{"id":486684,"date":"2022-11-21T12:07:19","date_gmt":"2022-11-21T12:07:19","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/es\/cajeros-automaticos-independientes-en-italia-hay-80-que-dispensan-sin-restricciones\/"},"modified":"2022-11-21T12:07:21","modified_gmt":"2022-11-21T12:07:21","slug":"cajeros-automaticos-independientes-en-italia-hay-80-que-dispensan-sin-restricciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/es\/cajeros-automaticos-independientes-en-italia-hay-80-que-dispensan-sin-restricciones\/","title":{"rendered":"Cajeros autom\u00e1ticos independientes, en Italia hay 80 que dispensan sin restricciones"},"content":{"rendered":"<p> <br \/>\n<\/p>\n<div>\n<p><button class=\"aembed-audio \" type=\"button\"><span class=\"icon icon-listen-small icon--status\"\/>Escucha la versi\u00f3n en audio del art\u00edculo<\/button><\/p>\n<p class=\"atext\">A pocos pasos de Campo de&#8217; Fiori, en Roma, es posible comprar criptomonedas, retirar y depositar efectivo sin l\u00edmites y, sobre todo, sin tener que justificar nada ante las autoridades fiscales.  Lo mismo se puede hacer no lejos de Porta Venezia, en Mil\u00e1n, pero tambi\u00e9n en Bolonia, Brescia, Palermo, N\u00e1poles, Reggio Calabria y en otras 24 ciudades repartidas de norte a sur.Es un agujero en la legislaci\u00f3n contra el blanqueo de capitales. (Decreto Legislativo 231\/2007) que permite a los cajeros autom\u00e1ticos independientes, sucursales de servicio de efectivo m\u00f3vil particularmente presentes en algunas zonas del pa\u00eds, prestar servicios financieros de manera no transparente.  Son administrados por empresas extranjeras ajenas al circuito bancario, no est\u00e1n sujetos a vigilancia y no est\u00e1n obligados a ning\u00fan tipo de <i>divulgaci\u00f3n<\/i> con el Banco de Italia.  Adem\u00e1s, en varios casos estos operadores est\u00e1n registrados en pa\u00edses <i>costa afuera<\/i> o en los estados de la UE que tienen Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) con poderes de evaluaci\u00f3n limitados o, en cualquier caso, no exactamente comparables a los poderes m\u00e1s incisivos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), el organismo contra el lavado de dinero del Banco de Italia.<\/p>\n<p><h2 id=\"U401957674268TPD\">operaci\u00f3n sospechosa<\/h2>\n<\/p>\n<p class=\"atext\">Los analistas ya iniciaron inspecciones hace alg\u00fan tiempo para investigar el funcionamiento de estos cajeros autom\u00e1ticos administrados por operadores no bancarios, encontrando su presencia cada vez m\u00e1s extendida en todo el pa\u00eds.  Eso s\u00ed, de momento no son muchos, pero se estima que seguir\u00e1n aumentando en los pr\u00f3ximos a\u00f1os.  De hecho, para facilitar el seguimiento, la UIF ha establecido una colaboraci\u00f3n con la agencia de Aduanas para identificar, a trav\u00e9s de datos sobre las importaciones de estos cajeros autom\u00e1ticos, los cajeros autom\u00e1ticos ubicados en todo el pa\u00eds y administrados por estos operadores no sujetos a supervisi\u00f3n contra el lavado de dinero.<\/p>\n<p><h2 id=\"U401957674268V0G\">Los n\u00fameros<\/h2>\n<\/p>\n<p class=\"atext\">Actualmente hay unos ochenta de ellos, pocos frente a los 262 de Espa\u00f1a pero suficientes frente a los 96 de Alemania, 43 de Irlanda, 23 del Reino Unido y siete de Francia.  La cuesti\u00f3n, sin embargo, no es la cantidad de estas &#8220;m\u00e1quinas&#8221; sino su eficacia, que se presta bien -como confirman fuentes de la Direcci\u00f3n Nacional Antimafia- a blanquear dinero procedente de la evasi\u00f3n fiscal media, el narcotr\u00e1fico o la extorsi\u00f3n, m\u00e1s que de operaciones m\u00e1s amplias de &#8220;lavado&#8221; de capitales il\u00edcitos, para las cuales la factura falsa sigue siendo el instrumento privilegiado.<br \/>En Mil\u00e1n, por ejemplo, hay 13, mientras que en Roma hay 12, en Bolonia ocho y en Brescia cinco.  En Sicilia hay tres en Catania, dos en Palermo y uno en Siracusa;  en Campania cuatro en N\u00e1poles y uno en Caserta.  Por lo dem\u00e1s, casi todas las regiones italianas tienen al menos un cajero autom\u00e1tico independiente.  Los problemas de estas &#8220;m\u00e1quinas&#8221; son diferentes.  Los informes subrayan que \u00abla ausencia de l\u00edmites en los importes totales que pueden retirarse incluso mediante operaciones posteriores, la colocaci\u00f3n de las &#8220;m\u00e1quinas&#8221; con operadores no financieros\u00bb y \u00abla posibilidad de ofrecer conjuntamente servicios de dep\u00f3sito y retirada\u00bb permiten \u00abformas de blanqueo de capitales\u00bb.<\/p>\n<p><h2 id=\"U401957674268kOD\">Hallazgos judiciales<\/h2>\n<\/p>\n<p class=\"atext\">Las hip\u00f3tesis se confirman en las investigaciones judiciales.  Se ha descubierto que a trav\u00e9s de este circuito de cajeros autom\u00e1ticos independientes se han lavado en \u00c1frica importantes ganancias generadas por delitos como fraude inform\u00e1tico, contrabando, explotaci\u00f3n de la prostituci\u00f3n, tr\u00e1fico de armas, drogas y seres humanos.  Una red de testaferros vinculados a organizaciones criminales alimentaba tarjetas prepagas con este dinero a trav\u00e9s de cajeros autom\u00e1ticos.  Finalmente, la &#8220;provisi\u00f3n&#8221; se tom\u00f3 de los pa\u00edses de \u00c1frica Occidental, principalmente los estados que bordean el Golfo de Guinea -Benin, Togo, Costa de Marfil, Ghana, Nigeria- y Burkina Faso.<\/p>\n<div class=\"acor acor--mkt\">\n<div class=\"\"><a rel=\"nofollow noopener\" class=\"aprev aprev--acor aprev--isq\" href=\"https:\/\/consigli24.ilsole24ore.com\/2022\/11\/18\/offerte-black-friday-2022\/\" target=\"_blank\"><\/p>\n<figure class=\"aprev-img\"><\/figure>\n<p><\/a><\/div>\n<\/div>\n<p><h2 id=\"U401957674268ruC\">incertidumbres regulatorias<\/h2>\n<\/p>\n<p class=\"atext\">La UIF se\u00f1ala que el problema de fondo es que los operadores de estos cajeros autom\u00e1ticos independientes \u00abno est\u00e1n sujetos a obligaciones Aml\/Cft (anti-lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo, ed.) ni a formas de <i>divulgaci\u00f3n<\/i> a las autoridades competentes&#8221;.  Una actividad que se desarrolla \u00aben ausencia de cualquier seguimiento\u00bb.<br \/>Por ello ha reclamado en repetidas ocasiones (ver entrevista al lado) una &#8220;interpretaci\u00f3n evolutiva de las disposiciones actuales del Decreto Legislativo 231\/2007 seg\u00fan el cual las operaciones en otro pa\u00eds de la UE con una extensa red de sucursales de cajeros autom\u00e1ticos deben ser consideradas como una forma de &#8220;establecimiento sin sucursal&#8221;, con la consiguiente aplicaci\u00f3n de las obligaciones nacionales a los intermediarios europeos que realizan esta actividad en Italia en r\u00e9gimen de libre prestaci\u00f3n de servicios&#8221;.  Esto ser\u00eda coherente con lo ya previsto por la Autoridad Bancaria Europea.<\/p>\n<\/div>\n<p><br \/>\n<br \/><a href=\"https:\/\/www.ilsole24ore.com\/art\/bancomat-indipendenti-italia-ce-ne-sono-80-che-erogano-senza-nessun-vincolo-AEFKCEIC\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">ttn-es-11<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Escucha la versi\u00f3n en audio del art\u00edculo A pocos pasos de Campo de&#8217; Fiori, en Roma, es posible<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":486685,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[9],"tags":[10839,10838,126859,268,13441,1275,506,1030],"class_list":["post-486684","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-tecnologia","tag-automaticos","tag-cajeros","tag-dispensan","tag-hay","tag-independientes","tag-italia","tag-restricciones","tag-sin"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/486684","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=486684"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/486684\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/486685"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=486684"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=486684"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=486684"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}