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Cada clase de activos est\u00e1 representada en las carteras por al menos un fondo. Se seleccionan a trav\u00e9s de un proceso de evaluaci\u00f3n de m\u00faltiples niveles con varios criterios de calidad.<\/p>\n
Al seleccionar fondos indexados pasivos (ETF), el criterio m\u00e1s importante es que los fondos tengan una alta correlaci\u00f3n con el \u00edndice seleccionado, lo que refleja la clase de subactivo en la cartera. Tambi\u00e9n se tienen en cuenta otros criterios como los costes, el rendimiento y el error de seguimiento. El tama\u00f1o y la liquidez tambi\u00e9n son criterios que juegan un papel en la selecci\u00f3n. VisualVest solo selecciona ETF que han demostrado a lo largo del tiempo que rastrean su \u00edndice lo m\u00e1s cerca posible y se espera que lo hagan en el futuro. Adem\u00e1s, el robo advisor se asegura de que los fondos indexados pasivos provengan de empresas conocidas y reconocidas.<\/p>\n
Lo especial de las inversiones sostenibles es que, adem\u00e1s de los criterios cl\u00e1sicos como la seguridad, la rentabilidad y la liquidez, tambi\u00e9n existen aspectos \u00e9ticos, sociales y ecol\u00f3gicos, los llamados criterios ESG (ambiental, social, de gobernanza). Los GreenFolios consisten en hasta seis fondos y ETF en las clases de activos acciones y bonos. Los fondos de GreenFolio deben cumplir criterios estrictos:\n<\/p>\n<\/p>\n
Orientaci\u00f3n sostenible<\/b>: La sostenibilidad debe ser una parte integral de la estrategia de inversi\u00f3n y el fondo debe adherirse a los principios de inversi\u00f3n sostenible.<\/p>\n<\/p>\n
Puntuaci\u00f3n ESG<\/b>: El fondo debe tener al menos un 6 de 10 puntos en la puntuaci\u00f3n ESG. La puntuaci\u00f3n determina qu\u00e9 tan bien se adhiere el fondo a los criterios \u00e9ticos, sociales y ambientales.<\/p>\n<\/p>\n
emisiones de CO2<\/b>: Las emisiones de CO2 deben ser significativamente m\u00e1s bajas que con fondos no sostenibles comparables. Solo se preseleccionan los fondos con las emisiones de CO2 m\u00e1s bajas. VisualVest tambi\u00e9n muestra la huella de CO2 de los GreenFolios individuales en el sitio web. <\/p>\n<\/p>\n
Criterios Financieros<\/b>: Los fondos tambi\u00e9n deben pasar una prueba cuantitativa. Entre otras cosas, se comprueban el rendimiento, el error de seguimiento, la compa\u00f1\u00eda de fondos, etc.<\/p>\n<\/p>\n
Comparaci\u00f3n con Union Investment<\/b>: VisualVest compara c\u00f3mo la empresa matriz Union Investment calific\u00f3 la sostenibilidad del fondo.<\/p>\n<\/p>\n
Al final, solo se seleccionan aquellos fondos que, adem\u00e1s de los criterios financieros, mejor cumplen con todos los criterios de sostenibilidad mencionados.<\/p>\n