Les principaux régulateurs bancaires européens ont informé la Deutsche Bank qu’ils n’étaient “pas satisfaits” de son enquête sur la vente abusive de dérivés de change risqués en Espagne, ont déclaré des personnes informées à ce sujet au Financial Times.
La Banque centrale européenne ainsi que l’organisme de surveillance allemand BaFin ont exprimé leur frustration face à l’enquête – dont le nom de code est “Project Teal” – qui a débuté au second semestre 2019 et est sur le point de se terminer, ont déclaré des personnes proches du dossier.
Il a constaté que le personnel de la Deutsche Bank avait agi de manière malhonnête, exploité les failles des contrôles de la banque et enfreint les règles de l’UE pour vendre des dérivés de change très complexes à de petites et moyennes entreprises espagnoles, a rapporté le FT ce mois-ci.
Cependant, les régulateurs ont réprimandé le groupe pour plusieurs raisons, notamment des lacunes méthodologiques ainsi que le temps qu’il a fallu pour conduire et punir les personnes concernées. Une personne proche du dossier a déclaré que l’un des points critiqués par les régulateurs était que la banque n’examinait qu’un nombre limité de transactions lors de la vérification de la qualité de ses contrôles internes, arguant qu’un échantillon plus large aurait été une meilleure approche.
Deutsche Bank, BaFin et la BCE ont refusé de commenter.
Après avoir constaté une faute dans un bureau au cours de la phase initiale de l’enquête, où des contrôles défectueux ont été délibérément manipulés par des employés, Deutsche a élargi l’enquête à d’autres bureaux. Bien que la banque ait découvert des lacunes dans ses processus internes ailleurs, elle n’a pas détecté que ces lacunes étaient également exploitées par le personnel d’autres bureaux, selon des personnes proches du dossier.
Deutsche a remplacé une grande partie de sa direction en Espagne ainsi que plusieurs banquiers d’investissement seniors à Londres, tandis que d’autres personnes impliquées ont reçu une formation sur la conformité et ont vu leurs primes réduites, selon des personnes proches du dossier.
Au total, moins de 12 personnes ont été sanctionnées par la Deutsche Bank, la majorité pour un manque de surveillance mais certaines pour avoir exploité de mauvaise foi des contrôles défectueux.
Les commentaires négatifs des régulateurs sur l’enquête, qui pourraient être suivis d’une amende, portent un coup aux ambitions du directeur général de la Deutsche Bank, Christian Sewing, d’inaugurer une nouvelle ère de contrôles plus rigoureux et d’une meilleure culture de la conformité.
Au cours de la décennie précédente, Deutsche avait été secouée par une série de scandales très embarrassants, notamment la fraude fiscale sur les dividendes, le truquage des taux Libor, la vente abusive de titres adossés à des créances hypothécaires et le blanchiment d’argent pour les oligarques russes, exposant la banque à des milliards d’euros d’amendes. et colonies
Cependant, l’inconduite qui a fait l’objet d’une enquête dans Project Teal, qui a affecté un bureau basé à Londres de la banque d’investissement du prêteur ainsi que sa banque privée en Espagne, s’est produite jusqu’à la mi-2019 – plus d’un an après que Sewing a été nommé PDG en Avril 2018.
Alors que Sewing a promis de mettre fin aux scandales et d’améliorer les relations de la banque avec ses régulateurs, le ministère américain de la Justice l’a réprimandée en 2021 pour avoir violé un accord de poursuites différées lorsqu’elle a divulgué une plainte de lanceur d’alerte à son unité de gestion d’actifs DWS trop tard pour autorités américaines. En novembre, une lutte de longue date avec la BaFin au sujet des contrôles anti-blanchiment de la banque s’est intensifiée lorsque le chien de garde a menacé d’amender le prêteur s’il manquait des délais cruciaux pour mettre en œuvre le changement.