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Durante meses, los reguladores de EE. UU. han estado investigando los principales bancos y casas de bolsa de Wall Street, en busca de pruebas de que los comerciantes y negociadores hayan estado utilizando canales de mensajer\u00eda no oficiales como WhatsApp y Signal para evadir las reglas que les exigen preservar las comunicaciones laborales.<\/p>\n
Esta semana, el mundo se enter\u00f3 del precio de etiqueta para resolver la investigaci\u00f3n: alrededor de $ 2 mil millones. Adem\u00e1s del acuerdo de 200 millones de d\u00f3lares alcanzado con JPMorgan Chase en diciembre, la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores y la Comisi\u00f3n de Comercio de Futuros de Productos B\u00e1sicos dijeron el martes que Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Credit Suisse, UBS, Barclays, Deutsche Bank, Nomura, Jefferies y Cantor Fitzgerald pagar\u00edan 1800 millones de d\u00f3lares adicionales.<\/p>\n
Esas son sumas considerables. Pero a medida que avanzan los grandes asentamientos, dej\u00f3 mucho sin resolver.<\/p>\n
Los reguladores admitieron esencialmente lo dif\u00edcil que se ha vuelto controlar Wall Street durante un per\u00edodo tumultuoso marcado por el uso creciente de canales de comunicaci\u00f3n encriptados por parte de los expertos en tecnolog\u00eda y la huida de la oficina provocada por la pandemia de Covid-19.<\/p>\n
T\u00e9cnicamente hablando, los casos resueltos implican la violaci\u00f3n de las reglas de registro electr\u00f3nico, seg\u00fan las cuales las comunicaciones enviadas a trav\u00e9s de los canales aprobados por la empresa deben ser monitoreadas y, en su caso, archivadas. Pero estas fechor\u00edas plantean la posibilidad de que algunas personas en finanzas estuvieran tratando de evitar el escrutinio de la polic\u00eda en Wall Street. Los reguladores dijeron que encontraron que decenas y decenas de miles de mensajes fueron enviados a trav\u00e9s de canales de comunicaci\u00f3n no aprobados en los \u00faltimos a\u00f1os. <\/p>\n
En Bank of America, una mesa de negociaci\u00f3n “ten\u00eda una pr\u00e1ctica de larga data de usar m\u00e9todos no aprobados para comunicarse sobre negocios en sus dispositivos personales”, la CFTC aleg\u00f3<\/a>. En marzo de 2021, cuando el banco se enter\u00f3 de una investigaci\u00f3n de la CFTC sobre \u201cciertas transacciones\u201d en ese escritorio, el \u201cjefe de escritorio orden\u00f3 a tres de sus subordinados que borraran mensajes de sus dispositivos personales\u201d, dijo el regulador. BofA, que acord\u00f3 pagar a la SEC y la CFTC un total de 225 millones de d\u00f3lares, la mayor multa de todos los bancos, no admiti\u00f3 ni neg\u00f3 estas acusaciones.<\/p>\n Algunos comerciantes de Nomura \u201cborraron intencionalmente algunas de las comunicaciones de sus dispositivos personales despu\u00e9s de recibir un aviso de conservaci\u00f3n\u201d de la CFTC, aleg\u00f3 el regulador. Un comerciante, que era empleado de las filiales de Nomura en el Reino Unido y Jap\u00f3n, elimin\u00f3 mensajes y luego “hizo declaraciones falsas a la comisi\u00f3n sobre su cumplimiento”, el CFTC reclamado<\/a>. Como parte de su acuerdo con el regulador, Nomura no admiti\u00f3 ni neg\u00f3 esas acusaciones.<\/p>\n Lo que ahora saben los reguladores es cu\u00e1nto tienen que aprender sobre lo que sucedi\u00f3 en los mercados financieros en los a\u00f1os previos a la pandemia e incluida esta. La SEC dijo que “probablemente fue privada” de material en “varias” investigaciones. <\/p>\n De manera reveladora, Gurbir Grewal<\/a>director de cumplimiento de la SEC, describi\u00f3 los requisitos de mantenimiento de registros de EE. UU. como “sacrosantos” en una declaraci\u00f3n que se emiti\u00f3 junto con los acuerdos del martes, y agreg\u00f3: “Si hay acusaciones de irregularidades o mala conducta, debemos poder examinar los libros y registros de una empresa para determinar lo que pas\u00f3\u201d.<\/p>\n Sin duda, los malos actores de las finanzas pudieron hacer lo suyo antes de usar los iPhone como armas. Las conversaciones pueden llevarse a cabo en las esquinas de las calles o en los bares. En tiempos primitivos, los malhechores en reinos que van desde Wall Street hasta la mafia usaban un dispositivo de telecomunicaciones antiguo llamado tel\u00e9fono p\u00fablico para evitar la vigilancia.<\/p>\n Los m\u00e9todos de comunicaci\u00f3n modernos simplemente facilitan el mal comportamiento. Desde enero de 2018 hasta septiembre de 2021, un solo banquero s\u00e9nior de Goldman Sachs \u201cenvi\u00f3 y recibi\u00f3 decenas de miles de mensajes de texto fuera del canal\u201d que \u201cse refer\u00edan, entre otras cosas, al negocio del corredor de bolsa\u201d, dijo la SEC<\/a> en una declaraci\u00f3n reconocida como hecho por el banco. <\/p>\n Seg\u00fan mi experiencia, Goldman contrata a algunas personas muy en\u00e9rgicas, pero es dif\u00edcil imaginar a una de ellas dejando su escritorio en el trabajo y haciendo tantas llamadas telef\u00f3nicas durante un per\u00edodo similar sin plantear preocupaciones sobre problemas de control de la vejiga o algo as\u00ed.<\/p>\n Como muchos de nosotros, la gente de Wall Street se ha acostumbrado a chatear en l\u00ednea en varios lugares a la vez. De acuerdo a asentamiento de Goldman<\/a> con la CFTC, incluso bromearon al respecto. El regulador dijo que uno de los principales comerciantes de swaps del banco “estableci\u00f3 un chat de escritorio de WhatsApp en abril de 2017 porque, en sus palabras, ‘los BlackBerry son demasiado tediosos'”, y le dijo a su equipo: “Lo que se dice en el chat permanece en el chat”.<\/p>\n