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Goldman Sachs est\u00e1 comprando NextCapital, un asesor rob\u00f3tico que se especializa en pensiones en el lugar de trabajo, como parte del impulso del presidente ejecutivo David Solomon hacia negocios con flujos de ingresos m\u00e1s estables, incluida la gesti\u00f3n de activos y patrimonio. <\/p>\n
NextCapital, con sede en Chicago, asesora directamente los planes de jubilaci\u00f3n y proporciona su tecnolog\u00eda subyacente a otras instituciones financieras bajo una “marca blanca”. Los patrocinadores de los planes de jubilaci\u00f3n de contribuci\u00f3n definida utilizan el asesoramiento digital de NextCapital para ayudar a los empleados a personalizar sus opciones de ahorro e inversi\u00f3n.<\/p>\n
Goldman se neg\u00f3 a revelar el precio de la adquisici\u00f3n, pero dijo que estar\u00eda entre sus cinco mayores acuerdos de gesti\u00f3n de activos. <\/p>\n
Goldman Sachs Asset Management ya es uno de los mayores proveedores del mundo de servicios de “director de inversiones subcontratados” para planes de pensiones, aseguradoras y otros administradores de activos. Tiene $ 350 mil millones en activos de planes de pensiones bajo supervisi\u00f3n.<\/p>\n
\u201cEste es un intento de proporcionar a todas las empresas estadounidenses una mejor soluci\u00f3n para ayudar a sus empleados a planificar su jubilaci\u00f3n\u201d, dijo Luke Sarsfield, codirector de gesti\u00f3n de activos de Goldman.<\/p>\n
La negociaci\u00f3n en la industria de la gesti\u00f3n de activos se ha disparado en medio de la reducci\u00f3n de los m\u00e1rgenes, el creciente dominio de las empresas m\u00e1s grandes y el surgimiento de jugadores basados \u200b\u200ben inteligencia artificial. Los gerentes medianos y peque\u00f1os se han visto presionados para consolidar o vender a competidores m\u00e1s grandes. <\/p>\n
En 2021 se realizaron m\u00e1s de 1200 transacciones que involucraron a administradores de activos, un r\u00e9cord, con acuerdos por valor de $ 69 mil millones, la segunda cantidad en d\u00f3lares m\u00e1s alta en la historia, seg\u00fan datos de Refinitiv. El a\u00f1o pasado, Morgan Stanley complet\u00f3 la adquisici\u00f3n de Eaton Vance por $ 7 mil millones despu\u00e9s de vencer a JPMorgan Chase en una guerra de ofertas competitivas, mientras que T Rowe Price compr\u00f3 el gerente de cr\u00e9dito Oak Hill Advisors por hasta $ 4,2 mil millones.<\/p>\n
Casi $ 11 mil millones en actividad de fusiones y adquisiciones se han producido en el sector en 2022, por encima del promedio hist\u00f3rico, aunque la actividad de acuerdos se ha desacelerado en t\u00e9rminos m\u00e1s generales desde la invasi\u00f3n de Ucrania por parte de Rusia en febrero. <\/p>\n
Para Goldman, el acuerdo subraya los esfuerzos de Solomon para atraer a los inversionistas que han valorado las acciones del banco por debajo de sus pares de Wall Street porque perciben que sus ganancias son m\u00e1s vol\u00e1tiles. Solomon busca expandir las operaciones de Goldman en \u00e1reas con ingresos recurrentes, como gesti\u00f3n de activos, consumo y transacciones bancarias. <\/p>\n
\u201cEsta adquisici\u00f3n promueve nuestro objetivo estrat\u00e9gico de crear soluciones convincentes para los clientes en la gesti\u00f3n de activos y acelerar nuestra inversi\u00f3n en tecnolog\u00eda para servir al creciente mercado de contribuciones definidas\u201d, dijo Solomon en un comunicado.<\/p>\n
El mes pasado, Goldman fij\u00f3 el objetivo de que sus divisiones de gesti\u00f3n de activos y patrimonio generaran m\u00e1s de 10.000 millones de d\u00f3lares en ingresos basados \u200b\u200ben comisiones para 2024, frente a los 7.570 millones de d\u00f3lares de 2021, cuando representaba alrededor del 13% de los ingresos totales del banco. La unidad de gesti\u00f3n de activos de Goldman acord\u00f3 el a\u00f1o pasado comprar la rama de gesti\u00f3n de inversiones de la aseguradora holandesa NN Group por unos 1.600 millones de euros.<\/p>\n
\u201cLas organizaciones bancarias han sido durante mucho tiempo compradores de negocios de gesti\u00f3n de activos por una variedad de razones, entre ellas, que son una buena fuente de ingresos por comisiones sin intereses, lo que ha sido particularmente importante durante el entorno de bajas tasas de inter\u00e9s que ha persistido desde la crisis financiera, \u201d, dijo Andrew Gerlach, socio del departamento de servicios financieros de la firma de abogados Sullivan & Cromwell.<\/p>\n