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La bourse de crypto-monnaies Coinbase a été condamnée à une amende de 3,5 millions de livres sterling par l’organisme de surveillance financière du Royaume-Uni pour avoir fourni des services de paiement à plus de 13 000 clients « à haut risque », dans le cadre de la première action coercitive menée par le régulateur contre une société qui permet le trading de crypto-monnaies.
La Financial Conduct Authority (FCA) a infligé une amende à la filiale de Coinbase, CB Payments Ltd, pour « avoir violé à plusieurs reprises une exigence qui empêchait l’entreprise de proposer des services aux clients à haut risque », a-t-elle déclaré jeudi. Les clients à haut risque comprenaient ceux figurant sur des listes de sanctions, les personnes politiquement exposées et ceux qui se sont déclarés au chômage.
Cette amende est la première infligée par la FCA à une entreprise qui gère les paiements utilisés dans le trading de crypto-monnaies, ce qui contraste fortement avec le régulateur financier américain, qui a poursuivi agressivement les sociétés d’actifs numériques ces dernières années. Dans sa dernière sanction importante, la Securities and Exchange Commission a infligé une amende de plus de 5 milliards de dollars au groupe crypto Terraform Labs et à son fondateur plus tôt cette année.
« Les risques de blanchiment d’argent associés aux crypto-monnaies sont évidents et les entreprises doivent les prendre au sérieux », a déclaré Therese Chambers, codirectrice exécutive de l’application de la loi et de la surveillance du marché à la FCA. Les contrôles de la CBPL présentaient « des faiblesses importantes » qui « augmentaient le risque que des criminels puissent utiliser la CBPL pour blanchir les produits du crime », a-t-elle ajouté.
La filiale de paiement de Coinbase a conclu une « exigence volontaire » avec la FCA en octobre 2020 à la suite de « préoccupations concernant l’efficacité » de son cadre de contrôle de la criminalité financière, a déclaré le régulateur. Cet accord a empêché l’entreprise de prendre des clients à risque.
Cependant, la FCA a déclaré que le « manque de compétence, de soin et de diligence » de la part de CBPL pour respecter cette exigence signifiait qu’elle avait permis à plusieurs reprises à des clients litigieux d’utiliser ses services au cours des trois années qui ont suivi l’accord. « CBPL a intégré et/ou fourni ses services à 13 416 clients à haut risque », a déclaré la FCA. Parmi ceux-ci, environ 31 % ont déposé un total d’environ 24,9 millions de dollars, qui ont été utilisés pour effectuer des retraits et des transactions de crypto-monnaies via d’autres entités Coinbase, pour un total d’environ 226 millions de dollars.
Coinbase, cotée au Nasdaq, est l’une des plus grandes bourses de crypto-monnaies au monde, permettant aux traders particuliers et institutionnels d’acheter et de vendre des jetons numériques. CBPL est un groupe de monnaie électronique autorisé par la FCA.
« Nous prenons très au sérieux les conclusions de la FCA et notre conformité réglementaire plus large », a déclaré Coinbase dans un communiqué, ajoutant : « Nous sommes toujours prêts à reconnaître nos échecs et à apporter des améliorations, ce que nous avons fait ici. »
Coinbase a ajouté que le nombre de personnes à haut risque qui ont utilisé ses services représentait 0,34 % du nombre de personnes « embarquées » par CBPL au cours de la période de trois ans.