{"id":862501,"date":"2023-07-19T23:27:04","date_gmt":"2023-07-19T23:27:04","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/es\/la-fed-multa-a-deutsche-bank-con-186-millones-de-dolares-por-no-corregir-fallas-de-control\/"},"modified":"2023-07-19T23:27:09","modified_gmt":"2023-07-19T23:27:09","slug":"la-fed-multa-a-deutsche-bank-con-186-millones-de-dolares-por-no-corregir-fallas-de-control","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/es\/la-fed-multa-a-deutsche-bank-con-186-millones-de-dolares-por-no-corregir-fallas-de-control\/","title":{"rendered":"La Fed multa a Deutsche Bank con 186 millones de d\u00f3lares por no corregir fallas de control"},"content":{"rendered":"<p> <br \/>\n<\/p>\n<div>\n<p>Reciba actualizaciones gratuitas de Deutsche Bank AG<\/p>\n<p class=\"article__content-sign-up-topic-description\"><span>Te enviaremos un <i>Resumen diario de myFT<\/i> correo electr\u00f3nico redondeando lo \u00faltimo<!-- --> <!-- -->Deutsche Bank AG<!-- --> noticias cada ma\u00f1ana.<\/span><\/p>\n<p><iframe class=\"article__content-sign-up-iframe close\" scrolling=\"no\" id=\"signUpIframe\" data-prev-url=\"\/register\/in-article-sign-up?ft-content-uuid=c8ca8f31-b090-49f2-8a67-6467deed8b03&amp;concept-id=155f69d8-9bdd-4354-935a-6a0647a92f90\"><\/iframe><\/div>\n<div data-attribute=\"article-content-body\">\n<p>Deutsche Bank recibi\u00f3 una multa de $ 186 millones por parte de la Reserva Federal de los EE. UU. por lo que el banco central de los EE. UU. Denomin\u00f3 una &#8220;falla material&#8221; para corregir las &#8220;pr\u00e1cticas bancarias inseguras y poco s\u00f3lidas&#8221; que el banco hab\u00eda prometido resolver en 2015. <\/p>\n<p>La acci\u00f3n muestra la continua lucha de Christian Sewing, director ejecutivo del prestamista alem\u00e1n, para cumplir su promesa de poner fin a una era de deficiencias en el control.<\/p>\n<p>En <a rel=\"nofollow noopener\" href=\"https:\/\/www.federalreserve.gov\/newsevents\/pressreleases\/enforcement20230719a.htm\" target=\"_blank\" data-trackable=\"link\">una orden de consentimiento<\/a> publicado el mi\u00e9rcoles, la Fed critic\u00f3 las debilidades persistentes en los controles de Deutsche Bank sobre el cumplimiento de sanciones, el monitoreo de transacciones y sus sistemas para controlar el lavado de dinero.  En 2015 y 2017, el organismo de control de EE. UU. mult\u00f3 al prestamista alem\u00e1n con 99 millones de d\u00f3lares por los mismos problemas.<\/p>\n<p>En ese momento, Deutsche asumi\u00f3 compromisos legalmente vinculantes para solucionar los problemas, compromisos que la Fed concluy\u00f3 que posteriormente se violaron porque el banco \u201cno hab\u00eda progresado lo suficiente en sus esfuerzos de remediaci\u00f3n\u201d.  Como consecuencia, Deutsche todav\u00eda estaba &#8220;expuesta a niveles elevados de riesgo de cumplimiento sin suficientes controles internos, incluido el riesgo de no detectar actividad de lavado de dinero o violaciones de sanciones de EE. UU.&#8221;. <\/p>\n<p>Parte de la multa tambi\u00e9n estaba relacionada con el papel de Deutsche en el esc\u00e1ndalo de lavado de dinero de Danske Bank Estonia.<\/p>\n<p>La \u00faltima acci\u00f3n de la Fed confirma que los reguladores de todo el mundo est\u00e1n preocupados por la tasa de mejora en los controles de Deutsche. <\/p>\n<p>En noviembre, el organismo de control financiero BaFin de Alemania amenaz\u00f3 con multar al prestamista si no cumpli\u00f3 con los plazos cruciales para arreglar sus controles de lavado de dinero.  Esa fue la \u00faltima escalada de una disputa de cuatro a\u00f1os entre el prestamista y el regulador, que desde 2018 ha empleado a KPMG como un monitor especial para supervisar los controles de Deutsche en nombre del organismo de control alem\u00e1n. <\/p>\n<p>En 2022, el consejo de supervisi\u00f3n limit\u00f3 las bonificaciones de Sewing y otros nueve miembros del consejo de administraci\u00f3n por los retrasos en la mejora de los controles internos, recortando 1 mill\u00f3n de euros del pago total de ejecutivos para 2022. Alexander Wynaendts, el nuevo presidente del banco, le dijo al FT en mayo que insisti\u00f3 en hacer p\u00fablicos los recortes de bonificaci\u00f3n para \u201cenviar una se\u00f1al a toda la organizaci\u00f3n\u201d de que los ejecutivos son responsables de las deficiencias.<\/p>\n<p>Desde el final de la crisis financiera, Deutsche ha pagado m\u00e1s de 14.000 millones de euros en multas y acuerdos por una amplia gama de acusaciones de conducta indebida, que van desde la manipulaci\u00f3n de tipos de inter\u00e9s de referencia, la venta abusiva de hipotecas y derivados y fallas en sus sistemas. contra el lavado de dinero.  Desde 2018, el banco ha reorganizado la responsabilidad de sus funciones de control varias veces, la m\u00e1s reciente cuando Stefan Simon en 2021 fue puesto a cargo del cumplimiento y la prevenci\u00f3n de delitos financieros.<\/p>\n<p>alem\u00e1n <a rel=\"nofollow noopener\" href=\"https:\/\/www.db.com\/news\/detail\/20230719-statement-on-two-enforcement-actions-related-to-deutsche-bank-issued-by-the-federal-reserve?language_id=1\" target=\"_blank\" data-trackable=\"link\">dijo en un comunicado<\/a> que las multas fueron por &#8220;retraso hist\u00f3rico&#8221; en el cumplimiento de compromisos previos otorgados a los organismos de control estadounidenses.  \u201cReconocemos que estas acciones refuerzan la necesidad de asegurarnos de cumplir con nuestros compromisos y cerrar nuestras obligaciones de remediaci\u00f3n en el futuro cercano\u201d, dijo el banco, y agreg\u00f3 que hab\u00eda invertido mucho en sus controles desde 2019. <\/p>\n<p>La plantilla en su equipo global de delitos financieros hab\u00eda aumentado en una cuarta parte a 2.000.  \u201cDado el impulso que hemos construido en los \u00faltimos dos a\u00f1os, creemos que estamos bien posicionados para cumplir con las expectativas de nuestros reguladores\u201d, dijo.<\/p>\n<p>En su \u00faltima intervenci\u00f3n, la Fed reconoci\u00f3 que se hab\u00edan logrado &#8220;algunos avances&#8221; &#8220;recientemente&#8221;, pero, no obstante, impuso un plazo estricto para Deutsche, declarando que era necesario &#8220;la finalizaci\u00f3n sustancial para fines de 2023 de los hitos clave&#8221;. <\/p>\n<p>La Fed advirti\u00f3 que si Deutsche contin\u00faa sin cumplir con sus medidas, puede imponer &#8220;acciones formales adicionales y escaladas&#8221;.  .  .  incluyendo sanciones adicionales o acciones correctivas afirmativas adicionales\u201d. <\/p>\n<p>El banco dijo que la carga de la nueva multa estaba &#8220;en gran parte&#8221; cubierta por provisiones y el resto tambi\u00e9n incluido en su gu\u00eda de costos.  Informar\u00e1 los resultados del segundo trimestre el 26 de julio.<\/p>\n<\/div>\n<p><br \/>\n<br \/><a href=\"https:\/\/www.ft.com\/content\/c8ca8f31-b090-49f2-8a67-6467deed8b03\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">ttn-es-56<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Reciba actualizaciones gratuitas de Deutsche Bank AG Te enviaremos un Resumen diario de myFT correo electr\u00f3nico redondeando lo<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":862502,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[1610,99,2343,25504,4486,1942,3233,6717,327,5969,231],"class_list":["post-862501","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-general","tag-bank","tag-con","tag-control","tag-corregir","tag-deutsche","tag-dolares","tag-fallas","tag-fed","tag-millones","tag-multa","tag-por"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/862501","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=862501"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/862501\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/862502"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=862501"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=862501"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=862501"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}