\n<\/p>\n
22<\/span><\/p>\n “Elder Millennial aqu\u00ed. Compr\u00e9 en 2018. No ten\u00eda efectivo en la mano. Utilic\u00e9 un programa de mi prestamista para compradores de ingresos bajos\/moderados (no yo) o para aquellos que compran en zonas de ingresos bajos\/moderados (yo), que requer\u00eda solo el 5 % abajo. Tom\u00e9 un pr\u00e9stamo 401(k) para el pago inicial\/costos de cierre de una casa adosada en Filadelfia de $160,000. El pago de la hipoteca, incluso con PMI, es menor que el alquiler de mi apartamento anterior de dos habitaciones en el mismo vecindario”.<\/span><\/p>\n<\/h2>\n “El proceso fue f\u00e1cil, pero estoy familiarizado con \u00e9l trabajando en la banca durante m\u00e1s de 15 a\u00f1os. Apuesto a que la mayor lucha para la mayor\u00eda de los millennials y Gen Z es el dinero en efectivo para el pago inicial y el cierre. Con ese fin, pregunte acerca de los programas de pago inicial bajo de su prestamista y \/ o espero que tenga algunas de esas bolsas de dinero familiares Boomer que pueden regalarle dinero en efectivo”.<\/p>\n \u2014t\u00fa\/necesitas tu camino<\/a><\/p>\n “El conjunto comprando en 2018<\/i> Esta es la verdadera trampa aqu\u00ed”.<\/p>\n