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El banco m\u00e1s grande de China est\u00e1 siendo demandado por el prestamista holand\u00e9s ING por las p\u00e9rdidas sufridas en un lote de transacciones de cobre en un caso que destaca los riesgos de prestar servicios en el mundo plagado de esc\u00e1ndalos del comercio de materias primas.<\/p>\n
ING, con sede en \u00c1msterdam, reclama 170 millones de d\u00f3lares en da\u00f1os al Banco Industrial y Comercial de China, alegando que incumpli\u00f3 los t\u00e9rminos del contrato al liberar documentos de exportaci\u00f3n para transacciones de cobre sin cobrar el pago, seg\u00fan un expediente judicial de Hong Kong visto por Financial Times. <\/p>\n
Eso dio como resultado que ING registrara p\u00e9rdidas en los metales vendidos al mayor comerciante de cobre de China, Maike Metals International, por Triway International, una subsidiaria de propiedad total de Maike con sede en Hong Kong. Maike hizo operaciones bancarias con ICBC y Triway con ING, pero este \u00faltimo comerciante no recibi\u00f3 el pago e ING hab\u00eda estado financiando sus acuerdos, seg\u00fan una persona cercana al prestamista holand\u00e9s. <\/p>\n
El presunto incumplimiento de contrato de ICBC ocurri\u00f3 justo antes de que Maike declarara una crisis de liquidez en septiembre pasado cuando dijo que tendr\u00eda que vender activos y participaciones debido a que se qued\u00f3 sin efectivo. <\/p>\n
El comerciante de productos b\u00e1sicos, que hab\u00eda manejado una cuarta parte de las importaciones de cobre refinado del pa\u00eds pero ahora se est\u00e1 reestructurando, se vio presionado despu\u00e9s de que recaud\u00f3 financiamiento a corto plazo, utilizando sus existencias de cobre como garant\u00eda, para invertir en el mercado inmobiliario de China. Esas inversiones fracasaron en medio de pol\u00edticas r\u00edgidas de cero covid y la represi\u00f3n de Beijing en el sector. <\/p>\n
Los problemas financieros de Maike se han sumado a las preocupaciones sobre el sector de comercializaci\u00f3n de metales, que se ha visto sacudido por una serie de fraudes. Glencore y otros grupos comerciales globales dejaron de abastecer al comerciante chino de metales Huludao Ruisheng el a\u00f1o pasado despu\u00e9s de que desapareciera $ 500 millones en cobre. El comerciante con sede en Singapur, Trafigura, dijo en enero que fue v\u00edctima de un fraude de n\u00edquel de 577 millones de d\u00f3lares, mientras que el mes pasado se descubrieron bolsas de piedras en lugar de n\u00edquel dentro de un almac\u00e9n de la Bolsa de Metales de Londres.<\/p>\n
ICBC es el banco principal de Maike, cuya sede se encuentra en Xi’an, la capital de la provincia noroccidental de Shaanxi. ICBC destituy\u00f3 al director de su sucursal principal de Xi’an en octubre pasado debido a problemas con sus negocios de financiamiento del comercio internacional, seg\u00fan un informe del medio chino de noticias financieras Caixin. Maike era el principal cliente de la sucursal, se\u00f1ala el informe.<\/p>\n
La acci\u00f3n legal pone al banco estatal m\u00e1s grande de China por activos en riesgo de reputaci\u00f3n y la Comisi\u00f3n Reguladora de Seguros y Banca de China, el principal organismo de control bancario del pa\u00eds, ha preguntado a ING sobre el caso, seg\u00fan una persona familiarizada con el asunto. <\/p>\n
Los comerciantes y financieros de materias primas occidentales creen que el resultado de la demanda ayudar\u00e1 a determinar los niveles de confianza en torno a la continuaci\u00f3n de la financiaci\u00f3n de materias primas en China. Los bancos occidentales se han retirado gradualmente de un tipo de pr\u00e9stamo que alguna vez dominaron en China continental despu\u00e9s de sufrir p\u00e9rdidas y estar expuestos al fraude.<\/p>\n
Entre ellos, el mayor banco de EE. UU. en el comercio de metales, JPMorgan Chase, ha reducido sustancialmente su exposici\u00f3n a clientes asi\u00e1ticos despu\u00e9s de actuar como contraparte del mayor productor de acero inoxidable de China, Tsingshan, cuya posici\u00f3n corta sustancial fue fundamental para la suspensi\u00f3n del comercio de n\u00edquel en la LME. hace poco m\u00e1s de un a\u00f1o.<\/p>\n
Colin Hamilton, director gerente de investigaci\u00f3n de productos b\u00e1sicos de BMO Capital Markets, dijo que las preocupaciones de los bancos en los \u00faltimos a\u00f1os se han mitigado un poco por la confianza en el sistema de arbitraje proporcionado por los tribunales. <\/p>\n
“Este [case] puede elevar las preocupaciones de gobernabilidad a otro nivel\u201d, dijo. \u201cAdem\u00e1s, podr\u00edamos incluso ver alg\u00fan tipo de ‘prima de gobierno’ aplicada [by banks] para financiar el comercio en China para cubrir los costos legales y de seguro\u201d.<\/p>\n
El Tribunal Superior de Hong Kong celebr\u00f3 una audiencia sobre el caso el 12 de abril.<\/p>\n
ING y Maike se negaron a comentar sobre el caso, al igual que las firmas de abogados Reed Smith y King & Wood Mallesons, que representan a ING e ICBC, respectivamente. ICBC y CBIRC no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.<\/p>\n