Recherché : Les meilleurs fonds. Nos recommandations …
Comme vous pouvez le constater, non seulement il existe un large éventail de fonds et de catégories parmi lesquels choisir, mais il n’est pas non plus facile de trouver les meilleurs fonds.
Ce qui est particulièrement important pour vous en tant qu’investisseur, c’est que vous sélectionniez vos fonds en fonction de votre appétit personnel pour le risque. Pour les investisseurs axés sur les opportunités, les fonds d’actions à gestion active conviennent comme investissement de base ou comme complément à un portefeuille de fonds bien diversifié. Les fonds actions qui se diversifient dans le monde entier sont intéressants comme investissement de base, tout comme ceux qui investissent principalement en Europe. En tant qu’investisseur, vous répartissez votre capital et vos risques sur de nombreuses actions de nombreux pays et secteurs, et dans le cas de fonds investissant dans le monde entier, même sur différentes zones monétaires – risque de change inclus.
La Portefeuille d’actions à faible volatilité A (ISIN LU0861579265/WKN A141C0) d’AllianceBernstein. Au cours des cinq dernières années, le fonds mondial a réalisé un rendement annuel moyen de 8,8 % (au 06/2021). L’objectif de placement principal de ce fonds est la croissance du capital à long terme. Le Low Volatilty investit principalement dans des sociétés basées dans des pays industrialisés, actuellement principalement dans des actions américaines (part d’environ 60 %). Outre les technologies de l’information avec des sociétés telles que Microsoft et NICE Systems (part technologique : 25 %), la direction du fonds investit actuellement principalement dans les secteurs de la santé (par exemple Roche ou Merck & Co.) et de la finance. Particularité : Le fonds AllianceBernstein sélectionne prioritairement des valeurs présentant un risque inférieur à celui de l’ensemble du marché.
Dans le cas des fonds européens, il convainc Candriam Actions L Europe Innovation C (ISIN LU0344046155/WKN A0Q2N9). Le fonds géré activement bat clairement son groupe de pairs. Alors que le fonds Candriam a réalisé un rendement moyen de 11,6 % par an au cours des cinq dernières années, les fonds comparables n’ont augmenté que de 8,4 % en moyenne sur l’année. La croissance du capital est également à l’ordre du jour du fonds Candriam. La direction du fonds investit principalement dans des sociétés à forte capacité d’innovation dont le principal centre d’activité se situe au sein de l’Espace économique européen (EEE). L’accent est mis sur les investissements dans les biens de consommation (22%), les matériaux de base (19%) et les biens industriels/d’équipement (17%), près de 60% des entreprises ayant leur siège en Allemagne, en Grande-Bretagne, en France ou en Suisse. Parmi les meilleures entreprises figurent u. a. Des fabricants allemands de biens de consommation du rang de Beiersdorf (Nivea, Tesa) ou Henkel (Persil, Pril). Stiftung Warentest attribue également à Candriam Equities L Europe Innovation C 5 points dans la notation « Finanztest ».
Notre recommandation : Les deux fonds sont parmi les meilleurs de leur catégorie et conviennent donc très bien comme investissement de base pour l’accumulation d’actifs à long terme. Cependant, si vous souhaitez acheter l’un des fonds, vous devez éviter les frais d’entrée élevés (5% pour Low Volatility, 3,5% pour Candriam Equities).