A principios de este a\u00f1o, el Servicio de Insolvencia de Gran Breta\u00f1a prohibi\u00f3 a un hombre de negocios convertirse en director de una empresa despu\u00e9s de que exager\u00f3 los ingresos de un negocio de recuperaci\u00f3n de autom\u00f3viles para recibir un pr\u00e9stamo de \u00a3 50,000 del programa de pr\u00e9stamos de “recuperaci\u00f3n” Covid del gobierno. Gast\u00f3 la mitad del pr\u00e9stamo en un cami\u00f3n y el resto en drogas de clase A. <\/p>\n
No fue el \u00fanico que encontr\u00f3 f\u00e1cil explotar el esquema insignia de pr\u00e9stamos Covid del gobierno. Otros incluyeron a un estudiante en Scunthorpe que reclam\u00f3 un pr\u00e9stamo de \u00a3 50,000 para un concesionario de autos usados \u200b\u200bque no exist\u00eda, y un restaurador de Bolton que obtuvo un pr\u00e9stamo de \u00a3 50,000 a pesar de que su negocio hab\u00eda dejado de operar varios meses antes, no ten\u00eda locales y ya deb\u00eda a los acreedores. 96.000 libras esterlinas. <\/p>\n
El esquema de recuperaci\u00f3n se estableci\u00f3 para ayudar a las empresas a sobrevivir a la pandemia, y el gobierno garantiza pr\u00e9stamos de hasta \u00a3 50,000. Pero hasta 4.900 millones de libras esterlinas de los 47.000 millones de libras esterlinas que los bancos prestaron a 1,1 millones de empresas entre mayo de 2020 y marzo de 2021 se perdieron en manos de estafadores, seg\u00fan estimaciones del gobierno. <\/p>\n
El programa fue establecido por el British Business Bank, que depende del departamento comercial, con controles m\u00ednimos de los prestatarios, ya que los funcionarios estaban bajo presi\u00f3n para ayudar a las empresas lo m\u00e1s r\u00e1pido posible. <\/p>\n
\u201cPreste a toda prisa, arrepi\u00e9ntase en el tiempo libre\u201d, dijo un funcionario del gobierno tras sucesivas audiencias en las que los parlamentarios buscaron respuestas de funcionarios, banqueros y reguladores sobre c\u00f3mo se podr\u00eda haber perdido tanto con tanta facilidad. <\/p>\n
A principios de este a\u00f1o, el canciller Rishi Sunak prometi\u00f3 que el gobierno \u201char\u00eda todo lo posible para recuperar ese dinero y perseguir a quienes se aprovecharon de la pandemia\u201d.<\/p>\n
Pero los expertos advierten que la magnitud del fraude lo dificulta. \u201cEl volumen de delitos es tan alto que las autoridades no tienen capacidad para investigarlos\u201d, dijo David Clarke, exjefe de la Brigada contra el Fraude de la Polic\u00eda de la Ciudad de Londres y experto en lucha contra el fraude. <\/p>\n
Los casos de alto perfil se han centrado en recuperar dinero de delincuentes organizados que tienen activos que pueden ser incautados por los tribunales. Pero muchos de los estafadores son personas sin negocios o propietarios que inflaron enormemente los ingresos de sus negocios para reclamar el pr\u00e9stamo m\u00e1ximo de \u00a3 50,000 de sus bancos. <\/p>\n
En lugar de ser procesados \u200b\u200bpor los tribunales, simplemente est\u00e1n siendo eliminados y prohibidos como directores de empresas, y el gobierno conf\u00eda en el Servicio de Insolvencia para perseguirlos. <\/p>\n
Los parlamentarios del comit\u00e9 de cuentas p\u00fablicas de la C\u00e1mara de los Comunes advirtieron en diciembre que el enfoque del gobierno en perseguir el crimen organizado y grande corr\u00eda el riesgo de dejar impunes a los estafadores m\u00e1s peque\u00f1os. <\/p>\n
La Oficina Nacional de Auditor\u00eda dijo que la escala del fraude y la capacidad limitada del gobierno significaban que los funcionarios hab\u00edan decidido no concentrar los “recursos de investigaci\u00f3n” en los prestatarios m\u00e1s peque\u00f1os que hab\u00edan exagerado la facturaci\u00f3n en menos del 25 por ciento. <\/p>\n
La NAO tambi\u00e9n descubri\u00f3 que el Servicio Nacional de Investigaci\u00f3n, una unidad de investigaci\u00f3n que protege al sector p\u00fablico del crimen organizado, solo ten\u00eda la capacidad de perseguir 50 casos al a\u00f1o, y el departamento de negocios le hab\u00eda dado el objetivo de recuperar solo \u00a36 millones de pr\u00e9stamos fraudulentos. durante tres a\u00f1os, una fracci\u00f3n de las p\u00e9rdidas estimadas. <\/p>\n
Michael Levi, experto en fraudes y profesor de criminolog\u00eda en la Universidad de Cardiff, advirti\u00f3 que la falta de capacidad significa que muchos defraudadores escapar\u00e1n al enjuiciamiento. \u201cSolo piense en el aumento de investigadores y fiscales de fraude y la disponibilidad de tribunales que se necesitar\u00edan para producir un cambio importante en esto\u201d, dijo. <\/p>\n
Lord Theodore Agnew, quien renunci\u00f3 a su cargo como ministro antifraude en enero en protesta por las p\u00e9rdidas del esquema, ha encabezado los esfuerzos para alentar a los bancos, funcionarios y al British Business Bank a hacer m\u00e1s para recuperar el dinero.<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/1649304600_578_La-escala-del-fraude-de-prestamos-de-Covid-deja-al.jpg\")
Los ejecutivos bancarios dijeron a los parlamentarios en audiencias recientes que cientos de personas m\u00e1s estaban siendo reclutadas para sus equipos de prevenci\u00f3n y recuperaci\u00f3n de fraudes, pero la NAO dijo que \u201clos incentivos comerciales para [investigate] est\u00e1n limitados\u201d para el fraude de \u201cnivel medio\u201d y \u201cnivel inferior\u201d, ya que los bancos pueden reclamar pr\u00e9stamos a trav\u00e9s de la garant\u00eda del gobierno.<\/p>\n
Lord Agnew tambi\u00e9n puso en duda la motivaci\u00f3n de los bancos para descubrir el fraude debido a los pagos garantizados. \u201cNo hay absolutamente ninguna alineaci\u00f3n de intereses\u201d, dijo. \u201cUna vez que se haya pagado la garant\u00eda, todav\u00eda se espera que sigan persiguiendo durante un a\u00f1o m\u00e1s. Bueno, \u00bfpor qu\u00e9 se molestar\u00edan en hacer eso?<\/p>\n