{"id":224609,"date":"2022-06-23T20:42:11","date_gmt":"2022-06-23T20:42:11","guid":{"rendered":"https:\/\/teknomers.com\/es\/binance-acusado-de-lavar-mas-de-2-mil-millones\/"},"modified":"2022-06-23T20:42:13","modified_gmt":"2022-06-23T20:42:13","slug":"binance-acusado-de-lavar-mas-de-2-mil-millones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/teknomers.com\/es\/binance-acusado-de-lavar-mas-de-2-mil-millones\/","title":{"rendered":"Binance acusado de lavar m\u00e1s de $ 2 mil millones"},"content":{"rendered":"<p> <br \/>\n<\/p>\n<div>\n<p>De acuerdo a <a rel=\"nofollow noopener\" href=\"https:\/\/www.reuters.com\/investigates\/special-report\/fintech-crypto-binance-dirtymoney\/\" target=\"_blank\">una investigaci\u00f3n<\/a> de <em>Reuters<\/em> publicado el 6 de junio de 2022, la plataforma Binance especializada en el intercambio de criptomonedas, ser\u00eda culpable y c\u00f3mplice de lavado de dinero.  Paralelamente a estas revelaciones, se han iniciado m\u00faltiples investigaciones, en particular por parte de la Securities and Exchange Commission (SEC), la organizaci\u00f3n estadounidense que regula y controla los mercados financieros.<\/p>\n<h2>\u00bfC\u00f3mo funciona la plataforma de intercambio de criptomonedas de Binance?<\/h2>\n<p>Binance es una plataforma especializada en criptomonedas, que permite a particulares, organizaciones y empresas comprar, vender y almacenar m\u00e1s de 300 referencias de criptomonedas.  Fundada en 2017 por Changpeng Zhao, la plataforma se ha convertido poco a poco en una de las m\u00e1s influyentes en el mundo del intercambio de criptomonedas, al igual que sus rivales Coinbase o FTX.  La plataforma tiene casi 120 millones de usuarios en todo el mundo.<\/p>\n<div class=\"alignfull-content\">\n<span class=\"purpley-grey\">En la misma categor\u00eda<\/span><\/p>\n<article class=\"grid-box anim col-12 post default post-read-also\">\n<div class=\"image\">\n<img decoding=\"async\" width=\"190\" height=\"190\" src=\"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/Ebook-claves-consejos-y-estrategias-para-un-proyecto-PIM-de.jpg\" class=\"attachment-post-ligne size-post-ligne wp-post-image\" alt=\"Representaci\u00f3n 3D del globo de Wikipedia\" loading=\"lazy\" \/> <\/div>\n<div class=\"content\">\n<h2>Google e Internet Archives son los primeros clientes de Wikimedia Enterprise<\/h2>\n<\/div>\n<\/article>\n<\/div>\n<p>Para comprender mejor c\u00f3mo funciona una plataforma como Binance, debemos distinguir tres casos de uso:<\/p>\n<ul>\n<li>Un usuario de Binance puede inyectar una moneda (como euros, d\u00f3lares estadounidenses, yenes, que se denomina moneda fiduciaria) en su billetera y luego comprar las criptomonedas de su elecci\u00f3n.  Esta es una de sus caracter\u00edsticas, la de ser <strong>una plataforma de compras<\/strong>.  El usuario recibe la cantidad de criptomoneda que corresponde a la suma que ha proporcionado a la plataforma en moneda fiduciaria.  Al mismo tiempo, la plataforma cobra una comisi\u00f3n.<\/li>\n<li>Un usuario de Binance que ya posee activos puede cambiar de una criptomoneda a otra.  Esta es la segunda caracter\u00edstica de Binance, la de ser <strong>una plataforma de comercio<\/strong>.<\/li>\n<li>Finalmente, algunas plataformas comerciales permiten a sus usuarios realizar pagos (como es posible hacerlo con una tarjeta bancaria o con monedas fiduciarias en efectivo) utilizando los activos que poseen.  As\u00ed, todos los bienes propiedad del usuario constituyen <strong>su cartera<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n<div id=\"attachment_262613\" style=\"width: 1610px\" class=\"wp-caption aligncenter\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" aria-describedby=\"caption-attachment-262613\" class=\"wp-image-262613 size-full\" alt=\"Interfaz de binance\" width=\"1600\" height=\"802\" src=\"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/Binance-acusado-de-lavar-mas-de-2-mil-millones.png\" \/><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" aria-describedby=\"caption-attachment-262613\" class=\"wp-image-262613 size-full\" src=\"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/Binance-acusado-de-lavar-mas-de-2-mil-millones.png\" alt=\"Interfaz de binance\" width=\"1600\" height=\"802\" \/><\/p>\n<p id=\"caption-attachment-262613\" class=\"wp-caption-text\">Binance viene en esta forma.  En el centro de la imagen encontramos el curso de la criptomoneda elegida por el usuario, en este caso Bitcoin.  Arriba, en un banner, encontramos el precio actual de varios activos (incluido Ether), y en la columna a la derecha de la pantalla, es posible realizar varias acciones, como cambiar sus activos por otra criptomoneda o contra moneda fiduciaria.  Imagen: Binance.<\/p>\n<\/div>\n<h2><em>Reuters<\/em> acusa a Binance de haber lavado m\u00e1s de 2 mil millones de euros<\/h2>\n<p>Flashback a septiembre de 2020. Lazarus, un grupo de piratas inform\u00e1ticos de Corea del Norte, logr\u00f3 explotar una laguna en un intercambio de cifrado y robar activos por valor de $ 5,4 millones.  Este ataque ten\u00eda la intenci\u00f3n de proporcionar fondos adicionales para el programa de armas nucleares de Corea del Norte.<\/p>\n<p>Unas horas m\u00e1s tarde, los piratas inform\u00e1ticos abren al menos 25 cuentas an\u00f3nimas en la plataforma Binance, lo que les permite convertir los fondos robados en moneda fiduciaria mientras ocultan la fuente de este tesoro.  En unos minutos consiguen recuperar este dinero y desaparecen, como si nada.  Cabe se\u00f1alar que esta proeza de armas, excepcional para la \u00e9poca, parece m\u00ednima comparada con el nuevo ataque protagonizado por este mismo grupo de hackers en 2022, cuando consiguieron sustraer el equivalente a 500 millones de euros en ethers.<\/p>\n<p>Este ejemplo es uno de los muchos que sucedieron en Binance entre 2017 y 2021 seg\u00fan la encuesta realizada por <em>Reuters<\/em>.  Durante este per\u00edodo, se inform\u00f3 que Binance era una plataforma que lav\u00f3 USD 2350 millones a trav\u00e9s de acciones delictivas (como pirater\u00eda inform\u00e1tica a gran escala, venta ilegal de drogas o fraude de inversiones).<\/p>\n<p>En 2020, las agencias gubernamentales de EE. UU. contrataron a Chainalysis, una firma de investigaci\u00f3n especializada en blockchain, para rastrear estos flujos ilegales.  Seg\u00fan se informa, el informe concluy\u00f3 que Binance recibi\u00f3 fondos cuestionables por un total de $ 770 millones solo en 2019. Una cifra mucho mayor que cualquier otro intercambio de activos.<\/p>\n<p>Todas estas acusaciones se basan en hechos que supuestamente ocurrieron antes de 2021, a\u00f1o en el que Binance reforz\u00f3 sus reglas de transparencia y seguridad.  Aparentemente, antes de eso, la empresa no ten\u00eda una idea clara de qui\u00e9n estaba invirtiendo en su plataforma y cu\u00e1ndo.<\/p>\n<h2>Respuesta de Binance a las acusaciones de lavado de dinero<\/h2>\n<p>Tras ser informado de todos los elementos de la investigaci\u00f3n realizada por <em>Reuters<\/em>, Binance se ha defendido de cualquier intento de malversaci\u00f3n.  La empresa ha publicado <a rel=\"nofollow noopener\" href=\"https:\/\/www.binance.com\/en\/blog\/ecosystem\/the-crypto-money-laundering-myth-and-the-machine-working-overtime-to-sell-a-false-narrative-421499824684903964\" target=\"_blank\">una declaraci\u00f3n<\/a> en los que la plataforma considera que la encuesta se basa en datos de escaso valor que no han sido debidamente verificados.<\/p>\n<p>&#8221; <em>Ni nuestra industria ni Binance son perfectos, pero hemos crecido enormemente en los \u00faltimos tres a\u00f1os.  Crypto es una innovaci\u00f3n completamente nueva.  Y al igual que muchos reguladores y formuladores de pol\u00edticas, todav\u00eda estamos pensando en cu\u00e1l deber\u00eda ser un marco regulatorio apropiado.<\/em> dice la firma en su nota de prensa.<\/p>\n<p>Para aportar un argumento adicional, la plataforma hace referencia a otro informe de Chainalysis que afirma que el 0,15% de las transacciones realizadas con criptomonedas estaban relacionadas con actividades ilegales, cifra que ha ido disminuyendo desde 2019. No estar\u00eda de acuerdo con las conclusiones de <em>Reuters<\/em>seg\u00fan la empresa.<\/p>\n<p>Para Binance, \u201c <em>crypto es incre\u00edblemente transparente, infinitamente m\u00e1s que la econom\u00eda monetaria tradicional, y esto est\u00e1 bien documentado<\/em> &#8220;.  Ella interpela indirectamente a los periodistas responsables de la investigaci\u00f3n haci\u00e9ndoles la siguiente pregunta: <em>\u00bfDe verdad d\u00edganos d\u00f3nde est\u00e1 el verdadero problema del lavado de dinero?<\/em> &#8220;.<\/p>\n<h2>Varias agencias estadounidenses ya ten\u00edan a Binance en la mira<\/h2>\n<p>Excepto <em>Reuters<\/em>varias autoridades competentes en los Estados Unidos se han interesado en las acciones de Binance.<\/p>\n<p>La Comisi\u00f3n de Comercio de Futuros de Productos B\u00e1sicos, el organismo federal estadounidense encargado de regular los mercados de derivados, ya hab\u00eda abierto una investigaci\u00f3n en septiembre de 2021. El objetivo era determinar si los empleados de la plataforma hab\u00edan cometido abuso de informaci\u00f3n privilegiada y manipulado los mercados con informaci\u00f3n privilegiada.  Binance tambi\u00e9n ha pasado por el Departamento de Justicia de EE. UU. y el Servicio de Impuestos Internos (IRS) por lavado de dinero.<\/p>\n<p>En febrero de 2022, la SEC acus\u00f3 al CEO de Binance, Changpeng Zhao, de compartir informaci\u00f3n confidencial con dos empresas estadounidenses: Merit Peak Ltd y Sigma Chain.  Estas dos firmas son \u201ccreadores de mercado\u201d (o creadores de mercado): realizan transacciones diarias en Binance, lo que limita la volatilidad de los precios.  As\u00ed, el regulador del mercado financiero estadounidense desea verificar la naturaleza de los v\u00ednculos que potencialmente pueden existir entre Binance y estas dos empresas para saber si no obtienen beneficios de esta \u201crelaci\u00f3n\u201d.<\/p>\n<p>M\u00e1s recientemente, la SEC ha vuelto al ataque.  Est\u00e1 interesada en la legalidad de la criptomoneda creada por Binance, la binancecoin (BNB).  Este se lanz\u00f3 hace cinco a\u00f1os con la ayuda de una Oferta Inicial de Monedas (ICO), una forma de OPI en el sector de las criptomonedas que se lleva a cabo bajo la venta de tokens (o tokens).<\/p>\n<p>La SEC quiere saber si este token era legal en 2017. Seg\u00fan ellos, es posible que esta ICO no haya respetado ciertos puntos de una ley de valores, y que Binance no habr\u00eda registrado este activo con las autoridades estadounidenses antes de vender este token.  Tras la apertura de esta nueva encuesta, el precio de BNB cay\u00f3 un 11% en menos de 24 horas, cayendo por debajo de la marca de $280, uno de sus niveles de soporte clave (uno de los valores umbral que garantiza o no garantiza beneficios potenciales).<\/p>\n<p>En este momento, adem\u00e1s de estas acciones legales, no se est\u00e1n considerando m\u00e1s acciones por posible lavado de dinero.  Sin embargo, estos casos y estas acusaciones muestran que, m\u00e1s que nunca, la soga se est\u00e1 cerrando sobre la transparencia y la seguridad de las transacciones criptogr\u00e1ficas.  Ya sea del lado de los jugadores especializados en criptomonedas o de los reguladores que rigen este sector, surge la cuesti\u00f3n del fin de las transacciones fraudulentas.  La Uni\u00f3n Europea anunci\u00f3 en abril de 2022 que quer\u00eda acabar con el anonimato de las transacciones mientras la Casa Blanca se encuentra en fase de reflexi\u00f3n sobre este tema.<\/p>\n<\/div>\n<p><br \/>\n<br \/><a href=\"https:\/\/siecledigital.fr\/2022\/06\/23\/binance-blanchi-2-milliards-dollars\/\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">ttn-es-4<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>De acuerdo a una investigaci\u00f3n de Reuters publicado el 6 de junio de 2022, la plataforma Binance especializada<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":224610,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[5842,22450,15270,16,1941,327],"class_list":["post-224609","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-general","tag-acusado","tag-binance","tag-lavar","tag-mas","tag-mil","tag-millones"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/224609","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=224609"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/224609\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/224610"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=224609"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=224609"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/teknomers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=224609"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}