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El banco central holand\u00e9s mult\u00f3 a Binance con m\u00e1s de 3 millones de euros por ofrecer servicios sin el registro adecuado en un golpe a la campa\u00f1a del intercambio de criptomonedas para ganarse a los reguladores europeos. <\/p>\n
El banco central dijo el lunes que la plataforma de comercio de criptomonedas m\u00e1s grande del mundo hab\u00eda violado sus reglas, que requieren que las empresas de activos digitales se registren para ofrecer servicios en los Pa\u00edses Bajos. <\/p>\n
La multa administrativa contra Binance se increment\u00f3 debido a la gravedad de su incumplimiento de los est\u00e1ndares holandeses, dijo el banco. El intercambio se benefici\u00f3 de una “ventaja competitiva” al no pagar grav\u00e1menes al banco y evitar los costos de cumplimiento, y hab\u00eda estado violando las reglas durante un largo per\u00edodo, desde mayo de 2020, agreg\u00f3 el banco. <\/p>\n
Sin embargo, el banco central dijo que el hecho de que Binance ahora haya solicitado la regulaci\u00f3n pes\u00f3 a su favor, reduciendo la multa total. <\/p>\n
La censura del organismo de control holand\u00e9s subraya una divisi\u00f3n cada vez mayor entre los reguladores financieros europeos sobre sus actitudes hacia el intercambio. Binance ha sido reprendido por docenas de reguladores de todo el mundo por las preocupaciones sobre sus pol\u00edticas para prevenir el lavado de dinero y proteger a los consumidores, as\u00ed como por operar sin permiso. <\/p>\n
En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera se ha expresado abiertamente sobre los riesgos que presenta el intercambio criptogr\u00e1fico en expansi\u00f3n, emitiendo una advertencia al consumidor contra Binance en junio de 2021. La FCA tambi\u00e9n dijo que no consideraba que Binance pudiera ser supervisado de manera efectiva como advirti\u00f3. sus \u201cproductos financieros complejos y de alto riesgo\u201d planteaban \u201cun riesgo significativo para los consumidores\u201d.<\/p>\n
En cambio, Francia, Espa\u00f1a e Italia han abierto en los \u00faltimos meses sus puertas al intercambio. El visto bueno de la Autorit\u00e9 des March\u00e9s Financiers de Francia gener\u00f3 cr\u00edticas de la eurodiputada francesa Aurore Lalucq, quien describi\u00f3 la decisi\u00f3n como \u201cincomprensible\u201d. <\/p>\n
Lalucq agreg\u00f3 que la decisi\u00f3n de Francia fue \u201csorprendente e incluso preocupante. . . especialmente porque muchos otros supervisores, y no los menos importantes, ya se han negado a dar a Binance cualquier forma de registro o aprobaci\u00f3n\u201d.<\/p>\n
Binance describi\u00f3 la reprimenda regulatoria en los Pa\u00edses Bajos como un “giro largamente esperado en nuestra colaboraci\u00f3n continua con el banco central holand\u00e9s”. <\/p>\n
\u201cSi bien no compartimos la misma opini\u00f3n sobre todos los aspectos de la decisi\u00f3n, respetamos profundamente la autoridad y el profesionalismo de los reguladores holandeses para hacer cumplir las regulaciones como mejor les parezca\u201d, dijo el intercambio, y agreg\u00f3 que ahora estaba \u201cpersiguiendo un funcionamiento operativo m\u00e1s tradicional\u201d. modelo en los Pa\u00edses Bajos.\u201d<\/p>\n
El banco central holand\u00e9s expres\u00f3 previamente su preocupaci\u00f3n por el intercambio y emiti\u00f3 una advertencia p\u00fablica contra Binance en agosto del a\u00f1o pasado. “Binance est\u00e1 brindando servicios criptogr\u00e1ficos en los Pa\u00edses Bajos sin el registro legal requerido”, dijo el banco en ese momento, y dijo que la falta de un registro adecuado del intercambio aumentaba el riesgo de que los clientes “se involucren en el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo”. <\/p>\n
Binance se comprometi\u00f3 a establecer una sede formal y regularizar su estructura corporativa despu\u00e9s de operar durante varios a\u00f1os como una organizaci\u00f3n “descentralizada”. La promesa de reforma representa una concesi\u00f3n a los reguladores, que hab\u00eda sido postergada por la irregular configuraci\u00f3n de la empresa. <\/p>\n
El grupo tambi\u00e9n ha dicho que ha aumentado r\u00e1pidamente la contrataci\u00f3n de personal de cumplimiento y los esfuerzos de cumplimiento en su intento de reforzar sus credenciales regulatorias. <\/p>\n<\/div>\n