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El grupo asegurador Zurich ha acusado al financiero Lex Greensill, al magnate del acero Sanjeev Gupta y a algunas de sus empresas de una “conspiración” para engañar a sus suscriptores y crear deudas falsas.
Las acusaciones forman parte de la defensa y contrademanda de Zurich a una demanda de seguro de crédito de 400 millones de dólares, presentada ante el Tribunal Superior de Londres, derivada del colapso de Greensill Capital en 2021. El administrador de la unidad bancaria alemana de Greensill está solicitando a través del tribunal el pago del seguro sobre deudas deterioradas. préstamos.
Zurich, que se ha negado a pagar el seguro, sostiene que es nulo porque un programa de préstamos clave proporcionado por Greensill Capital a las empresas Gupta era una «farsa», la información relevante que se le proporcionó era falsa y uno de los propios empleados de Zurich había excedió sus propios límites de suscripción, según documentos judiciales vistos por el Financial Times.
Greensill Capital, que alguna vez contó con el ex primer ministro David Cameron como asesor, colapsó después de que no logró extender la cobertura de seguro que era crucial para su negocio de préstamos titulizados. El episodio desató un escándalo político y financiero y dejó a los inversores con miles de millones de deudas incobrables.
La demanda de Londres es sólo una parte del extenso litigio relacionado con el seguro de crédito de Greensill: Insurance Australia Group se enfrenta a más de 4.000 millones de dólares en reclamaciones brutas y el corredor de seguros Marsh también está siendo perseguido en Londres por su papel en la gestión de la cobertura del seguro.
En la presentación, Zurich argumenta que Lex Greensill, Gupta y sus empresas participaron en un «plan fraudulento» en el que Greensill Capital otorgó préstamos sobre la base de cuentas por cobrar adeudadas a las empresas GFG de Gupta, donde «dichas cuentas por cobrar no existían», según el presentación. Zurich presenta una contrademanda contra Lex Greensill, Greensill Capital, Greensill Bank, Gupta y tres de las empresas de este último.
Zurich también acusa a Lex Greensill de hacer declaraciones “falsas” en una llamada de 2020 con el grupo de seguros y el corredor de Greensill, Marsh: alega que dijo durante la llamada que no había ninguna investigación por parte del regulador alemán, BaFin, sobre el Greensill Bank. Zurich también afirma que Gupta hizo declaraciones “falsas” en una carta a Greensill y Marsh sugiriendo que había cuentas por cobrar genuinas adeudadas a Liberty Commodities, una de sus empresas.
La presentación también alega que uno de los propios aseguradores de Zurich, Steven Kent, «actuó fuera del alcance de su autoridad» al aumentar el nivel de seguro que extendió a Liberty. Kent dejó Zurich en 2020 y siguió para convertirse en jefe de gestión de riesgo crediticio de GFG Alliance. Kent no respondió anteriormente a una solicitud de comentarios del Financial Times.
La presentación también arrojó más luz sobre las garantías dadas por Marsh. Un corredor, Edward Smith, dijo a Zurich en 2018 que los clientes de Liberty nombrados en su programa de cuentas por cobrar “parecen ser créditos razonables”.
Un portavoz de Lex Greensill dijo que «rechaza totalmente las acusaciones expuestas en los alegatos de Zurich, que carecen de fundamento alguno y serán abordadas con firmeza cuando presente su defensa y cualquier contrademanda».
GFG Alliance dijo que “no estaba involucrada en ningún acuerdo de seguro que Greensill tuviera y cualquier intento de vincularnos con el seguro de Greensill está fuera de lugar”.
Gupta escribió una carta al Financial Times en 2021 diciendo que “muchos de los acuerdos de financiación de Greensill con sus clientes, incluidas algunas de las empresas de la Alianza GFG, eran programas de ‘cuentas por cobrar potenciales’, a veces descritos como cuentas por cobrar futuras».
Zurich y Marsh y un portavoz del administrador del Greensill Bank declinaron hacer comentarios.