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Citigroup va payer 135,6 millions de dollars aux régulateurs bancaires américains pour ne pas avoir corrigé des problèmes de longue date dans le contrôle des risques et la gestion des données, le dernier coup dur pour le groupe et sa directrice générale Jane Fraser, dont le mandat a été entaché de problèmes réglementaires.
Michael Hsu, contrôleur monétaire par intérim, a déclaré mercredi dans un communiqué que Citi avait des « déficiences de longue date » qui n’avaient pas été pleinement résolues par la banque et sa direction. Il a ajouté que Citi devait « recentrer ses efforts » et s’assurer que « des ressources appropriées soient allouées à cette fin ».
La Réserve fédérale, qui évalue une partie de l’amende, a déclaré qu’une inspection de Citi en 2023 a révélé que ses problèmes de contrôle des données restaient un risque.
Fraser a déclaré mercredi dans un communiqué que Citi avait fait de « bons progrès », mais a reconnu, comme elle l’avait fait lors d’un récent événement pour les investisseurs, que les problèmes réglementaires sont l’un des domaines que la banque n’a pas agi assez rapidement pour résoudre pendant son mandat.
Le mois dernier, un autre organisme de réglementation américain, la Federal Deposit Insurance Corporation, a voté en faveur du rejet du soi-disant testament biologique de Citi, jugeant que son plan visant à se liquider dans une catastrophe théorique et à éviter un sauvetage gouvernemental était « déficient ».
En mai, les régulateurs britanniques ont infligé une amende de 62 millions de livres sterling à Citi pour ne pas avoir empêché une erreur de transaction de 1,4 milliard de dollars, survenue en 2022 et qui a brièvement secoué les marchés boursiers européens, un an après que Fraser soit devenu le plus haut dirigeant de Citi.
Plusieurs cadres dirigeants en charge des données et de la technologie ont récemment quitté la banque, notamment Mike Whitaker, qui était à la tête de la technologie et des opérations de Citi. Whitaker a été remplacé en mai par Tim Ryan, qui était auparavant à la tête du cabinet d’expertise comptable et de conseil PwC aux États-Unis.
« Nous avons intensifié nos efforts et augmenté nos investissements dans ces domaines au cours des derniers mois », a déclaré M. Fraser. « Nous avons toujours dit que les progrès ne seraient pas linéaires et nous sommes convaincus que nous réussirons à amener notre entreprise là où elle doit être. »
Les problèmes de données documentés de Citi remontent à 2020, lorsque la société a envoyé par erreur 900 millions de dollars aux créanciers de son client Revlon. Quelques mois plus tard, Citi a été condamnée à une amende de 400 millions de dollars par les régulateurs pour des contrôles de risque et de données inadéquats, auxquels elle a été sommée de remédier. Le directeur général de Citi de l’époque, Mike Corbat, a annoncé en septembre de la même année qu’il démissionnait. Fraser a pris ses fonctions en mars 2021 et a déclaré que la résolution des problèmes réglementaires de Citi était sa « priorité absolue ».
Fraser a rapidement embauché Rob Casper, ancien cadre supérieur de la technologie chez son rival JPMorgan, pour diriger l’effort de transformation des données de Citi. Il a quitté la banque en mai 2023.
Sa remplaçante Kathleen Martin, qui venait également de JPMorgan, a récemment intenté un procès contre la banque. Dans sa plainte, elle affirme avoir reçu à plusieurs reprises l’ordre de mentir aux régulateurs sur les progrès de Citi dans ses efforts de réduction des risques et des données. Martin affirme avoir été licenciée l’automne dernier pour avoir signalé aux régulateurs que Citi avait manqué une échéance cruciale liée à l’amende de 2020.
Citi conteste le procès et affirme que Martin a été licencié pour des raisons légitimes.