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Los gestores de activos y las casas de bolsa se est\u00e1n precipitando en la gesti\u00f3n de patrimonios a medida que \u201clos ricos se hacen m\u00e1s ricos\u201d y una ola creciente de j\u00f3venes inversores que hacen las cosas por s\u00ed mismos reciben herencias, seg\u00fan un nuevo informe. <\/p>\n
El crecimiento de la gesti\u00f3n patrimonial superar\u00e1 al de la gesti\u00f3n de activos en un promedio de 2 por ciento cada a\u00f1o hasta 2030, ya que los inversionistas de bricolaje buscan ayuda en mercados turbulentos, seg\u00fan una investigaci\u00f3n de Bain and Company, un grupo de consultor\u00eda. <\/p>\n
El paso a la gesti\u00f3n patrimonial es un cambio marcado para los administradores de activos tradicionales. Hist\u00f3ricamente, la industria se bas\u00f3 en corredores autodirigidos como Charles Schwab, Fidelity y Hargreaves Lansdown, o administradores de patrimonio independientes para orientar a los inversores hacia sus productos. <\/p>\n
El objetivo es atraer a clientes m\u00e1s j\u00f3venes que ingresan a una nueva riqueza y mantenerlos a medida que sus necesidades se vuelven m\u00e1s complejas. <\/p>\n
Los inversores de bricolaje se unieron a los mercados en n\u00fameros r\u00e9cord en los \u00faltimos a\u00f1os. Ahora, \u201capostamos a que esos inversionistas autodirigidos buscar\u00e1n consejo\u201d, dijo Stephen Bird, director ejecutivo del administrador de activos de la vieja escuela Abrdn. <\/p>\n
A fines de 2021, Abrdn compr\u00f3 la segunda firma de inversi\u00f3n de bricolaje m\u00e1s grande del Reino Unido, Interactive Investor*, para captar una base de clientes m\u00e1s j\u00f3venes y m\u00e1s expertos en tecnolog\u00eda.<\/p>\n
\u201cCuando la pr\u00f3xima generaci\u00f3n hereda dinero de sus padres, por lo general no se quedan con el asesor financiero de sus padres\u201d, dijo Bird.<\/p>\n
Se espera que la industria de gesti\u00f3n patrimonial, que combina la gesti\u00f3n de activos con la planificaci\u00f3n y el asesoramiento financieros, crezca un 67 %, pasando de 137 billones de d\u00f3lares bajo gesti\u00f3n en 2021 a casi 230 billones de d\u00f3lares en todo el mundo para 2030, seg\u00fan Bain. Se espera que la gesti\u00f3n de activos, que est\u00e1 m\u00e1s centrada en la inversi\u00f3n y ya es un mercado saturado, crezca menos del 40 %, de 109 billones de d\u00f3lares a 152 billones de d\u00f3lares bajo gesti\u00f3n durante el mismo per\u00edodo.<\/p>\n
\u201cSi tiene una capacidad de gesti\u00f3n de patrimonio, tiene un negocio mucho m\u00e1s valioso\u201d, dijo John Waldron, director de operaciones de Goldman Sachs, sobre el crecimiento futuro en el sector. Los clientes m\u00e1s j\u00f3venes son \u201cincre\u00edblemente atractivos para nosotros\u201d, dijo Waldron. <\/p>\n
Los inversores autodirigidos se enfrentan a un mercado a la baja, muchos por primera vez. \u201cCuanto m\u00e1s dif\u00edciles se pongan las cosas, m\u00e1s personas necesitar\u00e1n la gesti\u00f3n de su patrimonio\u201d, dijo Markus Habbel, socio de Bain que trabaj\u00f3 en el informe. <\/p>\n
Gran parte del crecimiento de la demanda de gesti\u00f3n de la riqueza se debe a la creciente desigualdad y la riqueza altamente concentrada, encontr\u00f3 Bain. A nivel mundial, se espera que los activos de inversi\u00f3n de las personas ricas se dupliquen en casi todas las partes del mundo para 2030. <\/p>\n
\u201cLos ricos se est\u00e1n volviendo m\u00e1s ricos, eso es seguro\u201d, dijo Habbel. <\/p>\n
En toda la industria, los servicios de gesti\u00f3n patrimonial est\u00e1n cobrando fuerza. En junio, Charles Schwab, uno de los administradores de activos minoristas m\u00e1s grandes de EE. UU., cambi\u00f3 el nombre de su asesor\u00eda de clientes privados de 20 a\u00f1os a Schwab Wealth Advisory para ampliar el atractivo de su oferta de administraci\u00f3n de riqueza a una base de clientes m\u00e1s amplia. El cliente promedio inscrito en el programa tiene $2 millones en activos invertibles. <\/p>\n
\u201cNos gustar\u00eda que aprovechen todos los servicios que ofrecemos y que sean clientes de por vida\u201d, dijo Bryan Olson, jefe del negocio de asesor\u00eda patrimonial de Schwab.<\/p>\n
\u201cCon suerte, la pr\u00f3xima generaci\u00f3n tambi\u00e9n ser\u00e1n clientes, y cuando se produzca esa transferencia de riqueza, ya estaremos comprometidos y ayud\u00e1ndolos\u201d.<\/p>\n
Muchos, como Abrdn, est\u00e1n desarrollando sus ofertas a trav\u00e9s de adquisiciones.<\/p>\n
En marzo, Royal Bank of Canada anunci\u00f3 planes para comprar uno de los administradores de patrimonio m\u00e1s grandes del Reino Unido, Brewin Dolphin, por \u00a3 1,6 mil millones para convertirse en un jugador dominante en el mercado de riqueza del Reino Unido casi un a\u00f1o despu\u00e9s de que JPMorgan comprara la plataforma de administraci\u00f3n de patrimonio en l\u00ednea Nutmeg por $ 1 mil millones. . <\/p>\n
Waldron de Goldman dijo que el grupo estaba buscando activamente negocios que expandieran las capacidades digitales de su negocio de gesti\u00f3n de patrimonio. <\/p>\n
Habbel, de Bain, dijo: \u201cEsperamos muchas fusiones y adquisiciones\u201d.<\/p>\n