Fonds immobilier axé sur l’Allemagne
Les investisseurs qui souhaitent avant tout profiter du marché immobilier allemand disposent d’un large choix de fonds immobiliers ouverts. Et le marché immobilier allemand est intéressant pour les investisseurs du monde entier, comme ça Baromètre des tendances du marché de l’investissement immobilier 2018 d’Ernst & Young Real Estate GmbH. Selon la société d’audit, 94 % des investisseurs interrogés ont déclaré que l’Allemagne est un lieu attractif ou très attractif pour un investissement immobilier. Même en comparaison européenne, le marché allemand convainc les investisseurs. En comparaison européenne, l’Allemagne est « très attractive » pour plus de la moitié des investisseurs interrogés.
Un fonds qui – comme son nom l’indique – se concentre sur le marché immobilier allemand est le Focus Living Germany de la société de gestion de capital IntReal International Real Estate (ISIN DE000A12BSB8/WKN A12BSB). Le fonds de distribution de la filiale de Degussa Bank obtient un très bon Scope rating de « a+ ». Outre l’immobilier purement résidentiel, le fonds investit également dans l’immobilier social et senior, les immeubles de bureaux et l’immobilier commercial.
Le volume du fonds de Focus Living Germany s’élève à 923 millions d’euros. La performance de l’année écoulée était de 3,44 %. La distribution a lieu annuellement. Dans la fiche technique de la société de capital investissement, Klaus Niewöhner-Pape, directeur général d’Industria Wohnen, définit plus en détail l’objectif du fonds : “Focus Wohnen Deutschland s’efforce d’acquérir des immeubles de bonne qualité et des ensembles résidentiels dans un environnement digne d’être vécu”. dans et pour poursuivre une stratégie d’investissement durable.” recommande ce fonds aux investisseurs qui souhaitent investir leur argent pendant au moins cinq ans. Le fonds est nettement plus petit que tous les autres fonds de notre test – et ne compte que 48 objets de fonds. Le fonds est en cash stop depuis novembre 2021. À l’avenir, cependant, un appel de fonds doit être annoncé à nouveau par la société. Avec ce fonds, les investisseurs doivent prévoir des frais de fonctionnement annuels de 1,29 % (TER) et des frais d’entrée de 5,00 %.
Pointe: De nombreux courtiers en ligne proposent des fonds sans frais d’entrée. clients de finanzen.net zéro1 Par exemple, plus de 2 100 fonds sont disponibles sans frais d’entrée ni autres frais.
Selon la direction du fonds, UniImmoDeutschland de UnionInvestment (ISIN DE0009805507/WKN 980550) convient uniquement aux investisseurs qui souhaitent investir leur argent à long terme (plus de quatre ans). Si vous choisissez ce fonds immobilier, vous payez également des frais d’entrée de 5,00 % et devez compter avec des frais de fonctionnement (TER) de 0,93 % par an. Bien qu’il se concentre sur l’Allemagne, le fonds UnionInvestment n’investit pas uniquement sur le marché immobilier allemand. Un peu plus de 45 % des immeubles du fonds sont situés dans l’UE ou dans la zone monétaire européenne. Près de la moitié des actifs immobiliers sont investis dans des immeubles de bureaux. Dans la notation Scope, le fonds immobilier d’UnionInvestment ne s’en sort que légèrement moins bien que le fonds d’IntReal et reçoit une note de “a” – son rendement est supérieur au rendement attendu sur des portefeuilles comparables. Le fonds a un volume de fonds de plus de 15 milliards d’euros et est nettement plus important que le fonds Focus Living Germany.
Les deux fonds immobiliers mentionnés ciblant l’Allemagne sont les moins chers en termes de TER de l’ensemble de notre test. Le Wertgrund WohnSelect D de la société d’investissement Pramerica Property Investment est un peu plus cher. Il a reçu la note « a+ » de Scope – c’est d’ailleurs la note la plus élevée dans la catégorie des fonds immobiliers. Cependant, il y a eu un arrêt de trésorerie pour le Wertgrund WohnSelect D depuis octobre 2021, ce qui signifie que la direction du fonds n’accepte plus actuellement de nouveaux fonds d’investissement. Alors pourquoi ne voulons-nous pas vous retirer ce fonds ? C’est le meilleur fonds axé sur l’habitation sur le marché. Vous pouvez également continuer à acheter des parts de fonds dans WohnSelect D via la bourse. Les frais de fonctionnement (TER) sont de 1,83 % par an. En outre, les investisseurs paient une commission de vente de 5,00 % et une commission liée à la performance. La performance du fonds parle d’elle-même : la performance depuis le lancement du fonds en 2010 est de 110,65 %. Le volume du fonds est de 243,75 millions d’euros et le fonds est investi dans un total de 2 148 unités résidentielles et 118 unités commerciales.