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Santander UK se ha convertido en el \u00faltimo banco en recibir una fuerte multa por parte del regulador financiero del pa\u00eds por fallas en la lucha contra el lavado de dinero.<\/p>\n
La Autoridad de Conducta Financiera dijo el viernes que hab\u00eda multado a la divisi\u00f3n del Reino Unido del banco espa\u00f1ol con 107,8 millones de libras esterlinas por no administrar sus sistemas adecuadamente, lo que afect\u00f3 la forma en que trat\u00f3 con 560.000 clientes comerciales. <\/p>\n
Es la multa m\u00e1s grande que Santander UK ha recibido de la FCA y una de las mayores sanciones contra el lavado de dinero del regulador.<\/p>\n
El regulador descubri\u00f3 que entre 2012 y 2017 los sistemas del banco no pudieron verificar adecuadamente la informaci\u00f3n proporcionada por los clientes sobre sus negocios. <\/p>\n
\u201cLa mala gesti\u00f3n de Santander de sus sistemas contra el lavado de dinero y sus intentos inadecuados para abordar los problemas crearon un riesgo prolongado y grave de lavado de dinero y delitos financieros\u201d, dijo Mark Steward, director ejecutivo de cumplimiento y supervisi\u00f3n del mercado de la FCA. <\/p>\n
Es la \u00faltima se\u00f1al de que el regulador del Reino Unido est\u00e1 rega\u00f1ando a los bancos por su incapacidad para detener los flujos de dinero sucio. <\/p>\n
La FCA ha tomado medidas previamente contra otros tres prestamistas del Reino Unido por sus procedimientos laxos contra el lavado de dinero.<\/p>\n
Mult\u00f3 a HSBC con 64 millones de libras esterlinas en diciembre de 2021 y reprendi\u00f3 al banco por \u201cgraves debilidades\u201d en sus controles contra el lavado de dinero durante un per\u00edodo de ocho a\u00f1os.<\/p>\n
En 2019, la FCA mult\u00f3 a Standard Chartered con 102 millones de libras esterlinas luego de una investigaci\u00f3n en el banco que encontr\u00f3 “deficiencias significativas” que dejaron al prestamista en riesgo de infringir las sanciones.<\/p>\n
La investigaci\u00f3n de la FCA sobre NatWest llev\u00f3 al banco a ser multado con 264,7 millones de libras esterlinas por un tribunal de Londres despu\u00e9s de declararse culpable de no haber evitado un presunto plan de lavado de dinero de 365 millones de libras esterlinas que implicaba el transporte de 700 000 libras esterlinas a trav\u00e9s de un centro comercial en bolsas de basura negras.<\/p>\n
La multa contra el lavado de dinero m\u00e1s grande del regulador hasta la fecha se entreg\u00f3 a Deutsche Bank en 2017 despu\u00e9s de que se transfirieron $ 10 mil millones desde Rusia a cuentas bancarias en el extranjero “de una manera que [was] altamente sugestivo de crimen financiero\u201d. El prestamista alem\u00e1n fue multado con 163 millones de libras esterlinas. <\/p>\n
El regulador se\u00f1al\u00f3 un caso en Santander UK relacionado con una cuenta perteneciente a un cliente con una peque\u00f1a empresa de traducci\u00f3n. La empresa esperaba dep\u00f3sitos mensuales de 5.000 libras esterlinas, pero al cabo de seis meses estaba recibiendo millones en dep\u00f3sitos y trasladando r\u00e1pidamente el dinero a otros lugares. <\/p>\n
Aunque el equipo contra el lavado de dinero del banco identific\u00f3 una actividad sospechosa en marzo de 2014, la solicitud no se atendi\u00f3 durante otros 18 meses.<\/p>\n
\u201cComo resultado, el cliente continu\u00f3 recibiendo y transfiriendo millones de libras a trav\u00e9s de su cuenta\u201d, dijo la FCA.<\/p>\n
En otros ejemplos, el banco no respondi\u00f3 a las se\u00f1ales de alerta que se levantaron sobre cuentas sospechosas, lo que result\u00f3 en el paso de 298 millones de libras esterlinas antes de que se cerraran. <\/p>\n
El presidente ejecutivo de Santander UK, Mike Regnier, dijo: \u201cLamentamos mucho los problemas hist\u00f3ricos de control relacionados con el lavado de dinero en nuestra divisi\u00f3n de banca comercial entre 2012 y 2017 destacados en los hallazgos de la FCA.<\/p>\n
\u201cSi bien tomamos medidas para abordar nuestros problemas de AML una vez que se identificaron, aceptamos que nuestro marco de AML en ese momento deber\u00eda haber sido m\u00e1s s\u00f3lido. Desde entonces, hemos realizado cambios significativos para abordar esto mediante la revisi\u00f3n de nuestra tecnolog\u00eda, sistemas y procesos de delitos financieros\u201d.<\/p>\n
Santander UK habr\u00eda recibido una multa de 154 millones de libras esterlinas, pero recibi\u00f3 un descuento del 30 por ciento porque no cuestion\u00f3 los hallazgos de la FCA y acord\u00f3 llegar a un acuerdo.<\/p>\n<\/div>\n