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American Express paiera environ 230 millions de dollars pour résoudre une enquête fédérale américaine sur des allégations selon lesquelles elle aurait commercialisé de manière trompeuse des produits de cartes de crédit et de virement bancaire auprès des petites entreprises.
Le ministère de la Justice a déclaré que les pratiques présumées impliquaient de fausses affirmations entre 2018 et 2021 auprès des petites entreprises clientes selon lesquelles ses produits Payroll Rewards et Premium Wire comportaient certains avantages fiscaux. American Express a également été accusée d’avoir déformé les récompenses et les frais de carte et d’avoir permis à certains clients d’utiliser des numéros d’identification d’employeur falsifiés entre 2014 et 2017.
En matière fiscale, American Express aurait transféré de l’argent à ses clients à un prix supérieur à celui du marché, puis leur aurait attribué des points de récompense. Il a indiqué aux clients que les frais étaient déductibles d’impôt et que les points de récompense n’étaient pas imposables.
Aux termes du règlement couvrant les allégations de Payroll Rewards et Premium Wire, American Express paierait une amende pénale et conclurait un accord de non-poursuite avec les procureurs fédéraux de Brooklyn, selon le DoJ.
“Lorsque les sociétés financières se livrent à des tactiques de vente trompeuses ou falsifient des informations pour dissimuler un non-respect des réglementations applicables, elles menacent l’intégrité de notre système financier”, a déclaré Brian Boynton, chef de la division civile du DoJ, dans un communiqué.
American Express a déclaré dans un communiqué avoir coopéré avec les autorités, interrompu certaines offres de produits, pris des mesures disciplinaires et procédé à des changements organisationnels. Il a déclaré que les 230 millions de dollars avaient été en grande partie mis de côté au cours des périodes précédentes et qu’il avait également conclu un accord de principe pour résoudre une mesure coercitive de la Réserve fédérale couvrant le même comportement.
“Nous avons largement coopéré avec ces agences et nos régulateurs et avons pris des mesures volontaires décisives pour résoudre ces problèmes”, a déclaré American Express, ajoutant qu’elle s’attendait à ce que l’accord avec la Fed soit finalisé dans les semaines à venir.