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Coinbase, el criptointercambio que cotiza en los EE. UU., lleg\u00f3 a un acuerdo de USD 100 millones con los reguladores de Nueva York por fallas en la lucha contra el lavado de dinero, incluida una acumulaci\u00f3n de m\u00e1s de 100,000 transacciones sin revisar y una dependencia de los perfiles de las redes sociales para verificar las identidades de los clientes. <\/p>\n
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York dijo el mi\u00e9rcoles que Coinbase pagar\u00eda una multa de 50 millones de d\u00f3lares por medidas de cumplimiento d\u00e9biles y gastar\u00eda otros 50 millones de d\u00f3lares en un programa de dos a\u00f1os para mejorar sus sistemas. <\/p>\n
El DFS dijo que los sistemas de Coinbase para hacer cumplir las reglas contra el lavado de dinero hab\u00edan sido “inmaduros e inadecuados”, dejando al intercambio “vulnerable a conductas delictivas graves” que incluyen “ejemplos de fraude, posible lavado de dinero, sospecha de actividad relacionada con el material de abuso sexual infantil y potencial”. narcotr\u00e1fico\u201d.<\/p>\n
Los problemas relacionados con el cumplimiento contra el lavado de dinero han perseguido a la criptoindustria desde sus inicios, y los cr\u00edticos argumentan que el principal caso de uso de los tokens digitales sin fronteras es facilitar la actividad il\u00edcita. A pesar de los esfuerzos de las empresas por convencer a los pol\u00edticos de sus credenciales, la senadora Elizabeth Warren el mes pasado duplic\u00f3 ese mensaje, advertencia<\/a> que las criptomonedas se hab\u00edan convertido en “la herramienta preferida de los terroristas, de las bandas de ransomware, de los traficantes de drogas y de los estados canallas que quieren lavar fondos”. <\/p>\n El acuerdo se produce cuando los reguladores intensifican su escrutinio de los intercambios de criptomonedas luego del colapso de FTX en noviembre, una vez una de las compa\u00f1\u00edas de criptomonedas m\u00e1s grandes del mundo, y el arresto de su fundador, Sam Bankman-Fried, el mes pasado. <\/p>\n Coinbase obtuvo una licencia del DFS de Nueva York para permitir a los clientes intercambiar criptomonedas en su plataforma en 2017, pero el departamento de gobierno dijo el mi\u00e9rcoles que desde entonces descubri\u00f3 que las medidas de cumplimiento eran inadecuadas para un intercambio de su tama\u00f1o. Los requisitos de incorporaci\u00f3n de clientes en Coinbase fueron “un simple ejercicio de marcar la casilla”, agreg\u00f3 el DFS. <\/p>\n Paul Grewal, director legal de Coinbase, dijo que la compa\u00f1\u00eda “ha tomado medidas sustanciales para abordar estas deficiencias hist\u00f3ricas y sigue comprometida con ser un l\u00edder y un modelo a seguir en el criptoespacio”.<\/p>\n El regulador dijo que el archivo de diligencia debida del cliente de Coinbase de sus clientes minoristas consist\u00eda hist\u00f3ricamente en “poco m\u00e1s que una copia de una identificaci\u00f3n con foto”, y que “hizo lo m\u00ednimo” para verificar la informaci\u00f3n de diligencia debida de los clientes minoristas, bas\u00e1ndose en informaci\u00f3n autoinformada. perfiles de redes sociales y pasar por alto informaci\u00f3n que era “claramente inexacta y\/o incompleta”.<\/p>\n A fines de 2021, la acumulaci\u00f3n de clientes de Coinbase que requer\u00edan una debida diligencia mejorada super\u00f3 los 14 000, dijo el DFS de Nueva York. Describi\u00f3 un caso en el que un cliente que fue acusado penalmente de delitos de abuso sexual infantil en la d\u00e9cada de 1990 pudo abrir una cuenta de Coinbase. <\/p>\n “Esta informaci\u00f3n disponible p\u00fablicamente no fue descubierta por Coinbase en el momento de la incorporaci\u00f3n y, por lo tanto, el cliente no fue designado como de alto riesgo y no se impusieron controles o restricciones especialmente dise\u00f1ados”, dijo el regulador, y agreg\u00f3 que el cliente particip\u00f3 en transacciones sospechosas para m\u00e1s de dos a\u00f1os antes de que Coinbase finalmente notara la actividad.<\/p>\n Tambi\u00e9n se descubri\u00f3 que Coinbase tiene sistemas de monitoreo de transacciones deficientes, donde las actividades sospechosas se marcan e investigan. A fines de 2021, la acumulaci\u00f3n de alertas de monitoreo de transacciones no revisadas de Coinbase lleg\u00f3 a m\u00e1s de 100,000, muchas de las cuales ten\u00edan meses de antig\u00fcedad, seg\u00fan descubri\u00f3 el regulador.<\/p>\n La implosi\u00f3n de FTX ha sacudido la confianza en las criptoempresas, que se han apresurado a calmar los nervios de sus clientes. Las acciones de Coinbase, que cotiza en Nasdaq, se han desplomado un 86 por ciento durante el a\u00f1o pasado, dej\u00e1ndola con una capitalizaci\u00f3n de mercado de $ 8.5 mil millones.<\/p>\n