Deutsche Bank a violé les termes d’un accord de poursuite différée avec le ministère américain de la Justice l’année dernière, lors de la dernière confrontation entre le plus grand prêteur allemand et les autorités américaines chargées de l’application de la loi.
La banque a enfreint les termes d’un accord avec le DOJ en omettant de signaler en temps opportun une plainte de lanceur d’alerte concernant des allégations de greenwashing auprès de son gestionnaire d’actifs DWS.
Dans le cadre d’un accord avec le DOJ signé en 2021 – fait dans le cadre d’un règlement sur des allégations de corruption ainsi que sur des pratiques commerciales frauduleuses et manipulatrices de matières premières – Deutsche s’est engagé à signaler de nouveaux problèmes juridiques potentiels dès qu’il en aurait eu connaissance.
Deutsche a révélé sa bévue vendredi dans son rapport annuel.
Le DOJ a conclu que la banque avait violé la DPA “sur la base de rapports intempestifs” de “certaines allégations relatives à des informations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG)” chez DWS, a révélé Deutsche dans son rapport annuel.
En guise de sanction, a déclaré la banque, le DOJ avait prolongé “une surveillance existante”. Deutsche a averti les investisseurs que le DOJ “se réserve tous les droits de prendre d’autres mesures concernant le DPA 2021 s’il le juge nécessaire”.
Deutsche, DWS et le DOJ ont tous refusé de commenter.
Au cœur de l’affaire se trouvent des allégations de lanceurs d’alerte, soulevées en mars 2021, d’écoblanchiment à grande échelle chez DWS, la filiale de gestion d’actifs de Deutsche. Les allégations ont été faites par l’ancienne responsable du développement durable de DWS, Desiree Fixler, peu de temps après son licenciement au début de 2021.
Dans un e-mail envoyé le 17 mars à Karl von Rohr, directeur général adjoint de Deutsche et président de DWS, elle a accusé DWS d’avoir déformé la manière dont il utilisait des mesures environnementales, sociales et de gouvernance pour analyser les entreprises sur sa plateforme d’investissement. DWS a ensuite mandaté PwC, qui a conseillé l’entreprise sur les sujets ESG, avec une enquête interne sur la plainte. PwC a par la suite rejeté toutes les allégations.
Les allégations de Fixler ont été rendues publiques par le Wall Street Journal août dernier, après quoi le DOJ a lancé une enquête sur la question. La nouvelle de l’enquête a effacé 1 milliard d’euros de la capitalisation boursière de DWS en une journée.
Après le départ de Fixler, DWS a abandonné son approche ESG controversée «d’intégration intelligente» qui était au cœur de sa plainte. Dans son rapport annuel 2021, également publié vendredi, DWS n’a fait état que de 115 milliards d’euros d'”actifs ESG” pour 2021, soit 75% de moins qu’un an plus tôt lorsqu’il avait déclaré que 459 milliards d’euros d’actifs étaient “intégrés ESG”.
L’approche « d’intégration intelligente » « cessera d’exister en 2022 » et sera remplacée par un nouveau cadre plus exigeant basé sur les nouvelles règles de l’UE, selon le rapport annuel du DWS.
“J’ai souligné en 2020 que l’intégration intelligente était un système d’évaluation des risques très défectueux qui pouvait causer un préjudice financier aux investisseurs”, a déclaré Fixler au Financial Times vendredi.
Dans son rapport annuel 2020, DWS a décrit “l’intégration intelligente” comme l’une des “premières étapes” de sa feuille de route vers la neutralité climatique, la qualifiant de “nouveau processus d’examen plus intensif pour gérer les risques de durabilité”.
Fixler s’est opposé à ce que DWS qualifie les stratégies d’investissement d'”intégration ESG” même lorsque la gestion des fonds n’avait qu’un accès aux données ESG mais a décidé de ne pas les utiliser. DWS a rejeté les allégations de greenwashing et nie tout acte répréhensible. Elle n’a pas comptabilisé de provisions affectées à l’affaire.
Une personne familière avec les discussions internes de DWS a déclaré que les changements avaient été apportés indépendamment de la plainte du lanceur d’alerte, mais avaient été déclenchés par une nouvelle réglementation européenne mise en place après que le gestionnaire d’actifs a introduit son approche “d’intégration intelligente”.
Reportage supplémentaire de Stefania Palma à Washington.
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