Un « portefeuille pantoufles » permet aux investisseurs de constituer un portefeuille à long terme capable de générer des rendements stables grâce à une diversification spéciale.
• Mélange de retours et de sécurité
• Peu d’effort avec une diversification équilibrée
• Ajout d’autres classes de risque
Le portefeuille de pantoufles
Le portefeuille slipper est une stratégie d’investissement populaire qui convient particulièrement aux investisseurs qui souhaitent investir sur le long terme sans avoir à entretenir et ajuster régulièrement leur portefeuille. Le terme a été introduit par la Stiftung Warentest et symbolise une méthode simple mais efficace de création de richesse qui nécessite peu d’effort. Comme l’explique la Stiftung Warentest, le portefeuille de pantoufles est conçu pour offrir une combinaison équilibrée d’opportunités de rendement et de stabilité.
La structure de base du portefeuille slipper se compose de deux composantes, une composante sécurité et une composante risque, souvent choisies selon la division classique entre ETF actions et obligations. En règle générale, il se compose à 50 % d’ETF d’actions mondiales, qui suit l’évolution des marchés mondiaux, et à 50 % d’ETF d’obligations, qui offre stabilité et protection contre les fluctuations. Cette pondération peut être ajustée en fonction de votre propre tolérance au risque – par exemple à 70/30 pour les investisseurs plus prenants des risques ou à 30/70 pour les investisseurs plus conservateurs. Selon la Stiftung Warentest, cette structure offre un bon équilibre qui perdure dans de nombreuses phases du marché.
Avantages du portefeuille de pantoufles
L’avantage du portefeuille chaussons est qu’il nécessite peu d’entretien. Selon extraETF, il suffit de vérifier le portefeuille une fois par an et, si nécessaire, de le rééquilibrer pour rétablir la pondération initiale. Cette stratégie permet non seulement de gagner du temps, mais réduit également les coûts de transaction car des ajustements peu fréquents sont nécessaires. La large diversification est un autre avantage. Les indices tels que le MSCI World ou le FTSE All-World sont des options populaires pour l’exposition aux actions car ils offrent une large diversification entre différents secteurs et régions. Cela contribue à réduire le risque, car les pertes sur des marchés individuels peuvent être compensées par des gains sur d’autres. Comme l’explique extraETF, l’ajout d’ETF obligataires garantit la stabilité car ils sont moins volatils et sont considérés comme une valeur refuge en période d’incertitude économique.
Construire un portefeuille de pantoufles est facile. Tout d’abord, vous sélectionnez les ETF appropriés. Les ETF d’actions mondiales tels que le MSCI World ou le FTSE All-World sont idéaux pour la partie actions, tandis que les ETF basés sur des obligations d’État avec une notation de crédit élevée ou des ETF d’obligations largement diversifiés peuvent être envisagés pour la partie obligataire. Après avoir sélectionné les ETF, vous déterminez la pondération en fonction de votre tolérance personnelle au risque et planifiez un rééquilibrage annuel. Selon la Stiftung Warentest, un rééquilibrage est nécessaire au plus tard dès que la composante rendement dépasse largement la composante sécurité et dépasse la pondération initiale.
L’inconvénient du portefeuille slipper est qu’il peut produire des rendements inférieurs à ceux d’un portefeuille purement boursier pendant les périodes de croissance économique. La Stiftung Warentest souligne que la composante obligataire apporte de la stabilité, mais limite en même temps les opportunités de croissance. Les investisseurs doivent prêter attention à la corrélation étroite entre leurs investissements et l’investissement de base, explique Zendepot. La corrélation décrit le lien statistique entre deux systèmes. Par exemple, investir dans le secteur technologique peut entraîner un chevauchement de positions déjà représentées dans le MSCI World, comme c’est le cas d’entreprises telles qu’Apple, Microsoft et NVIDIA. Cela conduit à une forte corrélation puisque les deux indices évoluent souvent en parallèle, limitant ainsi la diversification souhaitée.
Equipe éditoriale finanzen.net
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