• Masterworks permet aux investisseurs particuliers d’investir dans l’art
• L’investissement dans l’art sert de protection contre l’inflation
• L’avenir du marché de l’art incertain
Investir dans des œuvres d’art n’a jamais été aussi facile. Lorsqu’ils investissent dans Masterworks, les clients n’ont que l’embarras du choix dans les œuvres d’art dans lesquelles investir. Masterworks fait ensuite le reste et permet aux investisseurs de participer à une éventuelle augmentation de la valeur des œuvres d’art.
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Centre d’art pour tous
Le processus se décompose en quatre étapes : premièrement, l’équipe de Masterworks recherche des œuvres d’art qui, selon elle, sont actuellement sous-évaluées sur la base d’une analyse de données interne. L’accent est mis ici sur les « œuvres d’art de premier ordre », c’est-à-dire les œuvres qui marché de l’art considéré comme particulièrement précieux. Ensuite, Masterworks achète l’œuvre d’art et attend qu’elle prenne de la valeur. Sur son site internet, la société précise que la durée de détention est comprise entre trois et dix ans. Masterworks permettra ensuite aux clients par le biais d’enchères d’acheter une part de l’œuvre d’art achetée. La blockchain Ethereum est utilisée pour le transfert des droits de propriété. La blockchain est bien adaptée à cette fin car elle garantit une propriété accessible au public et transparente.
Cela peut arriver très vite avec des artistes populaires. Lors d’une vente aux enchères fin 2021 pour une photo de l’artiste Banksy, toutes les actions ont été vendues dans les trois heures suivant le début des ventes. Une fois que Masterworks vend l’œuvre d’art à un tiers, les investisseurs reçoivent une partie des bénéfices en fonction de leur intérêt pour l’œuvre d’art. Alternativement, les investisseurs impatients peuvent vendre leurs actions sur un marché secondaire appartenant à l’entreprise, à condition qu’un acheteur puisse être trouvé. L’utilisation de Masterworks n’est pas exactement bon marché : en plus d’une redevance annuelle de 1,5 % du total des actions détenues par le client, une commission de 20 % du bénéfice est ajoutée à la vente réussie d’une œuvre d’art.
L’art comme classe d’actifs attractive en période de forte inflation
Selon le site Masterworks, l’art contemporain s’est apprécié de 13,8% entre 1995 et 2021. Comparé à d’autres classes d’actifs classiques comme le S&P 500 (10,2%), l’immobilier (8,9%) ou l’or (7,2%), l’art est un investissement très prometteur. Selon les calculs internes de Masterworks, l’art contemporain promet un rendement attractif, surtout en période de forte inflation. Ici, l’augmentation moyenne de la valeur est de 13,5 % et donc bien au-dessus du S&P 500 (5,5 %) et de l’or (3,2 %). L’augmentation constante de la demande est l’une des raisons de la forte augmentation de la valeur. Selon un rapport d’Art Basel et d’UBS Global Art, il y a eu une augmentation de 29% des ventes en 2021 par rapport à l’année précédente.
Bon ajout au portefeuille, succès à long terme incertain
Il est encore trop tôt pour évaluer enfin le succès du nouveau modèle économique. L’entreprise n’existe que depuis 2017, le nombre de photos vendues est donc encore faible. Cependant, sur les onze œuvres d’art vendues répertoriées sur le site Web, huit ont pu réaliser un rendement net annualisé de plus de 17 %. Bien que Masterworks offre un point d’entrée facile pour les investisseurs, chacun doit être conscient qu’il n’y a aucune garantie de profit ou d’augmentation de la valeur des œuvres d’art. Masterworks ne garantit pas non plus la liquidité sur le marché secondaire. En raison du montant très incertain du bénéfice finalement réalisé et du manque de distributions continues, un investissement via Masterworks est plutôt une belle position supplémentaire dans le portefeuille d’investissement. Il n’est pas non plus certain que la demande d’art continuera à se développer aussi fortement à l’avenir. Depuis sa création, la société a bénéficié de taux d’intérêt bas et d’argent très bon marché, ce qui a tendance à favoriser les investissements dans des actifs corporels et des actifs de valeur en raison du manque d’alternatives d’investissement classiques rentables. Il reste à voir comment le marché de l’art évoluera à la suite du retournement des taux d’intérêt.
C. Kusche / Éditeur finanzen.net
Ce texte est à titre informatif uniquement et ne constitue pas une recommandation d’investissement.finanzen.net GmbH exclut toute demande de recours.
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