1. Demandes de mules d’argent
Les demandes de mules d’argent se produisent lorsque des personnes, sciemment ou non, permettent à un criminel d’utiliser leur compte bancaire pour déplacer de l’argent volé.
Ceux-ci apparaîtront souvent sur les publications ou les e-mails des réseaux sociaux.
Les tactiques employées incluent l’envoi de fonds « par erreur » que les gens sont invités à retourner sur un autre compte bancaire, demander aux gens de demander des cartes de crédit ou bancaires au nom de quelqu’un d’autre, ou convaincre les gens de transférer l’argent envoyé sur leur compte (en prenant une part ) comme une « faveur ».
Les infractions pour ce type d’escroquerie peuvent entraîner jusqu’à 14 ans d’emprisonnement, Lequel ? m’a dit.
2. Vol de carte
Lequel? avertit les consommateurs de rester vigilants en surveillant de près les comptes financiers et les rapports de solvabilité personnels, en informant immédiatement les banques de tout élément inhabituel.
La plupart des banques offrent des alertes gratuites sur le solde et le paiement par SMS ou par e-mail. Dans la mesure du possible, utilisez les guichets automatiques situés à l’intérieur des succursales bancaires, car ils sont moins susceptibles d’avoir été falsifiés, a déclaré le groupe de consommateurs.
3. Fausses applications qui ciblent les comptes bancaires
Lequel? a déclaré que les gens devraient lire les avis sur les applications et les développeurs, car ceux-ci pourraient donner un indice sur leur légitimité.
4. Faux appels ou SMS
Une technique courante déployée par les fraudeurs consiste à imiter des entreprises légitimes, souvent des banques.
Les escrocs peuvent également passer des appels automatisés avec des messages préenregistrés invitant les gens à appuyer sur les chiffres du clavier pour leur parler d’un problème, tel qu’un paiement suspect.
Les gangs criminels ont souvent déjà des détails personnels sur les victimes, ce qui rend l’arnaque plus crédible. Les faux textes sont également un moyen d’inciter les gens à cliquer sur des liens qui peuvent à première vue sembler légitimes.
Lequel? a déclaré que les gens ne devraient jamais simplement faire confiance à l’identification de l’appelant qui apparaît lors d’un appel. Les banques ne demanderont jamais que des informations personnelles soient transmises par téléphone. Si vous avez des doutes sur l’authenticité d’un message, contactez votre banque ou l’émetteur de votre carte via une méthode fiable.
5. Escroqueries aux achats en ligne
Les gangs criminels paient pour des publicités fausses ou trompeuses en ligne dans le but d’attirer des victimes sans méfiance, souvent en proposant des prix bas pour des articles de grande valeur, tels que des téléphones portables ou des ordinateurs portables.
Les signes avant-coureurs d’un faux site Web peuvent inclure des fautes d’orthographe et de grammaire et un manque de coordonnées.
Lequel? a suggéré aux gens de s’en tenir à des détaillants de confiance et de se rappeler que le paiement par virement bancaire peut offrir moins de protection que le paiement par carte.