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Jamie Dimon, director ejecutivo de JPMorgan, advirti\u00f3 a los legisladores estadounidenses que los requisitos de capital para los grandes bancos representan “un riesgo econ\u00f3mico significativo” que est\u00e1 reduciendo su capacidad para prestar a los compradores de viviendas y otros clientes. <\/p>\n
Dimon dijo que “la trayectoria ascendente continua” de los requisitos de capital est\u00e1 dificultando que los bancos satisfagan las necesidades de los clientes justo cuando “nubes de tormenta” se est\u00e1n acumulando en el horizonte para la econom\u00eda estadounidense. <\/p>\n
\u201cEsto es malo para Estados Unidos, ya que perjudica a los bancos regulados precisamente en el momento equivocado, lo que hace que tengan restricciones de capital y reduzcan el crecimiento en \u00e1reas como los pr\u00e9stamos, a medida que el pa\u00eds ingresa en condiciones econ\u00f3micas dif\u00edciles\u201d, dijo Dimon en declaraciones escritas al comit\u00e9 de la C\u00e1mara. sobre servicios financieros. <\/p>\n
Dimon lament\u00f3 que JPMorgan, el banco m\u00e1s grande de EE. UU. con $ 3,8 billones en activos, deba reservar m\u00e1s de $ 200 mil millones en capital adicional debido al impacto de las nuevas reglas. <\/p>\n
Los comentarios de Dimon reflejan la tensi\u00f3n que han enfrentado los reguladores estadounidenses desde las secuelas de la crisis financiera de 2008, cuando se tomaron medidas para abordar las debilidades del sistema bancario. Cr\u00edticos como Dimon se han quejado de que las reglas de requisitos de capital ahora son demasiado estrictas.<\/p>\n
Las reglas de capital m\u00e1s estrictas han empujado m\u00e1s pr\u00e9stamos fuera del sector bancario regulado, con m\u00e1s financiaci\u00f3n por parte de los llamados prestamistas no bancarios. En el mercado hipotecario, por ejemplo, estos prestamistas no bancarios ahora otorgan la mayor\u00eda de los pr\u00e9stamos, seg\u00fan la publicaci\u00f3n de la industria Inside Mortgage Finance. <\/p>\n