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JPMorgan Chase, Bank of America y Citigroup han sido golpeados con mayores requisitos de capital por parte de la Reserva Federal luego de las pruebas de estr\u00e9s del banco central que probaron su capacidad para capear una recesi\u00f3n severa. <\/p>\n
Los nuevos requisitos para los tres bancos m\u00e1s grandes de EE. UU. por activos son m\u00e1s altos de lo que los analistas esperaban antes de las pruebas de estr\u00e9s de la semana pasada y pueden limitar la cantidad de capital que los bancos pueden usar para recomprar sus propias acciones. <\/p>\n
En declaraciones el lunes, los bancos dijeron que sus requisitos exigidos por la Fed para los \u00edndices de capital de nivel uno (CET1) de capital com\u00fan en relaci\u00f3n con los activos ponderados por riesgo aumentar\u00edan en aproximadamente un punto porcentual completo a partir de octubre. El llamado \u00edndice CET1 es un punto de referencia crucial para la solidez financiera. <\/p>\n
El nuevo requisito de CET1 de JPMorgan es del 12 por ciento, frente al 11,2 por ciento, mientras que el de BofA est\u00e1 aumentando hasta el 10,5 por ciento desde el 9,5 por ciento y el de Citi pasar\u00e1 al 11,5 por ciento desde el 10,5 por ciento. <\/p>\n
JPMorgan dijo que su junta directiva ten\u00eda la intenci\u00f3n de dejar sin cambios su actual dividendo trimestral de acciones ordinarias en $ 1 por acci\u00f3n para el tercer trimestre “a la luz de mayores requisitos de capital en el futuro”. <\/p>\n
Adem\u00e1s de los requisitos de capital m\u00e1s altos anunciados el lunes, JPMorgan y Citi, junto con Goldman Sachs, tambi\u00e9n estar\u00e1n sujetos a un recargo adicional en sus requisitos de capital CET1 de 50 puntos b\u00e1sicos a partir del pr\u00f3ximo a\u00f1o debido a su condici\u00f3n de bancos de importancia sist\u00e9mica. Esto llevar\u00eda el requisito de CET1 de JPMorgan al 12,5 por ciento y el de Citi al 12 por ciento. <\/p>\n
JPMorgan, BofA y Citi informaron \u00edndices CET1 a fines de marzo por debajo de sus nuevos requisitos. JPMorgan, el mayor prestamista de EE. UU. por activos, inform\u00f3 un \u00edndice CET1 del 11,9 por ciento y tambi\u00e9n ha establecido su propio objetivo de un \u00edndice CET1 del 12,5-13 por ciento para 2024. <\/p>\n
Para alcanzar ese objetivo, “probablemente no podr\u00e1n contemplar una recompra de un tama\u00f1o significativo”, dijo Ken Usdin, analista bancario de Jefferies, hablando el viernes. El banco podr\u00eda compensar la brecha a trav\u00e9s de ganancias retenidas y reduciendo los activos ponderados por riesgo. <\/p>\n
Tras la confirmaci\u00f3n de su nuevo objetivo de CET1, BofA dijo que planeaba aumentar su dividendo trimestral de acciones ordinarias a 22 centavos por acci\u00f3n a partir del tercer trimestre de 2022. nuevo objetivo obligatorio. <\/p>\n
Citi, cuyo \u00edndice CET1 fue del 11,4 por ciento en marzo, dijo que mantendr\u00eda su dividendo en su nivel actual. <\/p>\n
El lunes, varios otros bancos tambi\u00e9n presentaron sus nuevos requisitos de capital que eran menos onerosos. <\/p>\n
Morgan Stanley dijo que su nuevo requisito de \u00edndice CET1 era del 13,3 por ciento desde el 13,2 por ciento anterior, y que estaba aumentando su dividendo al tiempo que autorizaba un nuevo programa de recompra de acciones de $ 20 mil millones. El ratio CET1 del banco a finales de marzo era del 14,5%, muy por encima de su nuevo requisito. <\/p>\n
Goldman, cuyo requisito de CET1 pas\u00f3 del 13,4% al 13,3%, dijo que planeaba aumentar su dividendo de 2 d\u00f3lares a 2,50 d\u00f3lares por acci\u00f3n. <\/p>\n
En las pruebas de estr\u00e9s de la semana pasada, la Fed descubri\u00f3 que los 33 bancos m\u00e1s grandes de EE. UU. podr\u00edan perder colectivamente $ 612 mil millones en una recesi\u00f3n y sufrir una ca\u00edda del mercado mientras mantienen los niveles de capital por encima de los m\u00ednimos regulatorios.<\/p>\n
Los resultados de las pruebas de estr\u00e9s, junto con los planes de dividendos de los bancos, se utilizan para calcular los requisitos de capital de los bancos para los pr\u00f3ximos 12 meses.<\/p>\n<\/div>\n