• Paiements Bitcoin stockés sur blockchain
• Les mélangeurs Bitcoin basculent entre l’émetteur et le récepteur
• Potentiel d’activités illégales
Réseau transparent : le commerce de bitcoins n’est pas anonyme
Le trading de crypto-monnaie est en plein essor. Le vétéran de la crypto Bitcoin en particulier se trouve dans de nombreux portefeuilles de fans de pièces Internet. Et même si le plus gros cybercoin pondéré par la capitalisation boursière est souvent considéré comme un moyen de paiement anonyme par les utilisateurs, le Bitcoin se caractérise par son haut niveau de transparence. Non seulement les transactions avec la pièce Internet populaire sont visibles publiquement, mais elles sont également stockées sur la blockchain et attribuées à une adresse Bitcoin. Afin de protéger votre propre vie privée lors du trading de crypto, le « Bitcoin Project » recommande d’utiliser une nouvelle adresse chaque fois que des paiements sont reçus. De plus, il peut être judicieux d’utiliser plusieurs portefeuilles à des fins différentes. « De cette façon, vous pouvez séparer vos transactions et il n’est pas possible de les lier ensemble », explique le site Web du projet. « Les personnes qui vous envoient de l’argent ne peuvent pas voir quelles autres adresses bitcoin vous possédez et ce que vous en faites. »
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Les mélangeurs Bitcoin sont censés aider
Mais pour certains utilisateurs de Bitcoin, cela ne va pas assez loin. Afin de déguiser en plus les transactions avec Bitcoin, des mélangeurs dits Bitcoin sont souvent utilisés, comme l’écrit « CoinDesk ». Ces fournisseurs jouent le rôle d’intermédiaire entre l’expéditeur et le destinataire. Par exemple, un partenaire de transaction envoie un montant en Bitcoin sur un compte collectif privé, à partir duquel le bénéficiaire reçoit ensuite sa valeur monétaire. Les serveurs sur lesquels les services fonctionnent sont généralement spécialement cryptés afin de ne pas divulguer les paiements traités au public. L’un de ces fournisseurs, « CryptoMixer », annonce que des méthodes de cryptage modernes sont utilisées et que les détails des transactions sont supprimés après un certain temps. Un dépôt minimum de 0,001 Bitcoin y est actuellement requis.
Transactions anonymes seulement dans une mesure limitée
Cependant, il y a des frais qui, chez CryptoMixer, s’élèvent à au moins 0,05% du montant et 0,0005 Bitcoin. Ainsi, le montant qui va dans le pool de collecte est différent de la valeur que le destinataire reçoit. Cependant, on peut se demander à quel point les transactions anonymes via ces services sont réellement anonymes, comme l’explique CoinDesk. Il est peu probable que plusieurs transactions soient traitées au même prix, moins les frais. Cela signifie que les transactions entrantes et sortantes peuvent éventuellement être attribuées, par exemple par les autorités chargées de l’application de la loi. Cependant, ce qui suit s’applique ici : plus le mélangeur a d’utilisateurs, plus une telle affectation devient difficile, car plus de paiements avec des valeurs similaires doivent alors être inclus.
Mélangeur Bitcoin utilisé pour le blanchiment d’argent
Bien que l’utilisation d’un mélangeur Bitcoin ne soit actuellement pas illégale, comme le révèle le marché de la cryptographie « Anycoin Direct », la dissimulation des transactions de paiement est toujours utilisée pour des activités criminelles. Il est donc concevable que les services soient utilisés à des fins de blanchiment d’argent, de pédopornographie et d’évasion fiscale. Si tel est le cas, les opérateurs des mélangeurs Bitcoin peuvent être poursuivis. En avril 2021, par exemple, Roman Sterlingov, le fondateur du fournisseur « Bitcoin Fog », a été arrêté pour avoir prétendument utilisé la plateforme pour blanchir 335 millions de dollars américains, selon un communiqué du ministère américain de la Justice. « Sterlingov est accusé dans un procès de blanchiment d’argent, d’exploitation d’une entreprise de transfert d’argent sans licence et de transfert d’argent sans licence dans le comté de Columbia », a-t-il déclaré. La situation était similaire en février 2020 avec le fondateur de « Helix » Larry Harmon. Des criminels auraient blanchi environ 300 millions de dollars américains avec son mixeur Bitcoin. Il a ensuite plaidé coupable en août 2021, a annoncé le ministère de la Justice. Il pourrait encourir jusqu’à 20 ans de prison et une amende de 500 000 $ ou le double de la valeur monétaire des transactions impliquées. « Ces actes d’accusation soulignent que tenter d’obscurcir les transactions en monnaie virtuelle de cette manière est un crime et que le Département peut et veillera à ce que de tels crimes ne rapportent pas de dividendes », a déclaré le procureur général adjoint Brian A. Benczkowski à Harmons Accusation. Depuis lors, selon CoinDesk, des mesures ont été initiées par le Groupe d’action financière et l’Union européenne. Non seulement les activités illégales devraient être empêchées de cette manière, mais l’utilisation de ces services devrait être rendue plus difficile pour le grand public, de sorte qu’en principe moins de personnes accèdent aux mélangeurs Bitcoin.
Bitcoin « contaminé »
Mais même si les propriétaires de Bitcoin utilisent les fournisseurs pour des transactions privées et ne se livrent à aucune activité illégale, l’utilisation de mélangeurs Bitcoin présente encore quelques pièges. Certains échanges cryptographiques, par exemple, rejettent fondamentalement le commerce de Bitcoin qui provient de tels mélangeurs ou qui doit être converti en tel. Les pièces pouvant être attribuées aux mélangeurs de bitcoins sont alors souvent qualifiées de « contaminées », explique CoinDesk. Comme le rapporte le portail, la plate-forme cryptographique Binance refuse les retraits censés aller au portefeuille Wasabi. Bien que cela se caractérise par un haut niveau de sécurité et de confidentialité des données, cela fonctionne également avec le mélangeur Bitcoin CoinJoin, qui séduit par des frais peu élevés, l’absence de journaux et l’anonymat « 100% ». Si les fans de crypto utilisent encore de tels fournisseurs, ils devraient obtenir des informations détaillées au préalable, conseille CoinDesk. Après tout, il y a des moutons noirs dans la région. Les services diffèrent également par le degré d’anonymisation.
Alternatives louches aux mélangeurs
Cependant, selon le portail, il existe d’autres moyens de déguiser les transactions cryptographiques, comme le « saut de chaîne ». Pour ce faire, les criminels utilisent plusieurs comptes associés à des identités achetées à bas prix ou même volées pour déplacer l’inventaire dans les deux sens. En effet, il faut généralement beaucoup de temps aux forces de l’ordre pour fermer les comptes avec les fournisseurs de trading. Les fonds sont généralement déjà dans les comptes cibles des escrocs à ce stade. Si les profils ont également été complétés dans le cadre du contrôle d’identité et prétendument qualifiés d’authentiques par les opérateurs, il est difficile pour les bourses d’échange d’identifier ultérieurement ces comptes frauduleux.
Les alternatives Bitcoin utilisent souvent l’anonymisation
Avec les soi-disant « Privacy Coins », les transactions doivent également être protégées des autorités de l’État. Selon CoinDesk, des particuliers sans activité criminelle les utilisent également. Monero utilise des adresses « furtives » uniques et embellit les vraies signatures de transaction avec tromperie. Par exemple, l’ancien marché Darknet White House Market, qui avait un niveau de sécurité particulièrement élevé, n’acceptait que Monero, alors que des plates-formes comparables utilisent généralement des mélangeurs Bitcoin. Zcash permet également aux utilisateurs d’effectuer des transactions privées à l’aide de preuves à connaissance nulle. Aucune information sur la transaction ne sera donc publiée.
Bureau éditorial finanzen.net
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