\n<\/p>\n
La diligencia debida de JPMorgan Chase en una reciente oleada de adquisiciones est\u00e1 siendo analizada por los reguladores de EE. UU. en una revisi\u00f3n que incluye un acuerdo de $ 175 millones con el fundador de una empresa emergente que fue acusado penalmente esta semana de defraudar al banco.<\/p>\n
La Oficina del Contralor de la Moneda, que supervisa los bancos nacionales, program\u00f3 una auditor\u00eda espec\u00edfica de los acuerdos de JPMorgan despu\u00e9s de que el banco comprara docenas de empresas m\u00e1s peque\u00f1as en 2021 y 2022, seg\u00fan personas familiarizadas con el asunto. Uno de ellos fue la empresa emergente de ayuda financiera para estudiantes Frank. Su fundador, Charlie Javice, ha sido acusado de conspiraci\u00f3n para cometer fraude bancario, electr\u00f3nico y de valores.<\/p>\n
Los cargos surgen cuatro meses despu\u00e9s de que JPMorgan presentara una demanda civil alegando que Javice, de 31 a\u00f1os, le dijo al banco que Frank ten\u00eda 4,25 millones de clientes cuando en realidad solo ten\u00eda 300.000. Ella estaba dispuesta a ganar $ 45 millones con la venta de la compa\u00f1\u00eda, dijeron los fiscales.<\/p>\n
La auditor\u00eda de la OCC se program\u00f3 antes de la demanda de JPMorgan, dijeron las personas. Pero las acusaciones de fraude har\u00e1n que el trato de Frank sea un \u00e1rea crucial de atenci\u00f3n debido a que el banco no pudo descubrir el supuesto enga\u00f1o durante el proceso de compra. Desde entonces, el presidente ejecutivo, Jamie Dimon, ha descrito el acuerdo como un “gran error”.<\/p>\n
La juerga de acuerdos de JPMorgan incluy\u00f3 80 compras e inversiones estrat\u00e9gicas en 2021 y 2022, seg\u00fan muestran las estad\u00edsticas de Dealogic. La actividad se recuper\u00f3 significativamente despu\u00e9s de que Dimon dijera en enero de 2021 que el banco “deber\u00eda estar completamente asustado” por las amenazas emergentes de las empresas de tecnolog\u00eda, seg\u00fan una persona familiarizada con su estrategia de fusiones y adquisiciones.<\/p>\n
Los acuerdos incluyeron la compra del blog de comida The Infatuation y la agencia de viajes de lujo Frosch, as\u00ed como una participaci\u00f3n mayoritaria en el brazo de pagos de Volkswagen y una participaci\u00f3n minoritaria en el banco digital brasile\u00f1o C6.<\/p>\n
JPMorgan y la OCC se negaron a comentar. Los abogados de Javice no respondieron a las solicitudes de comentarios. En una contrademanda contra JPMorgan, Javice neg\u00f3 las acusaciones del banco de falsificaci\u00f3n de cuentas.<\/p>\n
Javice fund\u00f3 Frank en 2017 para ayudar a los clientes a solicitar ayuda financiera para sus estudios. JPMorgan anunci\u00f3 el acuerdo de Frank en septiembre de 2021, compr\u00e1ndolo a trav\u00e9s de la divisi\u00f3n de banca minorista Chase del banco con el objetivo de brindarle al prestamista un mayor acceso a clientes m\u00e1s j\u00f3venes.<\/p>\n
Los fiscales alegaron en documentos judiciales que Javice enga\u00f1\u00f3 repetidamente a JPMorgan al pagarle a un profesor de ciencias de la informaci\u00f3n para que fabricara la informaci\u00f3n requerida para cerrar el trato y pag\u00f3 $105,000 por una lista de millones de estudiantes.<\/p>\n
La compra de $175 millones de Frank no fue material para un banco que tiene m\u00e1s de $2 billones en activos y gener\u00f3 m\u00e1s de $37 mil millones en ganancias el a\u00f1o pasado. Pero ahora se ha convertido en uno de los acuerdos m\u00e1s notorios que JPMorgan ha hecho en a\u00f1os.<\/p>\n
Los problemas surgieron meses despu\u00e9s de que se cerr\u00f3 el trato cuando JPMorgan trat\u00f3 de determinar por qu\u00e9 la entrega de correo electr\u00f3nico y las tasas de apertura para los clientes de Frank eran mucho m\u00e1s bajas de lo esperado. Su investigaci\u00f3n interna descubri\u00f3 lo que las autoridades ahora alegan que fue un esquema de meses para fabricar datos.<\/p>\n