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El criptoprestamista en bancarrota Celsius us\u00f3 indebidamente los fondos de los inversores y clientes durante a\u00f1os antes de su colapso, incluso para ayudar a sus fundadores a retirar decenas de millones de d\u00f3lares, dijo un examinador designado por el tribunal en un nuevo informe.<\/p>\n
La empresa fundada por Alex Mashinsky se promocion\u00f3 como una alternativa innovadora de activos digitales a los bancos tradicionales, atrayendo a los clientes con tasas de inter\u00e9s de hasta el 17 por ciento. Pero us\u00f3 el dinero que recibi\u00f3 de miles de inversionistas cotidianos para inflar el precio de su propio token, CEL, en un esquema que un empleado describi\u00f3 en ese momento como \u201cmuy parecido a Ponzi\u201d, seg\u00fan el informe preparado por una firma de abogados designada por el tribunal de quiebras de EE. <\/p>\n
El propio Mashinsky se benefici\u00f3 al deshacerse de $ 68,7 millones de CEL, mientras le dec\u00eda al p\u00fablico que no estaba vendiendo. Las ventas internas de Mashinsky y otros, que se informaron por primera vez en una investigaci\u00f3n del Financial Times en julio, fueron posibles gracias a la compra del token por parte de Celsius, utilizando dinero de sus clientes e inversores de primer nivel, incluidos WestCap de Laurence Tosi y la pensi\u00f3n p\u00fablica canadiense Caisse de d\u00e9p\u00f4t. y colocaci\u00f3n de Qu\u00e9bec (CDPQ).<\/p>\n
\u201cGastamos todo nuestro efectivo pagando a ejecutivos y tratando de apoyar a Alex [Mashinsky]el patrimonio neto en [the] token CEL\u201d, dijo un exempleado al examinador, seg\u00fan el informe. <\/p>\n
El informe de casi 700 p\u00e1ginas del socio de Jenner & Block, Shoba Pillay, exfiscal federal de EE. UU., destaca la supuesta manipulaci\u00f3n financiera extensa, tergiversaciones, deficiencias fiscales y sistemas internos y controles de riesgo lamentables del otrora destacado prestamista de criptomonedas.<\/p>\n
Sus hallazgos generar\u00e1n preguntas para los reguladores transatl\u00e1nticos que tuvieron un contacto cercano con Celsius mucho antes de que colapsara, pero no pudieron evitar que miles de millones de d\u00f3lares en fondos de clientes quedaran bloqueados. La compa\u00f1\u00eda fue rechazada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido cuando solicit\u00f3 el registro como un negocio de criptomonedas y se vio obligada a trasladar su base a los EE. UU. en 2021, pero no se le impidi\u00f3 solicitar clientes. Celsius impidi\u00f3 que nuevos clientes estadounidenses se inscribieran en algunos de sus productos en abril de 2022, solo dos meses antes de que colapsara, luego de la intervenci\u00f3n de los organismos de control estadounidenses. <\/p>\n
El fiscal general de Nueva York demand\u00f3 este mes a Mashinsky por supuestamente \u201cdefraudar a cientos de miles de inversores. . . de miles de millones de d\u00f3lares en criptomonedas\u201d. Ha negado haber actuado mal. El abogado de Mashinsky no respondi\u00f3 de inmediato a una solicitud de comentarios sobre el informe del examinador.<\/p>\n
A partir de 2020, Celsius oper\u00f3 un esquema que llam\u00f3 su “volante OTC” en el que compr\u00f3 CEL en el mercado abierto y lo vendi\u00f3 a trav\u00e9s de transacciones privadas “over the counter”, a menudo programando las compras para aumentar el precio, seg\u00fan el informe. <\/p>\n
\u201cEn total, Celsius gast\u00f3 al menos $558 millones comprando su propio token en el mercado. . . En efecto, Celsius compr\u00f3 cada token CEL en el mercado al menos una vez y, en algunos casos, dos veces\u201d, escribi\u00f3 Pillay. <\/p>\n
El informe encontr\u00f3 que Celsius aument\u00f3 sus compras de CEL para permitir que Mashinsky cobrara el token. El ex director financiero de la compa\u00f1\u00eda expres\u00f3 su preocupaci\u00f3n por el arreglo, seg\u00fan el informe, escribiendo: \u201c[We] estamos hablando de convertirnos en una entidad regulada y estamos haciendo algo posiblemente ilegal y definitivamente no conforme\u201d.<\/p>\n
Otro empleado escribi\u00f3 en la aplicaci\u00f3n de mensajer\u00eda Slack: “Si alguien alguna vez descubriera nuestra posici\u00f3n y cu\u00e1nto ganaron nuestros fundadores en d\u00f3lares, podr\u00eda ser una muy mala imagen”.<\/p>\n
Los ejecutivos de la empresa tambi\u00e9n compilaron una lista de supuestas declaraciones err\u00f3neas que Mashinsky cometi\u00f3 en sus incesantes esfuerzos de marketing para la empresa y, a veces, editaron sus transmisiones regulares de YouTube para los clientes despu\u00e9s del hecho para eliminar declaraciones confidenciales. <\/p>\n