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El negocio europeo de Standard Chartered tiene graves fallas organizativas y debe tener capital adicional debido al riesgo que esto genera, dijo el jueves el regulador financiero de Alemania, BaFin.<\/p>\n
La reprimenda p\u00fablica de BaFin a Standard Chartered Bank AG es la segunda en tres meses. En octubre, critic\u00f3 al banco luego de que una auditor\u00eda especial descubriera que su organizaci\u00f3n interna no cumpl\u00eda con los requisitos legales. <\/p>\n
En ese momento, BaFin orden\u00f3 al banco que solucionara los problemas organizativos sin revelar los detalles de cu\u00e1les eran. El jueves, BaFin dijo que el negocio en Europa necesita aumentar sus reservas de capital debido a estos problemas, nuevamente sin revelar m\u00e1s detalles. <\/p>\n
BaFin se neg\u00f3 a comentar. Standard Chartered le dijo al Financial Times en un comunicado que tom\u00f3 \u201ceste asunto muy en serio y [has] ya implement\u00f3 acciones correctivas para garantizar que cumplimos con todos los aspectos de la remediaci\u00f3n dentro del plazo establecido por el regulador\u201d, y agreg\u00f3 que estaba \u201ccooperando plenamente con BaFin\u201d.<\/p>\n
Standard Chartered tiene su sede en Londres y obtuvo una licencia bancaria europea en 2018 para poder seguir operando en la UE despu\u00e9s del Brexit. <\/p>\n
Seg\u00fan el sitio web del banco, Standard Chartered Bank AG, con sede en Fr\u00e1ncfort, es \u201cel centro de nuestras actividades en la UE\u201d. <\/p>\n
Seg\u00fan el \u00faltimo estado financiero anual de la entidad, que fue auditado por EY Alemania, es responsable de liquidar todos los pagos europeos del prestamista, y las tarifas por el procesamiento de pagos constituyen la mayor parte de sus ingresos. Standard Chartered Bank AG recibi\u00f3 el a\u00f1o pasado una auditor\u00eda sin salvedades de EY.<\/p>\n
En diciembre de 2021, la Autoridad de Regulaci\u00f3n Prudencial del Reino Unido mult\u00f3 a Standard Chartered con 46,6 millones de libras esterlinas y la critic\u00f3 por “no ser abierta y cooperativa” con el regulador y por “fallas en su gobernanza y controles de informes regulatorios”. <\/p>\n
La PRA dijo que Standard Chartered hab\u00eda cometido cinco errores al informar una m\u00e9trica de liquidez entre marzo de 2018 y mayo de 2019, lo que significaba que el organismo de control no ten\u00eda una visi\u00f3n general confiable de su posici\u00f3n de liquidez en d\u00f3lares, y en un caso notific\u00f3 a la PRA del error solo despu\u00e9s de cuatro a\u00f1os. -mes de investigaci\u00f3n interna.<\/p>\n
La intervenci\u00f3n de BaFin es la \u00faltima se\u00f1al de que se ha vuelto m\u00e1s proactivo despu\u00e9s de que fuera criticado por su inacci\u00f3n durante el esc\u00e1ndalo de Wirecard.<\/p>\n
El mes pasado, amenaz\u00f3 con multar a Deutsche Bank si no cumpli\u00f3 con los plazos para arreglar sus controles de lavado de dinero, la \u00faltima escalada de una disputa de cuatro a\u00f1os entre el prestamista y el regulador.<\/p>\n<\/div>\n