quatre accusations criminelles, Javice pourrait faire face à une peine maximale combinée de 110 ans de prison. La SEC demande des sanctions civiles contre Javice et lui interdit de manière permanente d’exercer les fonctions de dirigeant ou d’administrateur d’une entreprise publique.