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Las ruedas de la justicia estadounidense no giran tan r\u00e1pido como los mercados de criptomonedas. Pero en las \u00faltimas 48 horas alcanzaron a Sam Bankman-Fried, el ni\u00f1o rey del destrozado criptoimperio FTX que ahora est\u00e1 acusado de perpetrar uno de los mayores fraudes financieros en la historia de los Estados Unidos.<\/p>\n
Una serie de eventos superpuestos que se desarrollaron en las Bahamas, Washington y Manhattan dejaron a Bankman-Fried, de 30 a\u00f1os, bajo custodia policial, al tiempo que ofrece nuevos conocimientos sobre c\u00f3mo una de las plataformas comerciales dominantes del mercado de tokens digitales colaps\u00f3 repentinamente en bancarrota hace un mes con $ 8 Faltan miles de millones en fondos de clientes. <\/p>\n
Para Bankman-Fried, el ajuste de cuentas comenz\u00f3 el lunes, cuando fue arrestado por la polic\u00eda local poco despu\u00e9s de las 6:00 p. m. en su apartamento en Nassau, Bahamas, luego de que el Departamento de Justicia de EE. UU. solicitara su extradici\u00f3n. Coincidentemente, fue en la misma semana 14 a\u00f1os antes que Bernard Madoff, autor intelectual del esquema Ponzi m\u00e1s grande de Wall Street, fue arrestado por un cargo de fraude de valores de EE. UU. <\/p>\n
Luego, el martes se abri\u00f3 una acusaci\u00f3n penal de ocho cargos en la que se acus\u00f3 a Bankman-Fried de robar los fondos de los clientes pr\u00e1cticamente desde el inicio de FTX en 2019. Estos supuestamente fueron transferidos a un fondo de cobertura propietario controlado por Bankman-Fried llamado Alameda Research, seg\u00fan a las autoridades, y luego despleg\u00f3 para sus propias inversiones de riesgo, compras de bienes ra\u00edces y donaciones pol\u00edticas. <\/p>\n
\u201cEste es uno de los mayores fraudes financieros en la historia de Estados Unidos\u201d, dijo Damian Williams, fiscal federal del Distrito Sur de Nueva York, con la actitud almidonada de un fiscal federal. <\/p>\n
Williams estuvo flanqueado por hom\u00f3logos del FBI, la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores y la Comisi\u00f3n de Comercio de Futuros de Productos B\u00e1sicos. Detr\u00e1s de ellos hab\u00eda estantes de tomos legales que apestaban al mundo de los adultos y a las consecuencias de los adultos, y serv\u00edan como un marcado contraste con la despreocupaci\u00f3n de Bankman-Fried y su pandilla.<\/p>\n
El hecho de que solo \u00e9l haya sido acusado hasta ahora ha aumentado las especulaciones de que sus socios comerciales pueden estar cooperando con los fiscales. <\/p>\n
El abogado de Bankman-Fried dijo que estaba \u201crevisando los cargos con su equipo legal y considerando todas sus opciones legales\u201d. <\/p>\n
Mientras tanto, en Washington, John Ray, el nuevo director ejecutivo de FTX designado por el tribunal, describ\u00eda ante los at\u00f3nitos miembros del comit\u00e9 de servicios financieros de la C\u00e1mara de Representantes las profundidades de la mala gesti\u00f3n y la negligencia que precedieron al colapso de la empresa.<\/p>\n
\u201cRealmente no tiene precedentes, en t\u00e9rminos de falta de documentaci\u00f3n\u201d, dijo Ray, quien gan\u00f3 estatura desenredando los restos financieros de Enron, el comerciante de energ\u00eda en bancarrota. “Literalmente, no hay registro alguno”.<\/p>\n
A pesar de sus reclamos de controles de riesgo rigurosos, el personal de FTX registr\u00f3 transacciones en Slack, el software de chat de la oficina, y realiz\u00f3 las cuentas en QuickBooks, un software ampliamente utilizado por aut\u00f3nomos y peque\u00f1as empresas. No hab\u00eda una junta directiva para ejercer la supervisi\u00f3n, se hicieron grandes brechas en los seguros y se hicieron pagos a la familia de Bankman-Fried, dijo el nuevo director ejecutivo a los legisladores.<\/p>\n
\u201cEsto no es nada sofisticado\u201d, concluy\u00f3 Ray sobre el presunto fraude. \u201cEsto es simplemente malversaci\u00f3n de fondos. Vieja escuela.”<\/p>\n
Los miembros del comit\u00e9 se turnaron para enfurecer a Bankman-Fried, y el dem\u00f3crata de California Brad Sherman lo llam\u00f3 “una gran serpiente en un jard\u00edn criptogr\u00e1fico del Ed\u00e9n”. <\/p>\n
Si bien Bankman-Fried fue ampliamente condenado, algunos se abstuvieron de atacar a la industria criptogr\u00e1fica en general. La verdad inconveniente es que varios hab\u00edan aceptado contribuciones de campa\u00f1a de una industria naciente decidida a evitar una regulaci\u00f3n onerosa. Bankman-Fried sali\u00f3 de la oscuridad para convertirse en el segundo mayor donante de los grupos de tendencia dem\u00f3crata en las recientes elecciones intermedias, repartiendo 36 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n
Se esperaba que testificara en la audiencia del martes, pero por su arresto. En su lugar, los representantes recibieron comentarios preparados en los que pisote\u00f3 las formalidades de la instituci\u00f3n. <\/p>\n
\u201cMe gustar\u00eda comenzar declarando formalmente, bajo juramento: la cagu\u00e9\u201d, comenz\u00f3.<\/p>\n
La declaraci\u00f3n que sigui\u00f3 alternaba entre una reconstrucci\u00f3n borrosa de los \u00faltimos d\u00edas de FTX, basada en “memoria y extrapolaci\u00f3n”, y pasajes que se le\u00edan m\u00e1s como las excusas de un estudiante universitario que no hab\u00eda entregado una tarea.<\/p>\n
\u201cMord\u00ed m\u00e1s de lo que pod\u00eda masticar y termin\u00e9 sin concentrarme en la gesti\u00f3n de riesgos\u201d, dec\u00eda su declaraci\u00f3n. Bankman-Fried tambi\u00e9n culp\u00f3 a una apretada agenda este a\u00f1o que significaba que estaba “menos conectado a tierra en los detalles operativos que antes”.<\/p>\n
A lo largo de la declaraci\u00f3n, reiter\u00f3 su opini\u00f3n de que FTX podr\u00eda haber sido rescatado por inversionistas externos si no lo hubieran presionado para que se declarara en bancarrota el 11 de noviembre. A las 4:30 a. cobrar. Diez minutos despu\u00e9s, seg\u00fan Bankman-Fried, recibi\u00f3 una posible oferta de financiaci\u00f3n por miles de millones de d\u00f3lares.<\/p>\n
Mark Kasten, un abogado de Buchanan Ingersoll & Rooney que se especializa en criptomonedas, encontr\u00f3 el testimonio de Ray particularmente condenatorio. \u201c[Bankman-Fried] se estaba preparando para argumentar que era simplemente un inepto, no un criminal. Pero las declaraciones del Sr. Ray hoy de que simplemente no hab\u00eda controles de cumplimiento ciertamente lo hacen m\u00e1s dif\u00edcil\u201d, dijo.<\/p>\n
No est\u00e1 claro cu\u00e1ndo, o si, Bankman-Fried llegar\u00e1 a Nueva York para responder a los cargos estadounidenses. Su abogado ha impugnado su extradici\u00f3n. Un juez de Bahamas rechaz\u00f3 su solicitud de libertad bajo fianza el martes.<\/p>\n
En t\u00e9rminos legales, la acusaci\u00f3n representa la amenaza m\u00e1s grave para \u00e9l, alegando mala conducta que incluye fraude electr\u00f3nico, conspiraci\u00f3n para cometer lavado de dinero y violaciones de financiamiento de campa\u00f1as. Pero fue escaso en detalles. <\/p>\n
Una representaci\u00f3n m\u00e1s rica del ascenso y la ca\u00edda de FTX se produjo en una demanda civil relacionada con la SEC. Explic\u00f3 en detalle, por ejemplo, c\u00f3mo Bankman-Fried supuestamente transfiri\u00f3 dinero de FTX a Alameda, incluidos $1800 millones recaudados de inversionistas de capital que hab\u00edan sido vendidos en la rigurosa gesti\u00f3n de riesgos de la plataforma. <\/p>\n
En algunos casos, los clientes comerciales que pensaban que estaban enviando d\u00f3lares a FTX para respaldar sus transacciones criptogr\u00e1ficas, de hecho, depositaban esos fondos directamente en las cuentas bancarias de Alameda, seg\u00fan la SEC. Los fondos tambi\u00e9n se cambiaron al permitir que Alameda recurriera a una l\u00ednea de cr\u00e9dito pr\u00e1cticamente ilimitada de FTX, agreg\u00f3 la SEC. En un balance trimestral proporcionado a los prestamistas externos, Alameda lo enumer\u00f3 como un “pr\u00e9stamo” sin especificar que proven\u00eda de FTX.<\/p>\n