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A estas alturas, es posible que la mayor\u00eda de ustedes haya o\u00eddo hablar de la inversi\u00f3n ESG o del enfoque ESG. Los tres factores ESG se pueden derivar del acr\u00f3nimo: E de Medio Ambiente, S de Social y G de Gobernanza, en alem\u00e1n Medio Ambiente, Asuntos Sociales y Liderazgo. La inversi\u00f3n ESG no se trata solo de rendimientos, sino tambi\u00e9n de aspectos sociales y ambientales y los procesos de control de las empresas.
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En los \u00faltimos a\u00f1os, el inter\u00e9s por invertir en ESG ha crecido en Europa. Como parte del Pacto Verde Europeo y la Estrategia de Finanzas Sostenibles, la Comisi\u00f3n Europea ha decidido toda una serie de medidas “para mejorar el flujo de dinero para financiar la transici\u00f3n hacia una econom\u00eda sostenible”. Las regulaciones m\u00e1s importantes que ha lanzado la Comisi\u00f3n Europea incluyen la taxonom\u00eda de la UE, un sistema de clasificaci\u00f3n que compila una lista de actividades econ\u00f3micas ambientalmente sostenibles, las nuevas regulaciones sobre informes de sostenibilidad corporativa (CSRD) y el Reglamento de divulgaci\u00f3n de finanzas sostenibles (SFDR). Este \u00faltimo se adapta principalmente a las empresas financieras y tiene como objetivo garantizar una mayor transparencia en lo que respecta a la inclusi\u00f3n de criterios de sostenibilidad en el proceso de toma de decisiones de inversi\u00f3n de las empresas financieras.\n<\/p>\n
Seg\u00fan Springer Professional, un estudio conjunto del instituto brit\u00e1nico Economist Impact y el proveedor de soluciones de TI bancarias SAS ha demostrado que el \u00e1rea ESG se est\u00e1 volviendo cada vez m\u00e1s relevante para los bancos adem\u00e1s de los datos y la seguridad cibern\u00e9tica y los crecientes requisitos de los clientes.
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Un an\u00e1lisis de Roland Berger, que evalu\u00f3 las pr\u00e1cticas y el desempe\u00f1o de los bancos europeos de 2002 a 2020, encontr\u00f3 que la importancia de las iniciativas ESG aument\u00f3 93 puntos en general durante las \u00faltimas dos d\u00e9cadas. El valor de los criterios ambientales se ha incrementado en 47 puntos, el valor de los criterios sociales en 30 puntos y el valor de la pol\u00edtica empresarial en 16 puntos.\n<\/p>\n
Como informa Roland Berger, los bancos pueden crear una propuesta de venta \u00fanica con iniciativas ecol\u00f3gicas y as\u00ed diferenciarse de sus competidores. Los bancos est\u00e1n “en una posici\u00f3n \u00fanica para facilitar y acelerar una transici\u00f3n m\u00e1s amplia hacia una econom\u00eda y una sociedad m\u00e1s sostenibles mediante la canalizaci\u00f3n adecuada de los flujos de financiaci\u00f3n”, seg\u00fan el an\u00e1lisis.
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El informe de Roland Berger “La banca se vuelve ESG: c\u00f3mo combinar la sostenibilidad con la rentabilidad” tambi\u00e9n muestra que la sostenibilidad puede incluso resultar lucrativa para los bancos y sus partes interesadas. De esta forma, la influencia de las iniciativas ESG en el retorno del capital (ROE), es decir, el beneficio de una empresa en relaci\u00f3n con su capital, se puede medir seg\u00fan las \u00e1reas individuales y el aspecto temporal.
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Mientras que el \u00e1rea de gobierno, es decir, la gesti\u00f3n corporativa, tiene un efecto a corto plazo de 0,2 puntos porcentuales en el retorno sobre recursos propios de los bancos, el \u00e1rea de medio ambiente tiene un efecto a corto plazo de 0,3 puntos porcentuales en la rentabilidad de los bancos. Mientras tanto, el \u00e1rea social no tiene un efecto a corto plazo, pero con 0,4 puntos porcentuales tiene el mayor impacto en el retorno sobre recursos propios.
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El estudio de Roland Berger tambi\u00e9n mostr\u00f3 una fuerte correlaci\u00f3n entre el tama\u00f1o de un banco y su desempe\u00f1o ESG. La puntuaci\u00f3n ESG aumenta a medida que el banco crece en tama\u00f1o, ya que los grupos bancarios m\u00e1s grandes suelen tener m\u00e1s recursos y m\u00e1s apalancamiento para avanzar hacia un futuro m\u00e1s sostenible. Esto significa que los grandes bancos podr\u00edan priorizar las inversiones en medidas de sostenibilidad m\u00e1s que sus competidores m\u00e1s peque\u00f1os.
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Para mejorar las iniciativas ESG, Roland Berger recomienda, entre otras cosas, que los altos ejecutivos “definan el nivel de ambici\u00f3n de su estrategia ESG”, “establezcan metas de sustentabilidad a corto, mediano y largo plazo” e “identifiquen las fortalezas y debilidades del banco”. para evaluar mejor cu\u00e1ndo y c\u00f3mo se pueden alcanzar los objetivos. Adem\u00e1s, la “gesti\u00f3n del banco [\u2026] inspirarse para seguir adelante con las iniciativas a tomar” y un “Plan de acci\u00f3n con pasos claros y un enlace a los objetivos finales debe ser preparado y compartido con todas las partes interesadas”.\n<\/p>\n
Redacci\u00f3n finanzen.net\n<\/p>\n
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Fuentes de imagen: maxsattana \/ Shutterstock.com, SWKStock \/ Shutterstock.com<\/p>\n<\/div>\n