\n<\/p>\n
Los principales reguladores bancarios de Europa han informado a Deutsche Bank que “no est\u00e1n satisfechos” con su investigaci\u00f3n sobre la venta indebida de derivados de divisas de riesgo en Espa\u00f1a, dijeron al Financial Times personas informadas sobre el asunto. <\/p>\n
Tanto el Banco Central Europeo como el organismo de control de Alemania, BaFin, han expresado su frustraci\u00f3n con la investigaci\u00f3n, cuyo nombre en c\u00f3digo es “Proyecto Teal”, que comenz\u00f3 en la segunda mitad de 2019 y est\u00e1 a punto de concluir, dijeron personas familiarizadas con el asunto. <\/p>\n
Descubri\u00f3 que el personal de Deutsche Bank actu\u00f3 de manera falsa, explot\u00f3 las fallas en los controles del banco y viol\u00f3 las reglas de la UE para vender derivados de divisas altamente complejos a peque\u00f1as y medianas empresas espa\u00f1olas, inform\u00f3 el FT este mes.<\/p>\n
Sin embargo, los reguladores reprendieron al grupo por varias razones, incluidas las deficiencias metodol\u00f3gicas y la duraci\u00f3n del tiempo que llev\u00f3 conducir y castigar a los interesados. Una persona familiarizada con el asunto dijo que uno de los puntos criticados por los reguladores fue que el banco solo analiz\u00f3 una cantidad limitada de transacciones al verificar la calidad de sus controles internos, argumentando que tomar una muestra m\u00e1s amplia hubiera sido un mejor enfoque.<\/p>\n
Deutsche Bank, BaFin y el BCE se negaron a comentar.<\/p>\n
Despu\u00e9s de encontrar mala conducta en un escritorio durante la fase inicial de la investigaci\u00f3n, donde los controles defectuosos fueron manipulados deliberadamente por los empleados, Deutsche ampli\u00f3 la investigaci\u00f3n a otros escritorios. Si bien el banco descubri\u00f3 deficiencias en sus procesos internos en otros lugares, no detect\u00f3 que esos agujeros tambi\u00e9n fueran explotados por el personal en otros escritorios, seg\u00fan personas familiarizadas con el asunto.<\/p>\n
Deutsche reemplaz\u00f3 a gran parte de su gerencia en Espa\u00f1a, as\u00ed como a varios banqueros de inversi\u00f3n senior en Londres, mientras que otras personas involucradas recibieron capacitaci\u00f3n sobre cumplimiento y redujeron sus bonos, seg\u00fan personas familiarizadas con el tema. <\/p>\n
En total, menos de 12 personas fueron sancionadas por Deutsche Bank, la mayor\u00eda por falta de supervisi\u00f3n, pero algunas por explotar controles defectuosos de mala fe.<\/p>\n
Los comentarios negativos de los reguladores sobre la investigaci\u00f3n, que podr\u00edan ser seguidos por una multa, son un golpe para las ambiciones del presidente ejecutivo de Deutsche Bank, Christian Sewing, de iniciar una nueva era de controles m\u00e1s rigurosos y una mejor cultura de cumplimiento. <\/p>\n
En la d\u00e9cada anterior, Deutsche hab\u00eda sido sacudido por una serie de esc\u00e1ndalos muy vergonzosos, incluido el fraude fiscal de dividendos, la manipulaci\u00f3n de la tasa Libor, la venta indebida de valores respaldados por hipotecas y el lavado de dinero para los oligarcas rusos, lo que expuso al banco a miles de millones de euros en multas. y asentamientos<\/p>\n
Sin embargo, la conducta indebida que se ha investigado en el Proyecto Teal, que afect\u00f3 a una mesa del banco de inversi\u00f3n del prestamista con sede en Londres, as\u00ed como a su banco privado en Espa\u00f1a, tuvo lugar hasta mediados de 2019, m\u00e1s de un a\u00f1o despu\u00e9s de que Sewing fuera nombrado director ejecutivo en Abril 2018. <\/p>\n
Si bien Sewing prometi\u00f3 poner fin a los esc\u00e1ndalos y mejorar la relaci\u00f3n del banco con sus reguladores, el Departamento de Justicia de EE. UU. lo reprendi\u00f3 en 2021 por violar un acuerdo de enjuiciamiento diferido cuando revel\u00f3 una denuncia de un informante en su unidad de gesti\u00f3n de activos DWS demasiado tarde para autoridades estadounidenses. En noviembre, una disputa de larga data con BaFin por los controles contra el lavado de dinero del banco se intensific\u00f3 cuando el organismo de control amenaz\u00f3 con multar al prestamista si no cumple con los plazos cruciales para implementar el cambio.<\/p>\n<\/div>\n