\n<\/p>\n
Barclays y TSB retiraron una gama de productos hipotecarios el mi\u00e9rcoles despu\u00e9s de que se vieron abrumados por la demanda de los consumidores que se apresuraban a encontrar ofertas en un mercado de pr\u00e9stamos hipotecarios que se contra\u00eda r\u00e1pidamente.<\/p>\n
Barclays dijo a los corredores que “tras los cambios recientes en el mercado y el aumento de la demanda que estamos experimentando como resultado, estamos retirando una peque\u00f1a selecci\u00f3n de productos de nuestras gamas existentes de compra residencial y rehipotecas”.<\/p>\n
TSB dijo que estaba retirando una gama de productos hipotecarios con efecto inmediato, incluido uno dirigido a compradores por primera vez y pr\u00e9stamos de compra para alquilar, seg\u00fan una nota enviada a los corredores.<\/p>\n
Los dos bancos se encontraban entre un peque\u00f1o n\u00famero que no lleg\u00f3 a retirar productos, luego de que una serie de grandes prestamistas, incluidos Halifax, Virgin Money y Santander, detuvieran la oferta de nuevas hipotecas. Esto fue provocado por la volatilidad en los mercados de los gilts despu\u00e9s del mini-presupuesto del canciller Kwasi Kwarteng el viernes, lo que dificult\u00f3 el precio de los nuevos pr\u00e9stamos hipotecarios. <\/p>\n
Se espera que Virgin regrese con nuevas hipotecas para el final de la semana, seg\u00fan una persona familiarizada con el asunto.<\/p>\n
Un r\u00e9cord de 935 productos de pr\u00e9stamo hipotecario fueron retirados del mercado el mi\u00e9rcoles temprano, m\u00e1s del doble del r\u00e9cord anterior establecido durante la pandemia de Covid-19, seg\u00fan el proveedor de datos independiente Moneyfacts.<\/p>\n
Otros grandes prestamistas, incluidos Nationwide y HSBC, se vieron obligados a cambiar el precio de sus ofertas a tasas m\u00e1s altas o dejar de ofrecer pr\u00e9stamos temprano en el d\u00eda, debido a una avalancha de demanda de nuevos clientes que ten\u00edan menos opciones. <\/p>\n
El n\u00famero total de productos hipotecarios disponibles ha pasado de 3.961 el viernes a 2.661 el mi\u00e9rcoles. Moneyfacts dice que sus datos se remontan a 2011, despu\u00e9s de la crisis financiera, cuando los bancos tambi\u00e9n retiraron ofertas del mercado.<\/p>\n
El aumento en los rendimientos de los gilt sigui\u00f3 al mini-presupuesto, despu\u00e9s del cual el valor de la libra esterlina se desplom\u00f3 a su nivel m\u00e1s bajo en casi cuatro d\u00e9cadas y los precios de los gilt cayeron.<\/p>\n
Pero los bonos del gobierno del Reino Unido subieron despu\u00e9s de una intervenci\u00f3n de emergencia del Banco de Inglaterra el mi\u00e9rcoles. Los rendimientos de los gilts a 30 a\u00f1os, que m\u00e1s temprano en el d\u00eda tocaron un m\u00e1ximo de 20 a\u00f1os de m\u00e1s del 5 por ciento, cayeron 0,75 puntos porcentuales a 4,3 por ciento, la mayor ca\u00edda en los rendimientos para un solo d\u00eda registrado.<\/p>\n
Las decisiones de los prestamistas de cerrar tratos est\u00e1n impulsadas por el costo de aceptar solicitantes de hipotecas que ya no son rentables luego de los movimientos en las tasas de intercambio y el peligro de ofrecer hipotecas m\u00e1s competitivas en un momento en que miles de prestatarios luchan por asegurar las tasas m\u00e1s bajas. <\/p>\n
Los corredores dijeron que estaban recibiendo m\u00e1s llamadas de lo habitual de clientes nuevos y existentes que estaban preocupados por sus tarifas.<\/p>\n
Ray Boulger de John Charcol dijo: \u201cLa gente ha estado llamando preguntando si deber\u00edan deshacerse de su contrato fijo de cinco a\u00f1os, pagar el cargo de reembolso anticipado y pasar a un nuevo contrato ahora. Pero eso es lo que no se debe hacer [because they are already on attractive rates].\u201d<\/p>\n
Boulger agreg\u00f3 que era “muy inusual” que los prestamistas dejaran de ofrecer nuevas hipotecas durante casi una semana, una pr\u00e1ctica que no se ve\u00eda desde la crisis financiera.<\/p>\n