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Vingt-six sociétés de Wall Street ont accepté de payer 393 millions de dollars à la Securities and Exchange Commission pour régler la dernière série d’accusations concernant l’envoi de SMS et de messages par des employés sur des plateformes telles que WhatsApp à propos de questions commerciales.
Ameriprise, Edward Jones, LPL Financial et Raymond James font partie des groupes financiers qui ont conclu un accord avec la SEC, chacun d’entre eux ayant payé 50 millions de dollars de pénalités, a annoncé mercredi le régulateur. Les amendes peuvent atteindre 50 millions de dollars par entreprise et descendre jusqu’à 400 000 dollars, a précisé le régulateur, notant que les groupes qui ont signalé eux-mêmes les violations paieront des pénalités « nettement inférieures » à celles qu’ils auraient dû payer autrement.
Ces amendes soulignent à quel point l’enquête de la SEC s’est étendue, passant de sa cible initiale des grandes banques d’investissement aux courtiers et aux conseillers en investissement. Les défenseurs du secteur ont protesté contre l’élargissement des paramètres de l’enquête, affirmant que la SEC outrepassait ses limites car les règles de tenue de registres sont légèrement différentes pour les gestionnaires de fonds.
Gurbir Grewal, qui dirige la division de l’application de la loi de la SEC, a déclaré : « Nous restons déterminés à garantir le respect des exigences en matière de livres et de registres des lois fédérales sur les valeurs mobilières, qui sont essentielles à la protection des investisseurs et au bon fonctionnement des marchés. »
Les autres amendes comprennent 45 millions de dollars pour RBC Capital Markets, 40 millions de dollars pour BNY Mellon Securities et Pershing, et 30 millions de dollars pour TD Securities et deux filiales, a déclaré la SEC.
Les ordres du régulateur indiquent à plusieurs reprises que les enquêteurs ont découvert « des communications omniprésentes hors canal à différents niveaux hiérarchiques » des groupes acceptant des règlements. Dans le cas de Piper Sandler, qui a accepté de payer une pénalité de 14 millions de dollars à la SEC, un chef de service a envoyé « de nombreux » messages en 2021 à au moins 20 collègues et au moins neuf « contacts externes dans le secteur des valeurs mobilières » concernant des questions commerciales de courtage, a déclaré la SEC.
Les courtiers et les conseillers sont tenus de conserver certaines communications des employés relatives aux questions commerciales afin de garantir le respect des lois sur les valeurs mobilières, notamment les mesures anti-fraude et les normes de responsabilité financière, a indiqué la SEC. Le régulateur a déclaré que les règles sont nécessaires pour protéger les investisseurs et que le non-respect de ces règles peut compromettre les enquêtes.
Les règlements et les amendes reflètent les dernières retombées de l’enquête tentaculaire menée par la SEC sur l’ensemble du secteur depuis que JPMorgan Chase a accepté de payer 200 millions de dollars à la SEC et à la Commodity Futures Trading Commission fin 2021. La SEC a imposé environ 2 milliards de dollars de sanctions financières à des dizaines d’entreprises dans le cadre d’enquêtes sur la tenue de registres depuis fin 2021.
« Nous sommes fortement préoccupés par le fait que la SEC tente d’outrepasser son autorité en vertu de l’Advisers Act et de se livrer à une réglementation par le biais de son contrôle actuel sur les communications hors canal », a déclaré l’Investment Company Institute, qui représente les intérêts des gestionnaires d’actifs américains, dans une lettre précédente adressée à la SEC.