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El Banco Central Europeo ha advertido a los prestamistas europeos que se enfrentar\u00e1n a una intervenci\u00f3n regulatoria a menos que arreglen con urgencia “deficiencias materiales” en la gesti\u00f3n de riesgos de contrapartes comerciales como fondos de cobertura, empresas familiares y comerciantes de materias primas. <\/p>\n
La supervisora \u200b\u200bjefa del BCE, Andrea Enria, hizo la advertencia en un entrada en el blog<\/a> describiendo los riesgos crediticios de la contraparte, pidi\u00e9ndoles que realicen una serie de mejoras, como implementar mejores exposiciones de prueba de estr\u00e9s a los bancos en la sombra, confiar menos en la discreci\u00f3n de las mesas individuales e introducir otras salvaguardas. <\/p>\n La llamada del BCE refleja la creciente inquietud regulatoria sobre el potencial de contagio despu\u00e9s de que la implosi\u00f3n de la family office Archegos a finales de 2021 revelara grandes debilidades en la gesti\u00f3n del riesgo de contraparte de las operaciones de los mercados de capital de los bancos. El Banco de Inglaterra escribi\u00f3 el martes a sus principales prestamistas, critic\u00e1ndolos por no hacer lo suficiente para mitigar los riesgos en sus tratos con instituciones financieras no bancarias. <\/p>\n A pesar de publicar una gu\u00eda sobre mejores pr\u00e1cticas en agosto, Enria dijo que todav\u00eda hab\u00eda “deficiencias materiales” en las operaciones de los 23 bancos de la eurozona en los que se centr\u00f3 el BCE porque son m\u00e1s activos en los mercados de financiaci\u00f3n de valores y derivados con instituciones financieras no bancarias. <\/p>\n \u201cLas instituciones deben ir m\u00e1s all\u00e1 del mero cumplimiento de los requisitos regulatorios al dise\u00f1ar sus enfoques, que deben ser proporcionales a la escala y complejidad del negocio, los productos ofrecidos y la naturaleza de las contrapartes\u201d, escribi\u00f3 Enria en la publicaci\u00f3n publicada el viernes, y agreg\u00f3 que las instituciones tambi\u00e9n necesitan sistemas que puedan \u201cmantener el ritmo de la situaci\u00f3n del mercado cada vez m\u00e1s r\u00e1pida y compleja\u201d.<\/p>\n El BCE hizo una serie de recomendaciones sobre c\u00f3mo los bancos pueden gestionar mejor los riesgos con sus contrapartes comerciales, que utilizan los bancos para poder ampliar sus apuestas en acciones, bonos, materias primas y derivados.<\/p>\n El BCE quiere que los bancos mejoren su diligencia debida, incluida la consideraci\u00f3n de que un cliente no divulgue informaci\u00f3n como una se\u00f1al de alerta que conducir\u00eda a un enfoque m\u00e1s “conservador” sobre cu\u00e1nto cr\u00e9dito se le otorg\u00f3 al cliente “o incluso al rechazo o desvinculaci\u00f3n de clientes”.<\/p>\n Enria tambi\u00e9n quiere que los bancos que tienen grandes exposiciones a las contrapartes comerciales sean m\u00e1s expl\u00edcitos sobre su enfoque de cada relaci\u00f3n al establecerlo claramente en una declaraci\u00f3n de apetito por el riesgo. Deber\u00eda haber procesos en todo el banco para tratar con las contrapartes en problemas, en lugar de medidas ad hoc que a veces llevaron a que los t\u00e9rminos legales “se relajaran bajo la presi\u00f3n comercial”, agreg\u00f3. <\/p>\n El jefe de supervisi\u00f3n tambi\u00e9n pidi\u00f3 mejores pruebas de estr\u00e9s y monitoreo de los riesgos de contraparte comercial, particularmente aquellos relacionados con instituciones financieras no bancarias como oficinas familiares, fondos de cobertura, aseguradoras y firmas de capital privado.<\/p>\n Enria dijo que sus supervisores visitar\u00edan las oficinas de algunos bancos este a\u00f1o para asegurarse de que cumpl\u00edan con las expectativas del BCE y “utilizar\u00edan todo el espectro de herramientas de supervisi\u00f3n para garantizar que los bancos supervisados \u200b\u200baborden r\u00e1pidamente las debilidades en sus marcos de gesti\u00f3n de riesgos”.<\/p>\n Los reguladores globales tambi\u00e9n est\u00e1n intensificando los esfuerzos para regular directamente las instituciones financieras no bancarias, que han tenido una supervisi\u00f3n m\u00e1s laxa que los bancos y ahora representan casi la mitad <\/a>de activos financieros globales, seg\u00fan un informe de diciembre de 2022 del Consejo de Estabilidad Financiera. <\/p>\n<\/div>\n