{"id":782227,"date":"2023-05-31T17:50:43","date_gmt":"2023-05-31T17:50:43","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/es\/los-nuevos-acuerdos-deberian-reducir-la-irritacion-de-los-clientes-sobre-la-supervision-del-lavado-de-dinero-de-los-bancos\/"},"modified":"2023-05-31T17:50:46","modified_gmt":"2023-05-31T17:50:46","slug":"los-nuevos-acuerdos-deberian-reducir-la-irritacion-de-los-clientes-sobre-la-supervision-del-lavado-de-dinero-de-los-bancos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/es\/los-nuevos-acuerdos-deberian-reducir-la-irritacion-de-los-clientes-sobre-la-supervision-del-lavado-de-dinero-de-los-bancos\/","title":{"rendered":"Los nuevos acuerdos deber\u00edan reducir la irritaci\u00f3n de los clientes sobre la supervisi\u00f3n del lavado de dinero de los bancos"},"content":{"rendered":"


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Fundaciones que no pueden abrir una cuenta bancaria, consumidores que son constantemente acosados \u200b\u200bcon preguntas sobre sus pagos y empresas que tienen que proporcionar los datos de su empresa a su banco una y otra vez. Seg\u00fan la Asociaci\u00f3n Bancaria Holandesa (NVB), estas molestias, provocadas por los controles de los pagos de blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, pronto llegar\u00e1n a su fin, al menos en parte. El paraguas bancario ha acordado nuevas pautas sobre esto con De Nederlandsche Bank (DNB), se anunci\u00f3 el mi\u00e9rcoles.<\/p>\n

Los bancos est\u00e1n obligados por ley a examinar a todos sus clientes y verificar todas las transacciones que procesan por negligencia. En los \u00faltimos a\u00f1os, estos controles se han vuelto mucho m\u00e1s intensos, luego de que varios bancos fueran multados por ser negligentes en su papel de guardianes del sector financiero. ING fue multado con 775 millones de euros, ABN Amro con 480 millones de euros. Una investigaci\u00f3n criminal sobre Rabobank a\u00fan est\u00e1 en curso. <\/p>\n

Desde entonces, los bancos han empleado a miles de empleados para organizar los archivos de los clientes y verificar las transacciones. Los empleados bancarios suelen pecar de precavidos: prefieren una pregunta o un cheque de m\u00e1s que muy pocos. Esto provoc\u00f3 muchas molestias entre los clientes, pero tambi\u00e9n signific\u00f3 altos costos para los bancos. Al mismo tiempo, los bancos cuestionaron la efectividad de todo ese trabajo: \u00bfdetendr\u00eda esto las transacciones err\u00f3neas y mantendr\u00eda fuera del sistema a los clientes deshonestos?<\/p>\n

Evaluaci\u00f3n DNB<\/h2>\n

El oto\u00f1o pasado, DNB escuch\u00f3 esta cr\u00edtica del sector bancario. En una evaluaci\u00f3n, el organismo de control concluy\u00f3 que la detecci\u00f3n del lavado de dinero deber\u00eda ser “m\u00e1s espec\u00edfica”. Desde entonces, el DNB ha organizado mesas redondas con bancos y otras partes involucradas, como la polic\u00eda y las autoridades judiciales, para ver c\u00f3mo se puede hacer que la evaluaci\u00f3n est\u00e9 m\u00e1s ‘basada en el riesgo’. \u201cLo que queremos enfatizar ahora es: \u00bfen qu\u00e9 casos es lo suficientemente bueno? \u00bfEn qu\u00e9 casos los riesgos son limitados y te basta con un esfuerzo menor?\u201d, dijo el director Steven Maijoor al respecto en NRC<\/em> En el momento.<\/p>\n

Los primeros resultados de esas conversaciones fueron anunciados este mi\u00e9rcoles: cinco nuevos \u201cest\u00e1ndares NVB\u201d<\/a>en el que los bancos, con el permiso de DNB, acuerdan mutuamente centrarse menos en los clientes de bajo riesgo, liberando tiempo para inspeccionar a los clientes que se consideran de mayor riesgo.<\/p>\n<\/picture>\n<\/p>\n

\t\tLea tambi\u00e9n: DNB quiere enfocar el enfoque de lavado de dinero m\u00e1s en clientes de alto riesgo: ‘La tuber\u00eda est\u00e1 desbordada’<\/strong>
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Pa\u00edses de alto riesgo<\/h2>\n

Uno de los nuevos est\u00e1ndares se ocupa de las transacciones en pa\u00edses que se consideran de alto riesgo. Esto afecta, por ejemplo, a Barbados, Marruecos e Ir\u00e1n. “Si alguien se va de vacaciones a un pa\u00eds as\u00ed y el gasto se mantiene en l\u00ednea con lo que puede esperar de un turista com\u00fan, entonces, de acuerdo con el nuevo est\u00e1ndar NVB, ya no hay ninguna raz\u00f3n para preguntas de sondeo o medidas m\u00e1s estrictas”, dijo el banco. organizaci\u00f3n paraguas. .<\/p>\n

Otro ejemplo es determinar qui\u00e9n es el propietario final de una empresa: el beneficiario final final (UBO). Los clientes ahora deben proporcionar pruebas de qui\u00e9n es el UBO para cada instituci\u00f3n con la que negocian asuntos financieros, adem\u00e1s de los bancos, por ejemplo, las empresas de cajeros autom\u00e1ticos y los notarios de derecho civil. La nueva directiva NVB estipula que para las categor\u00edas de empresas que no se consideran de alto riesgo para un banco, es suficiente la confirmaci\u00f3n por parte del cliente de que los datos en el registro UBO son correctos.<\/p>\n

Se continuar\u00e1 trabajando en doce nuevos ‘Est\u00e1ndares’ en los pr\u00f3ximos meses. Estos se enfocar\u00e1n en sectores que la mayor\u00eda de los bancos consideran de alto riesgo, como organizaciones ben\u00e9ficas y empresas de criptomonedas. Junto con las organizaciones del sector, los bancos quieren determinar d\u00f3nde radican los riesgos reales para este tipo de clientes, de modo que las instituciones de estos sectores sin estos factores de riesgo tengan menos probabilidades de no recibir respuesta cuando solicitan una cuenta bancaria o quieren transferir dinero.<\/p>\n